Anweisungsschreiben: Verlasse das Leben nicht ohne eins
Ein Instruktionsschreiben ist ein Spickzettel für jeden, der an der Regelung Ihrer Angelegenheiten beteiligt ist. Im Gegensatz zu einem Testament hat dieser Brief keine rechtliche Befugnis. Es kann jedoch Ihrem Testamentsvollstrecker eine leicht verständliche Erklärung Ihres gesamten Nachlassplans geben und Ihrer Familie Ihre Wünsche für Dinge darlegen, die nicht durch das Testament abgedeckt sind.
Ein Instruktionsschreiben kann helfen, eine komplexe Erbschaftsstruktur für Ihre Erben zu vereinfachen. Aber Sie müssen keinen komplizierten Nachlass haben, um davon zu profitieren. Zum Beispiel könnte Ihr Anweisungsschreiben umreißen, wer Gegenstände erhalten sollte, die nicht unbedingt wertvoll sind, aber sentimental sein könnten. Es kann auch Ihrer Familie die Arbeit erleichtern, indem es ein vollständiges Bild Ihres Vermögens erstellt und die Standorte wichtiger Dokumente auflistet.
Ein großer Vorteil ist, dass Sie, da es sich bei diesen Briefen nicht um rechtsgültige Dokumente handelt, Ihre ganz persönlichen Wünsche und Botschaften an Ihre Familie einfügen können. Hier finden Sie alles, was Sie in Ihr Anweisungsschreiben aufnehmen sollten, sowie einen Überblick darüber, was es für Sie tun kann und was nicht.
Die zentralen Thesen
- Ein Anweisungsschreiben kann verwendet werden, um die Person, die einen Nachlass besiedelt, durch einen schrittweisen Prozess im Klartext zu führen.
- Das Dokument kann Ihr regelmäßiges Testament ergänzen oder persönliche Nachrichten für Ihre Lieben hinterlassen.
- Wie bei jedem anderen Nachlassplanungsdokument sollte ein Instruktionsschreiben mindestens jährlich aktualisiert und an einem sicheren Ort aufbewahrt werden. Es sollte für Ihre Angehörigen oder den Testamentsvollstrecker leicht zugänglich sein.
Was beinhaltet ein Instruktionsschreiben?
Ein Anweisungsschreiben enthält spezifische Informationen zu persönlichen Präferenzen in der medizinischen oder Bestattungsversorgung sowie Einzelheiten zur Verteilung oder Pflege persönlicher Vermögenswerte, die in rechtlichen Dokumenten möglicherweise nicht beschrieben werden können. Hinweisschreiben können aus vielen verschiedenen Gründen verwendet werden, aber ein Hauptzweck besteht darin, die Person, die Ihren Nachlass regelt, Schritt für Schritt in einfacher Sprache durch den Prozess zu führen.
Ein Anweisungsschreiben hat keine rechtliche Befugnis, kann dem Testamentsvollstrecker jedoch eine leicht verständliche Erklärung des gesamten Nachlassplans einer Person liefern.
Eine gute Einweisung sollte folgende Informationen enthalten:
- Eine vollständige Liste aller Vermögenswerte
- Der Verbleib von Sachwerten, die nicht leicht zugänglich sind
- Notwendige Informationen über alle liquiden Mittel, einschließlich Bank, Makler, Altersvorsorge- und Anlagekonten
- Die Namen und Kontaktinformationen von Bankern, Maklern, Anwälten oder anderen Fachleuten, die mit Ihrem Vermögen umgehen
- Informelle Informationen über die Verteilung von Vermögenswerten, z. B. wer einen sentimentalen Besitz oder ein Erbstück erhalten würde (das Testament kann festlegen, dass diese Artikel gemäß dem Schreiben verteilt werden)
- Bevorzugte Wohltätigkeitsorganisationen für Spenden, wenn sie erwartet werden
- Der Ort von Rechts- und Finanzdokumenten wie Bank- und Sozialversicherungsauszügen, Steuererklärungen, Geburts- und Heiratsurkunden, Scheidungs- und Staatsbürgerschaftspapieren, Sozialversicherungskarten, Titeln und/oder Urkunden für Immobilien, Testamente und Trusts
- Eine Liste aller Begünstigten des Finanzkontos oder anderer Nachlassbegünstigter und deren Kontaktdaten, falls erforderlich
- Der Standort aller Safes und deren Schlüssel
- Die Kontaktinformationen aller Schuldner, wie Hypotheken, Kreditkarten und Autokredite
- Details und Kontaktdaten zu allen Versicherungsdeckungen, insbesondere Lebensversicherungen
- Hinweise zur Pflege und Unterbringung von Haustieren
Halten Sie Ihr Instruktionsschreiben auf dem neuesten Stand
Dieser Brief kann auch persönlichere Wünsche skizzieren: zum Beispiel Angaben darüber, wo Sie beerdigt werden möchten und welche Art der Bestattung Sie wünschen. Sie können den Ort, das Bestattungsunternehmen und sogar die Art der Blumen angeben, die Sie möchten, oder ob Ihre Leiche oder Asche bei der Zeremonie ausgestellt werden soll.
Sie können den Brief auch verwenden, um persönliche Anfragen zu äußern, die für ein Testament oder eine Treuhandschaft unangemessen sein könnten, wie beispielsweise eine allgemeine Meinung darüber, wie Ihre Erben ihr ererbtes Vermögen verwenden sollen. Sie können auch Präferenzen darüber angeben, was mit Ihrem digitalen Fußabdruck passiert, z. B. Anweisungen für Ihre Social-Media-Konten.
Ein weiterer Vorteil ist, dass Sie die Buchstaben verwenden können auf Ihrem erweitern lebenden Willen, auf den medizinischen Bedingungen auszuarbeiten, unter denen Sie gerne näher genommen dem Leben zu unterstützen werden, als in einer medizinischen oder erlaubt ist Gesundheitsvollmacht. Viele Menschen fügen diesem Brief auch ein ethisches Testament hinzu – ein Dokument, das es Ihnen ermöglicht, Ihre Werte, Überzeugungen und Ideale an Ihre Lieben weiterzugeben.
Denken Sie daran, dass diese Art von Schreiben keinerlei rechtliches Format oder andere formale Anforderungen erfüllen muss. Es kann handschriftlich auf normalem Notizbuchpapier geschrieben und in einer Aktenschublade aufbewahrt werden, wenn Sie möchten. In einer Anweisung ist alles erlaubt. Mikromanager können diese Briefe sogar zum Anlass nehmen, eigene Nachrufe zu schreiben.
Die Quintessenz
Ein Instruktionsschreiben ist ein hilfreicher Leitfaden für diejenigen, die nach Ihrer Abwesenheit Ihre Angelegenheiten regeln müssen. Wie jedes andere Testamentsvollstrecker zugänglich ist. Obwohl dieses Schreiben im technischen Sinne nicht erforderlich ist, kann es als letzte Geste der Rücksichtnahme für diejenigen dienen, die Sie gewählt haben, um Ihre Angelegenheiten zu regeln.