Legacy-Planung
Was ist Legacy-Planung?
Legacy Planning ist eine Finanzstrategie, die Menschen darauf vorbereitet, ihr Vermögen nach dem Tod einem geliebten oder nächsten Angehörigen zu vererben. Diese Angelegenheiten werden normalerweise von einem Finanzberater geplant und organisiert.
Die zentralen Thesen
- Legacy Planning ist eine Finanzstrategie, die verwendet wird, um einen Plan für Ihren Nachlass nach Ihrem Tod zu erstellen.
- Als eine Art Finanzdienstleistung wird die Legacy-Planung oft mit einem Finanzberater erstellt.
- Die Nachlassplanung kann dazu beitragen, Steuerprobleme zu mildern, indem verschiedene Steuerszenarien erörtert werden, die sich nach Ihrem Tod auf Ihren Nachlass oder Ihre Begünstigten auswirken könnten.
So funktioniert die Legacy-Planung
Die Vermächtnisplanung ist wichtig, bevor eine Person stirbt. Nach dem Tod einer Person werden ihr Vermögen und ihre Besitztümer an die nächsten Angehörigen oder an Personen oder Wohltätigkeitsorganisationen weitergegeben, die in einem Testament festgelegt sind.
Wenn Sie keinen Plan für Ihren Nachlass haben, kann es sein, dass die Verwaltung nach der Weitergabe Ihren Wünschen widerspricht. Die Legacy-Planung ist besonders wichtig für diejenigen mit kleinen Unternehmen oder anderen Vermögenswerten, die gewartet werden müssen.
Finanzberater und Legacy-Planung
Genau wie beim Verfassen eines Testaments ist es wichtig, frühzeitig mit der Planung Ihres Vermächtnisses zu beginnen, damit Ihre Angelegenheiten zu gegebener Zeit in Ordnung sind. Ein Finanzberater berät Sie bei der Vorbereitung Ihres Nachlasses und unterstützt Sie bei eventuell auftretenden Fragen oder Sonderwünschen.
Zunächst führt Sie der Finanzberater dazu, ein Maß an finanzieller Sicherheit zu erreichen, das Ihnen ein angenehmes Leben ermöglicht und Ihnen ermöglicht, Vermögen als Teil Ihres Erbes zu hinterlassen. Viele Menschen vergessen, dass sie kein finanzielles Erbe hinterlassen können, wenn sie nicht finanziell abgesichert genug wären, um dieses Erbe überhaupt anzuhäufen.
Wenn Sie ein kleines Unternehmen oder eine Farm besitzen oder andere Vermögenswerte besitzen, die eine laufende Wartung erfordern, ist die Legacy-Planung oft ein wichtiges finanzielles Instrument.
Nachdem Sie sich mit dem Thema finanzielle Sicherheit befasst haben, berät der Finanzberater, wie Sie Ihre Angelegenheiten verwalten und auch nach der Weitergabe gedeihen können. Der Berater empfiehlt in der Regel, ein Treffen mit Ihren nächsten Angehörigen zu vereinbaren, um die Verwaltung Ihres Nachlasses zu besprechen, damit es keine Überraschungen gibt. Das Treffen ermöglicht es Ihnen, Ihre Präferenzen oder Wünsche zu kommunizieren, wie es gehandhabt werden soll oder was daraus werden soll. Es ist immer nützlich, diese Wünsche schriftlich zu haben, beispielsweise in einem Testament. Der Finanzberater kann Ihnen auch dabei helfen, einen Teil Ihres Vermögens für wohltätige Zwecke zu spenden.
Wenn Sie beispielsweise ein kleines Unternehmen besitzen, machen Sie sich möglicherweise auch Sorgen, Ihren Nachlass vor rechtlichen Problemen oder Gläubigern zu schützen. Finanzberater können Sie beraten, wie Sie Maßnahmen ergreifen können, um sicherzustellen, dass Ihr Vermögen nach der Weitergabe geschützt ist.
Erbschaftssteuern
Neben der Unterstützung bei der Entwicklung und Verwaltung des Nachlasses bespricht der Finanzberater alle Steuern, die sich auf Ihren Nachlass auswirken könnten. Zu den steuerpflichtigen Vermögenswerten gehören Lebensversicherungen, individuelle Altersversorgungskonten (IRAs) und Renten. Viele Menschen wissen nicht, wie hoch die Steuern auf ihr Vermögen sein können, und sie erkennen oft nicht den wahren Wert ihres Vermögens. Daher ist es wichtig, sich während des Planungsprozesses mit einem Finanzberater zu treffen, um sicherzustellen, dass alle potenziellen Steuerszenarien berücksichtigt.