Hauptgründe für Investitionen in Immobilien
Die Vorteile einer Investition in Immobilien sind zahlreich. Mit gut ausgewählten Vermögenswerten können Anleger einen vorhersehbaren Cashflow, hervorragende Renditen, Steuervorteile und Diversifikation genießen – und es ist möglich, Immobilien zum Aufbau von Vermögen zu nutzen.
Denken Sie darüber nach, in Immobilien zu investieren? Hier erfahren Sie, was Sie über Immobilienvorteile wissen müssen und warum Immobilien als eine gute Investition gelten.
Die zentralen Thesen
- Immobilieninvestoren verdienen Geld durch Mieteinnahmen, Wertsteigerungen und Gewinne, die durch Geschäftsaktivitäten erzielt werden, die von der Immobilie abhängen.
- Zu den Vorteilen einer Investition in Immobilien zählen passives Einkommen, stabiler Cashflow, Steuervorteile, Diversifikation und Hebelwirkung.
- Real Estate Investment Trusts (REITs) bieten eine Möglichkeit, in Immobilien zu investieren, ohne Immobilien besitzen, betreiben oder finanzieren zu müssen.
Bargeldumlauf
Der Cashflow ist der Nettoertrag aus einer Immobilieninvestition nach Tilgung von Hypothekenzahlungen und Betriebskosten. Ein wesentlicher Vorteil von Immobilieninvestitionen ist die Möglichkeit, Cashflow zu generieren. In vielen Fällen wird der Cashflow erst im Laufe der Zeit gestärkt, wenn Sie Ihre Hypothek abzahlen – und Ihr Eigenkapital aufbauen.
Steuererleichterungen und -abzüge
Immobilieninvestoren können von zahlreichen Steuererleichterungen und -abzügen profitieren, die bei der Steuerzeit Geld sparen können. Im Allgemeinen können Sie die angemessenen Kosten für den Besitz, den Betrieb und die Verwaltung einer Immobilie abziehen.
Schnelle Tatsache
Sie können die Gebäudekosten abschreiben, aber nicht das Grundstück.
Und da die Kosten für den Kauf und die Verbesserung einer als Finanzinvestition gehaltenenImmobilie über die Nutzungsdauer (27,5 Jahre für Wohnimmobilien; 39 Jahre für Gewerbeimmobilien)abgeschrieben werden können, profitieren Sie von jahrzehntelangen Abzügen, die Ihr versteuertes Einkommen senken.1 Ein weiterer Steuervorteil: Sie können Kapitalgewinne möglicherweise aufschieben, indem Sie eine1031-Börse verwenden.
Anerkennung
Immobilieninvestoren verdienen Geld durch Mieteinnahmen, etwaige Gewinne aus immobilienabhängiger Geschäftstätigkeit und Wertsteigerungen. Immobilienwerte steigen tendenziell im Laufe der Zeit, und mit einer guten Investition können Sie einen Gewinn erzielen, wenn es Zeit ist, zu verkaufen. Auch die Mieten steigen im Laufe der Zeit tendenziell, was zu einem höheren Cashflow führen kann.
Diese Grafik der Federal Reserve Bank of St. Louis zeigt die durchschnittlichen Immobilienpreise in den USA seit 1963. Die grau schattierten Bereiche zeigen US-Rezessionen.
Eigenkapital und Vermögen aufbauen
Wenn Sie eine Immobilienhypothek abzahlen, bauen Sie Eigenkapital auf – einen Vermögenswert, der Teil Ihres Nettovermögens ist. Und wenn Sie Eigenkapital aufbauen, haben Sie die Möglichkeit, mehr Immobilien zu kaufen und den Cashflow und das Vermögen noch weiter zu steigern.
Portfoliodiversifikation
Ein weiterer Vorteil der Anlage in Immobilien ist das Diversifikationspotenzial. Immobilien weisen eine geringe – und teilweise negative – Korrelation mit anderen wichtigen Anlageklassen auf. Dies bedeutet, dass die Hinzufügung von Immobilien zu einem Portfolio aus diversifizierten Vermögenswerten die Portfoliovolatilität senken und eine höhere Rendite pro Risikoeinheit erzielen kann.
Immobilien-Hebel
Leverage ist der Einsatz verschiedener Finanzinstrumente oder Fremdkapital (z. B. Fremdkapital), um die potenzielle Rendite einer Anlage zu erhöhen. Eine Anzahlung von 20 % auf eine Hypothek zum Beispiel bringt Ihnen 100 % des Hauses, das Sie kaufen möchten – das ist eine Hebelwirkung. Da Immobilien ein materielles Gut sind und als Sicherheit dienen können, ist eine Finanzierung leicht verfügbar.
Wettbewerbsfähige risikobereinigte Renditen
Die Immobilienrenditen variieren je nach Faktoren wie Standort, Anlageklasse und Management. Eine Zahl, die viele Anleger anstreben, ist es jedoch, die durchschnittlichen Renditen des S & P 500 zu übertreffen – worauf sich viele Menschen beziehen, wenn sie „den Markt“ sagen. Die durchschnittliche Jahresrendite der letzten 50 Jahre beträgt etwa 11%.
Inflationsabsicherung
Die Inflationsabsicherungsfähigkeit von Immobilien ergibt sich aus der positiven Beziehung zwischen dem BIP Wachstum und der Immobiliennachfrage. Wenn die Volkswirtschaften expandieren, treibt die Nachfrage nach Immobilien die Mieten in die Höhe. Dies wiederum führt zu höheren Kapitalwerten. Daher neigen Immobilien dazu, die Kaufkraft des Kapitals aufrechtzuerhalten, indem sie einen Teil des Inflationsdrucks an die Mieter weitergeben und einen Teil des Inflationsdrucks in Form von Kapitalzuwachs aufnehmen.
Die Diskriminierung von Hypothekendarlehen ist illegal. Consumer Financial Protection Bureau oder beim US-amerikanischen Department of Housing and Urban Development (HUD) einzureichen.
Real Estate Investment Trusts (REITs)
Wenn Sie in Immobilien investieren möchten, aber nicht bereit sind, den Sprung in den Besitz und die Verwaltung von Immobilien zu wagen, sollten Sie einen Real Estate Investment Trust (REIT)in Betracht ziehen. Sie können börsennotierte REITs an großen Börsen kaufen und verkaufen. Viele handeln mit hohem Volumen, was bedeutet, dass Sie schnell in eine Position ein- und aussteigen können. REITs müssen 90% des Einkommens an die Anleger auszahlen, daher bieten sie in der Regel höhere Dividenden als viele Aktien.
Die Quintessenz
Trotz aller Vorteile einer Investition in Immobilien gibt es auch Nachteile. Einer der Hauptgründe ist der Mangel an Liquidität (oder die relative Schwierigkeit, einen Vermögenswert in Bargeld und Bargeld in einen Vermögenswert umzuwandeln). Im Gegensatz zu einer Aktien- oder Anleihetransaktion, die in Sekundenschnelle abgeschlossen werden kann, kann eine Immobilientransaktion Monate dauern. Selbst mit Hilfe eines Brokers kann es einige Wochen dauern, bis man den richtigen Kontrahenten findet.
Immobilien sind jedoch eine eigenständige Anlageklasse, die einfach zu verstehen ist und das Risiko- und Ertragsprofil des Portfolios eines Anlegers verbessern kann. Immobilien allein bieten Cashflow, Steuererleichterungen, Eigenkapitalaufbau, wettbewerbsfähige risikoadjustierte Renditen und eine Absicherung gegen Inflation. Immobilien können ein Portfolio auch verbessern, indem sie die Volatilität durch Diversifikation senken, unabhängig davon, ob Sie in physische Immobilien oder REITs investieren.