Hauptgründe für eine Investition in Immobilien
Die Investition in Immobilien bietet zahlreiche Vorteile. Mit ausgewählten Vermögenswerten können Anleger einen vorhersehbaren Cashflow, hervorragende Renditen, Steuervorteile und Diversifikation genießen – und es ist möglich, Immobilien zu nutzen, um Wohlstand aufzubauen.
Denken Sie darüber nach, in Immobilien zu investieren? Hier erfahren Sie, was Sie über Immobilienvorteile wissen müssen und warum Immobilien als gute Investition angesehen werden.
Die zentralen Thesen
- Immobilieninvestoren verdienen Geld mit Mieteinnahmen, Wertsteigerungen und Gewinnen, die durch von der Immobilie abhängige Geschäftstätigkeiten erzielt werden.
- Zu den Vorteilen einer Investition in Immobilien zählen passives Einkommen, stabiler Cashflow, Steuervorteile, Diversifikation und Hebelwirkung.
- Real Estate Investment Trusts (REITs) bieten eine Möglichkeit, in Immobilien zu investieren, ohne Immobilien besitzen, betreiben oder finanzieren zu müssen.
Cashflow
Der Cashflow ist das Nettoergebnis aus einer Immobilieninvestition nach Zahlung von Hypotheken und Betriebskosten. Ein wesentlicher Vorteil von Immobilieninvestitionen ist die Fähigkeit, Cashflow zu generieren. In vielen Fällen erhöht sich der Cashflow nur im Laufe der Zeit, wenn Sie Ihre Hypothek abbezahlen – und Ihr Eigenkapital aufbauen.
Steuererleichterungen und Abzüge
Immobilieninvestoren können zahlreiche Steuervergünstigungen und -abzüge nutzen, mit denen sie zur Steuerzeit Geld sparen können. Im Allgemeinen können Sie die angemessenen Kosten für den Besitz, den Betrieb und die Verwaltung einer Immobilie abziehen.
Schnelle Tatsache
Sie können die Kosten für Gebäude, aber nicht das Land abschreiben.
Und da die Kosten für den Kauf und die Verbesserung einer als Finanzinvestition gehaltenenImmobilie über ihre Nutzungsdauerabgeschrieben werden können (27,5 Jahre für Wohnimmobilien; 39 Jahre für Gewerbeimmobilien), profitieren Sie von jahrzehntelangen Abzügen, die zur Senkung Ihres steuerpflichtigen Einkommens beitragen.1 Ein weiterer Steuervergünstigung: Möglicherweise können Sie Kapitalgewinne mithilfe einer1031-Börse aufschieben.
Anerkennung
Immobilieninvestoren verdienen Geld mit Mieteinnahmen, Gewinnen aus immobilienabhängigen Geschäftsaktivitäten und Wertsteigerungen. Immobilienwerte steigen tendenziell im Laufe der Zeit, und mit einer guten Investition können Sie einen Gewinn erzielen, wenn es Zeit ist, zu verkaufen. Die Mieten steigen tendenziell auch im Laufe der Zeit, was zu einem höheren Cashflow führen kann.
Diese Grafik der Federal Reserve Bank von St. Louis zeigt die durchschnittlichen Immobilienpreise in den USA seit 1963. Die grau schattierten Bereiche weisen auf US-Rezessionen hin.
Bauen Sie Gerechtigkeit und Reichtum auf
Wenn Sie eine Immobilienhypothek abbezahlen, bauen Sie Eigenkapital auf – ein Vermögenswert, der Teil Ihres Nettovermögens ist. Und wenn Sie Eigenkapital aufbauen, haben Sie den Hebel, mehr Immobilien zu kaufen und den Cashflow und das Vermögen noch weiter zu steigern.
Portfoliodiversifikation
Ein weiterer Vorteil von Immobilieninvestitionen ist das Diversifizierungspotenzial. Immobilien weisen eine geringe – und in einigen Fällen negative – Korrelation mit anderen wichtigen Anlageklassen auf. Dies bedeutet, dass die Aufnahme von Immobilien in ein Portfolio diversifizierter Vermögenswerte die Volatilität des Portfolios verringern und eine höhere Rendite pro Risikoeinheit erzielen kann.
Immobilien-Hebel
Hebelwirkung ist der Einsatz verschiedener Finanzinstrumente oder geliehenen Kapitals (z. B. Schulden), um die potenzielle Rendite einer Investition zu erhöhen. Mit einer Anzahlung von 20% für eine Hypothek erhalten Sie beispielsweise 100% des Hauses, das Sie kaufen möchten – das ist eine Hebelwirkung. Da Immobilien ein materieller Vermögenswert sind und als Sicherheit dienen können, ist die Finanzierung leicht verfügbar.
Wettbewerbsfähige risikobereinigte Renditen
Die Immobilienrenditen variieren je nach Faktoren wie Standort, Anlageklasse und Management. Eine Zahl, die viele Anleger anstreben, ist es jedoch, die durchschnittlichen Renditen des S & P 500 zu übertreffen – worauf sich viele Menschen beziehen, wenn sie „den Markt“ sagen. Die durchschnittliche jährliche Rendite in den letzten 50 Jahren liegt bei 11%.
Inflationsabsicherung
Die Inflationsabsicherungsfähigkeit von Immobilien ergibt sich aus dem positiven Verhältnis zwischen dem BIP Wachstum und der Nachfrage nach Immobilien. Mit der Expansion der Volkswirtschaften steigt die Nachfrage nach Immobilien. Dies führt wiederum zu höheren Kapitalwerten. Immobilien tendieren daher dazu, die Kaufkraft des Kapitals aufrechtzuerhalten, indem sie einen Teil des Inflationsdrucks an die Mieter weitergeben und einen Teil des Inflationsdrucks in Form von Kapitalzuwachs einbeziehen.
Diskriminierung aufgrund der Hypothekarkredite ist illegal. Consumer Financial Protection Bureau oder beim US-amerikanischen Ministerium für Wohnungsbau und Stadtentwicklung (HUD) einzureichen.
Real Estate Investment Trusts (REITs)
Wenn Sie in Immobilien investieren möchten, aber noch nicht bereit sind, Immobilien zu besitzen und zu verwalten, sollten Sie einen Real Estate Investment Trust (REIT)in Betracht ziehen. Sie können börsennotierte REITs an großen Börsen kaufen und verkaufen. Viele handeln unter hohem Volumen, was bedeutet, dass Sie schnell in eine Position ein- und aussteigen können. REITs müssen 90% des Einkommens an Anleger auszahlen, daher bieten sie in der Regel höhere Dividenden als viele Aktien.
Das Fazit
Trotz aller Vorteile einer Investition in Immobilien gibt es Nachteile. Eine der Hauptursachen ist der Mangel an Liquidität (oder die relative Schwierigkeit, einen Vermögenswert in Bargeld und Bargeld in einen Vermögenswert umzuwandeln). Im Gegensatz zu einer Aktien- oder Anleihe-Transaktion, die in Sekunden abgeschlossen werden kann, kann der Abschluss einer Immobilientransaktion Monate dauern. Selbst mit Hilfe eines Maklers kann es einige Wochen dauern, bis die richtige Gegenpartei gefunden ist.
Immobilien sind jedoch eine eigenständige Anlageklasse, die einfach zu verstehen ist und das Risiko- und Ertragsprofil des Portfolios eines Anlegers verbessern kann. Immobilien bieten allein Cashflow, Steuervergünstigungen, Eigenkapitalbildung, wettbewerbsfähige risikobereinigte Renditen und eine Absicherung gegen Inflation. Immobilien können ein Portfolio auch verbessern, indem sie die Volatilität durch Diversifikation verringern, unabhängig davon, ob Sie in physische Immobilien oder REITs investieren.