Morningstar: Eine erstklassige Quelle für Investmentfonds

Anleger, die in den Investmentfondsmarkt eintreten, werden häufig mit einer verwirrenden Reihe von Informationen und Fachjargon konfrontiert, die sie unsicher machen, wo sie anfangen sollen. Auf den Websites von Investmentfonds finden Sie Informationen zu Large-Cap-Fonds, Small-Cap-Fonds, Sektorfonds, Alpha, Beta, Style-Boxen und anderen esoterischen Konzepten.

Broker und Finanzplaner empfehlen ihren Kunden ohne weiteres eine beliebige Anzahl von Fonds und Fondsfamilien, aber einige Investmentgesellschaften haben eine viel bessere Erfolgsbilanz als andere. Wo können Kunden also fundierte, unvoreingenommene Informationen über einen bestimmten Fonds oder eine Fondsfamilie erhalten? Lesen Sie weiter, um es herauszufinden.

Eine definitive Ressource

Seit Jahrzehnten Morningstar hat als die erste Quelle für Informationen über Investmentfonds in der Finanzindustrie angesehen. Das erste Quellenbuch für Investmentfonds wurde 1984 veröffentlicht, und diese Ressource wird weltweit von Millionen von Anlegern und Tausenden von Finanzberatern verwendet. Morningstar bewertet, bewertet und analysiert Tausende und Abertausende von Investmentfonds, sowohl mit als auch ohne Belastung, sowie Unterkontenfonds mit variabler Annuität. Viele örtliche öffentliche Bibliotheken bieten Zugang zum Morningstar-Service.

Eines der wichtigsten Tools, die Morningstar Anlegern bietet, ist das einseitige Fonds-Factsheet. Dieses Blatt enthält relevante Informationen zu einem bestimmten Fonds, die es Anlegern ermöglichen, sein Potenzial schnell einzuschätzen. Einige der auf diesem Blatt aufgeführten Daten umfassen die unten aufgeführten.

Box im Morningstar-Stil

Dieses gemeinsame Instrument Kapitalisierung und Anlagezielen als Large-Cap-Wachstumsfonds oder Small-Cap-Value-Fonds klassifiziert werden.

Bevölkerungsstatistik

Jedes Factsheet listet die Kontaktinformationen des Fonds, das Auflegungsdatum, das verwaltete Gesamtvermögen und den Mindestbetrag für Erst- und Folgekäufe am Ende der Seite auf, zusammen mit einer vollständigen Aufschlüsselung der Ausgabeaufschlagstabelle des Fonds (sofern vorhanden) für alle Anteile Klassen. Alle Management- und 12b-1-Gebühren sind auch hier enthalten.

Historische Leistung

In den Morningstar -Fondsdatenblättern wird immer die durchschnittliche jährliche Gesamtrendite des Fonds für die letzten drei und sechs Monate, ein, drei, fünf und zehn Jahre sowie seit Auflegung des Fonds angezeigt. Diese Zahlen werden sowohl mit als auch ohne relevante Verkaufsgebühren für alle Klassen von Einzelhandelsaktien (und in einigen Fällen sogar für institutionelle Aktienklassen) berechnet. Die kumulierten Gesamtrückgabewerte werden ebenfalls gebucht. Vierteljährliche Renditen werden für die letzten fünf Jahre ausgewiesen.

Wachstum von 10.000 $

Jeder Bericht enthält eine Grafik, die das Wachstum einer Anfangsinvestition von 10.000 USD, die bei Auflegung des Fonds bis heute getätigt wurde, unter Berücksichtigung aller Verkaufsgebühren und anderer Kosten darstellt.

Sterne- und Kategoriebewertungen

Dies sind oft die ersten Indikatoren, auf die Anleger bei derFondsauswahl achten. Das Sterne-Rating ordnet Fonds nach der bisherigen Wertentwicklung innerhalb von vier großen Anlageklassen ein, während das Kategorie-Rating ein spezifischerer Vergleich von Fonds innerhalb derselben Stilbox ist.4

Fondszusammensetzung und Beteiligungen

Eine prozentuale Aufteilung der einzelnen Wertpapierbestände des Fonds nach Anlageklassen und Sektoren ist detailliert aufgeführt. Jedes Factsheet listet auch die Top-10-Bestände des Fonds nach Unternehmen auf. Renten- und andere Rentenfonds enthalten auch eine Aufschlüsselung der durchschnittlichen Duration und Laufzeit der einzelnen vom Fonds gehaltenen Wertpapiere.

Investitionsziel

Jedes Factsheet enthält das angegebene Anlageziel des Fonds und die allgemeine Anlagestrategie, mit der dieses Ziel erreicht wird.

Morningstar’s Take

Dieser Teil des Factsheets bietet einen kurzen Kommentar zum Fonds und der Performance seiner Portfoliomanager und gibt im Allgemeinen eine Einschätzung der zukünftigen kurz- und langfristigen Performance des Fonds.

Technische Daten

Morningstar analysiert für jeden Fonds eine Reihe technischer Indikatoren, wie Sharpe-Ratio, Beta, Alpha und andere mathematische Quantifizierungen des Risikos, der Volatilität und des Ertrags des Fonds. Diese werden immer auch in einem separaten Abschnitt aufgeführt.

Besondere Überlegungen

Die Regeln für Rentenanlagen in Altersvorsorgekonten haben sich grundlegend geändert. Im Jahr 2019 verabschiedete der US-Kongress den SECURE Act, der Regeländerungen für Renten inRentenplänen vornahm. Annuitäten sind jetzt tragbarer, was bedeutet, dass Ihre 401(k)-Annuität bei einem Jobwechsel in einen anderen Plan übertragen werden kann.

Das Gesetz reduziert auch die rechtlichen Risiken für Rentenanbieter, indem es Beschränkungen auferlegt, ob ein Kontoinhaber den Anbieter verklagen kann, falls das Unternehmen die Zahlungen aufgrund einer Insolvenz nicht leisten kann. Anleger sollten einen Finanzexperten konsultieren, um die neuen Vorschriften aufgrund des SECURE Act zu überprüfen.

Sich neu erfinden

Morningstar ging 2005 an die Börse. Seitdem hat das Unternehmen sein Produkt- und Dienstleistungsangebot kontinuierlich verfeinert und erweitert. Die Dienstleistungen gehen jetzt über die einfache Analyse hinaus und umfassen hochentwickelte Money-Management-Software für Finanzplaner und Röntgen-Portfolioanalysedienste, die es Planern und Anlegern ermöglichen, potenzielle Überschneidungen von Beständen innerhalb ihrer Anlageportfolios zu erkennen und das Arsenal der Anleger um zusätzliche Tools zu erweitern.