Kiten
Was ist Kiten?
Kiten ist die betrügerische Verwendung eines Finanzinstruments, um zusätzliche Kredite zu erhalten, die nicht autorisiert sind. Kiting umfasst zwei Hauptarten von Betrug:
- Ausstellen oder Ändern eines Schecks oder Bankwechsels, für den keine ausreichende Deckung vorhanden ist.
- Falsche Darstellung des Wertes eines Finanzinstruments zum Zwecke der Verlängerung von Kreditverpflichtungen oder der Erhöhung des finanziellen Leverage.
Die zentralen Thesen
- Beim Kiten wird der illegale Einsatz von Finanzinstrumenten zur betrügerischen Erlangung zusätzlicher Kredite bezeichnet
- Wertpapierfirmen „drachen“, wenn sie die SEC-Regeln zum rechtzeitigen Erwerb von Wertpapieren nicht befolgen
- Check Kiting zielt auf Banken oder Einzelhändler durch eine Reihe von schlechten Schecks ab, die manchmal auf mehreren Konten ausgestellt werden
Kiten mit Banken prüfen
Innerhalb des Bankensystems wird beim Kiten in der Regel eine Reihe von Schecks bei zwei oder mehr Bankinstituten ausgestellt, wobei Konten mit unzureichenden Mitteln verwendet werden. Unter Berufung auf der Schwimmer Zeit für eine Prüfung bei einer Bank hinterlegte erforderlich bei anderen zu löschen, schreibt der Kiter typischerweise einen Scheck bei der ersten Bank gegen ein Konto bei dem anderen.
Bevor dieser Scheck verrechnet wird, ziehen sie das Geld vom zweiten Bankkonto ab und zahlen das Geld wieder auf das erste ein. Der Vorgang kann dann in umgekehrter Reihenfolge, manchmal wiederholt, wiederholt werden. Das Nettoergebnis ist eine Reihe betrügerischer Abhebungen, die darauf angewiesen sind, der betrügerischen Prüfung, auf der sie basieren, einen Schritt voraus zu sein.
Verkürzte Zeiten für die Einlösung von Schecks haben dazu beigetragen, das Auftreten von Scheckkiting mit Banken zu reduzieren, ebenso wie Praktiken wie Banken, die eingezahlte Gelder zurückhalten und für zurückgegebene Schecks belasten.
Kiten im Einzelhandel
Eine Variante des Checkkitings ist als „Retail Kiting“ bekannt. Dies beruht auf der Einlösung eines schlechten Schecks (Nummer eins) bei einem Einzelhändler, um einen Artikel zu kaufen. Bevor dieser Scheck eingelöst wird, schreibt der Kiter einen weiteren Scheck (Nummer zwei), der eine Cashback-Zahlung enthalten kann (oder diese vollständig umfasst). Während Cashback heute am häufigsten mit Debitkarten in Verbindung gebracht wird, bieten einige Händler diesen Komfort immer noch mit Schecks an.
Das Geld von Scheck Nummer zwei wird dann auf das Konto eingezahlt, damit Scheck Nummer eins eingelöst werden kann. Der Betrug wird dann wiederholt, um den Scheck Nummer zwei abzudecken, und kann aufrechterhalten werden, um dem Float voraus zu bleiben und betrügerisch eine Reihe von Gegenständen und Bargeldabhebungen zu erhalten.
Kiten mit Wertpapieren
Kiting, bei dem Wertpapiere falsch dargestellt werden, tritt im Allgemeinen auf, wenn Wertpapierfirmen gegen die SEC Vorschriften zur rechtzeitigen Lieferung von Kauf- und Verkaufstransaktionen verstoßen, die innerhalb einer dreitägigen Abwicklungsfrist abgeschlossen sein müssen. Wenn ein Unternehmen die Wertpapiere nicht innerhalb dieses Zeitraums erhält, muss es den Mangel auf dem freien Markt kaufen und dem säumigen Unternehmen die damit verbundenen Gebühren in Rechnung stellen.
Es wird davon ausgegangen, dass die säumige Firma die betrügerische Handlung des Kitens ausübt, wenn sie die Wertpapiere nicht auf dem freien Markt kauft und eine Short-Position unterhält, die Lieferung verzögert oder an Transaktionen teilnimmt, die der ordnungsgemäßen Abwicklung von Geschäften zuwiderlaufen.