Investment Immobilien
Was ist Investment Real Estate?
Investmentimmobilien sind Immobilien, die Erträge generieren oder anderweitig zu Investitionszwecken und nicht als Hauptwohnsitz bestimmt sind. Investoren besitzen häufig mehrere Immobilien, von denen eine als Hauptwohnsitz dient, während die anderen dazu dienen, durch Preissteigerungen Mieteinnahmen und Gewinne zu erzielen. Die steuerlichen Auswirkungen für Investitionen Immobilien sind oft anders als die für Wohnimmobilien.
Die zentralen Thesen
- Anlageimmobilien bieten Anlegern die Möglichkeit, Vermögen aufzubauen, Erträge zu steigern und ein Anlageportfolio zu diversifizieren.
- Wohninvestitionen betreffen typischerweise Häuser, Stadthäuser und Eigentumswohnungen.
- Eine Investition in Gewerbeimmobilien kann das Eigentum an Einzelhandelsgeschäften, Bürogebäuden oder Lagerräumen und Lagern beinhalten.
- Als Finanzinvestition gehaltene Immobilien können Investoren aufgrund von Wertsteigerungen Kapitalgewinne erzielen und Mieteinnahmen erzielen.
Investment Real Estate verstehen
Investmentimmobilien können Anlegern Möglichkeiten für finanzielle Gewinne bieten. Der Besitz von als Finanzinvestition gehaltenen Immobilien kann zum Aufbau von Wohlstand, zur Steigerung des Einkommens und zur Diversifizierung eines Anlageportfolios beitragen. Obwohl es auf dem Immobilienmarkt viele Arten von Immobilien gibt, können die meisten Immobilien in erster Linie in zwei Klassifikationen unterteilt werden.
Wohn
Als Finanzinvestition gehaltene Immobilien können Wohngrundstücke und Immobilien umfassen. Wohninvestitionen betreffen typischerweise Häuser, Stadthäuser und Eigentumswohnungen. Wohnimmobilien können Mehrfamilien- oder Einfamilienhäuser sein.
Kommerziell
Eine Investition in Gewerbeimmobilien kann das Eigentum an Einzelhandelsgeschäften, Bürogebäuden oder Lagereinrichtungen und Lagern beinhalten. Investitionen in gewerbliche Immobilien sind in der Regel aufwändiger und kostenintensiver als Investitionen in Wohnimmobilien. Gewerbliche Mietverträge können länger dauern als ein Mietvertrag für Wohnimmobilien. Sowohl die Kosten als auch die Rentabilität werden normalerweise pro Quadratfuß gemessen.
Vorteile für Investment Real Estate
Die Vorteile einer Investition in Immobilien sind zahlreich und können je nach Ziel des Anlegers variieren. Wie viel Geld in eine Immobilie investiert werden kann, hängt von der Risikotoleranz des Anlegers ab. Außerdem ist es wichtig, den Zeithorizont eines Anlegers zu berücksichtigen, wenn ein so großer Kauf oder eine so große Investition getätigt wird.
Einige Anleger investieren in Immobilien, um ihr Geld von der Börse weg zu diversifizieren. Andere Anleger möchten, dass ihr Geld in physische Vermögenswerte anstatt in Wertpapiere wie Aktien oder Anleihen investiert wird. Zwei der Hauptvorteile von Investitionen in Wohn- und Gewerbeimmobilien sind:
Kapitalwerterhöhung
Als Finanzinvestition gehaltene Immobilien können aufgrund von Wertsteigerungen von Immobilien im Laufe der Zeit Kapitalgewinne für Anleger erzielen. Ein Kapitalgewinn ist ein Gewinn, der sich aus der Differenz zwischen dem ursprünglichen Kaufpreis und dem Verkaufspreis der Immobilie ergibt. Natürlich können Anleger den Kapitalgewinn erst realisieren, nachdem sie ihn verkauft haben.
Die Preise sind jedoch in den letzten Jahrzehnten dramatisch gestiegen, da die Nachfrage nach Wohnraum gestiegen ist. Sowohl Angebot als auch Nachfrage spielen eine Rolle bei der Erzielung von Kapitalgewinnen aus Immobilien. Wenn es in einer geografischen Region weniger Immobilien gibt oder weniger Angebot, steigen die Immobilienpreise tendenziell – alles andere ist gleich.
Mieteinnahmen
Viele Investoren kaufen Immobilien für den stetigen Einkommensstrom, den sie bieten. Unabhängig davon, ob es sich um eine Wohn- oder Gewerbeimmobilie handelt, zahlen Mieter oder Bewohner den Eigentümer jeden Monat, bis der Mietvertrag oder Mietvertrag abläuft. Diese Einnahmequelle kann Rentnern und anderen, die nach einer alternativen Einnahmequelle suchen, ein stabiles Einkommen bieten, abgesehen von den Einnahmen aus dem Halten von Wertpapieren wie Anleihen oder Aktien. Immobilienerträge können auch als Absicherung oder Schutz gegen Börseneinbrüche und steigende Preise für Konsumgüter dienen.
Möglichkeiten, wie Investment Real Estate verwaltet werden kann
Die Nutzung von Investmentimmobilien kann zahlreiche Wege beschreiten. Ein Investor kann einer Immobilieninvestmentgruppe beitreten, die seine Mittel bündelt, um Immobilien zu erwerben. Der Eigentümer oder die Eigentümer von als Finanzinvestition gehaltenen Immobilien können Immobilienverwalter beauftragen, die den täglichen Unterhalt und die Mietsammlung für ein Grundstück oder ein gesamtes Portfolio überwachen.
Ein Immobilieninvestor könnte auch versuchen, auf der Kredit- oder Finanzierungsseite von Projekten mit der Erwartung einer Rendite seiner Investition zu dienen. Zum Beispiel könnten Investoren die Kreditgeber hinter Hartgeldkrediten für Immobilien sein. Der Kreditnehmer wird in einem solchen Fall wahrscheinlich höhere Zinssätze zahlen, um die Mittel zu erhalten, und muss den Kredit in kurzer Zeit zurückzahlen. Der Kreditgeber könnte dem Darlehen in der Hoffnung zustimmen, das Eigentum an der Immobilie zu übernehmen, falls der Kreditnehmer ausfällt, insbesondere wenn die Immobilie das Potenzial für einen höheren Wiederverkaufswert hat.
Als Finanzinvestition gehaltene Immobilien können die Form eines verfallenen oder anderweitig unterentwickelten Grundstücks annehmen, das mit der Absicht renoviert wird, den Raum für eine langfristige Rendite zu mieten. Der Eigentümer der Immobilie könnte eine Finanzierung beantragen, um die Kosten für die Verbesserung der Immobilie zu decken und sie für Mieter attraktiver zu machen.
Ein Immobilieninvestor könnte eine Immobilie erwerben, basierend auf der Erwartung, dass die Nachfrage nach Flächen aufgrund externer Faktoren steigen wird. Neue Attraktionen wie eine Sportarena oder eine Infrastrukturentwicklung wie eine Autobahnerweiterung könnten benachbarte Immobilien sehr begehrenswert machen. Zum Beispiel könnte ein Immobilieninvestor eine Gewerbeimmobilie neben dem Grundstück für ein neues Theater kaufen, das sich im Bau befindet. Es wird davon ausgegangen, dass der Fußgängerverkehr an der erworbenen Immobilie zunehmen würde, was den Standort zu einer erstklassigen Wahl für Einzelhändler machen würde. Die gestiegene Nachfrage könnte dem Eigentümer die Möglichkeit geben, auch die Mietpreise zu senken.
Risiken für Investmentimmobilien
Immobilien können einen erheblichen Betrag an Vorabkapital und Schulden in Form von Krediten bei einer Bank beinhalten. Außerdem bietet es keinen unmittelbaren finanziellen Gewinn, was bedeutet, dass es viele Jahre dauern kann, um einen Gewinn zu erzielen oder die ursprüngliche Investition zurückzugewinnen.
Wirtschaftliche Abschwünge können zu Schwierigkeiten bei der Suche nach Mietern führen, insbesondere bei Gewerbeimmobilien. Wenn Unternehmen ihr Geschäft aufgeben oder Geld verlieren, können sie ihre Miete möglicherweise nicht bezahlen. In einer Rezession kann es schwierig sein, Mieter für Gewerbeimmobilien zu finden. Infolgedessen müsste der Eigentümer für den Unterhalt der Immobilie und etwaige Hypothekenzahlungen an die Bank für den Kauf der Immobilie bezahlen.
Es besteht auch das Risiko, in Wohnimmobilien zu investieren. Bei der Verwaltung der Mieter können sich schwierige Situationen ergeben. Es können Kostenüberschreitungen für die Renovierung oder Reparatur auftreten, für die der Investor möglicherweise zusätzliche Mittel bereitstellen muss. Mieter können immer mitten in der Nacht einen Notfall haben, was dazu führen kann, dass mehr Zeit für die Verwaltung der Immobilie aufgewendet wird.
Die gute Nachricht ist, dass Immobilieninvestoren einen Immobilienverwalter beauftragen können, die Reparaturen und das Inkasso von Mietzahlungen zu verwalten und zu überwachen. Die Kosten eines Immobilienverwalters fließen jedoch in das monatliche Einkommen ein, was sich in einer längeren Zeit niederschlägt, bevor die Immobilie einen Gewinn erzielt, und der Investor erhält die ursprüngliche Investition zurück.