Liberty Reserve
Was war Liberty Reserve?
Liberty Reserve war früher ein Unternehmen mit Sitz in Costa Rica, das es Menschen ermöglichte, sichere Zahlungen zu senden und zu empfangen, ohne ihre Kontonummern oder tatsächlichen Identitäten preiszugeben. Liberty Reserves (LRs) waren die elektronische Währung des Unternehmens, die zwischen US-Dollar oder Euro hin und her umgerechnet werden konnte. Unter der Leitung von Arthur Budovsky, der seine amerikanische Staatsbürgerschaft aufgab, um ein neues Leben in Costa Rica zu schaffen, war das Unternehmen von 2006 bis 2013 tätig, bis die Behörden gegen das Unternehmen vorgingen, als sie feststellten, dass es sich um ein massives Geldwäschegeschäft im Wert von mehreren Milliarden Dollar handelte.
Liberty Reserve verstehen
Kunden nutzten den Online-Umtauschdienst von Liberty Reserve, um Zahlungsvorgänge zu verarbeiten und Geld von ihren Konten hinzuzufügen oder abzuheben. Ein Konto kann einfach mit einem Namen und einem Geburtsdatum eingerichtet werden, die beide nicht überprüft werden mussten, sowie einer E-Mail-Adresse. Liberty Reserve hatte wenig oder gar keine Kontrolle über internationale Finanztransaktionen in Costa Rica und konnte ein Geldwechselgeschäft aufbauen, in dem legitime, wenn auch nicht regulierte Transaktionen stattfinden konnten, aber auch illegale Geldwäsche den Augen des Gesetzes leicht entgehen konnte. Jede Transaktionsgebühr betrug 1% des verarbeiteten Betrags oder 2,99 USD, je nachdem, welcher Betrag niedriger war. In seiner Blütezeit bediente Liberty Reserve mehr als eine Million Kunden weltweit, darunter 200.000 in den USA, und wickelte jährlich rund 12 Millionen Transaktionen ab, was Budovsky und seine Mitarbeiter bereicherte.
Der Patriot Act ermöglichte es den US-Behörden, Liberty Reserve zu suchen, da das Unternehmen USD in Übersee abwickelte. Teil des Mandats des Patriot Act war es sicherzustellen, dass Terroristen nicht in der Lage waren, USD zur Finanzierung ihrer Aktivitäten zu verwenden. 2013 beschlagnahmten und schlossen die USA die Liberty Reserve, und ein Jahr später wurden Budovsky und mehrere andere ehemalige Mitarbeiter der Liberty Reserve in Spanien festgenommen und an die USA ausgeliefert, um wegen Verschwörung wegen Geldwäsche angeklagt zu werden. Zunächst bekannte sich Budovsky nicht schuldig, aber einige Monate später änderte er sein Plädoyer in ein Abkommen mit Staatsanwälten. Einige der ehemaligen Mitarbeiter des Unternehmens erhielten relativ leichte Strafen und Strafen. Der Mastermind Budovsky hingegen wurde 2016 zu 20 Jahren Haft verurteilt.