19 Juni 2021 16:14

Anlageideen

Was sind Anlageideen?

Anlageideen sind spezifische Ansichten, Pläne oder Erkenntnisse über Möglichkeiten, Geld effektiv anzulegen. Anlageideen beinhalten in der Regel die Expertise und den Rat eines Anlageberaters, der je nach den individuellen Umständen unterschiedliche Anlagen empfiehlt. Professionelle Portfoliomanager bauen auch gezielte Anlageportfolios um Anlagestrategien und -ideen auf, die auf einen bestimmten Stil abzielen.

Die zentralen Thesen

  • Anlageideen sind spezifische Ansichten, Pläne oder Erkenntnisse über Möglichkeiten, Geld effektiv anzulegen.
  • Anlageberater und professionelle Portfoliomanager empfehlen je nach den individuellen Umständen unterschiedliche Anlagen und bauen gezielt Anlageportfolios rund um Anlagestrategien und -ideen auf, die auf einen bestimmten Stil abzielen.
  • Finanzberater können eine Reihe von Instrumenten verwenden, um Anlagestrategien für Anleger zu analysieren und zu entwickeln; Diese Anlageideen basieren oft auf dem Risiko der Anlageklasse und der modernen Portfoliotheorie.
  • Die moderne Portfoliotheorie kann dabei helfen, einen Rahmen für individuelle Anlagepläne zu schaffen.

Anlageideen verstehen

Anlageideen und Anlagestrategien bilden die Grundlage für Anlageentscheidungen. Privatanleger wenden sich häufig an professionelle Finanzberater, um Dienstleistungen zu erhalten, die dabei helfen, kurz- und langfristige Anlagepläne zu erstellen. Finanzberater können eine Reihe von Tools nutzen, um Anlagestrategien für Anleger zu analysieren und zu entwickeln. Diese Pläne basieren oft auf dem Risiko der Anlageklasse und der modernen Portfoliotheorie. Umfassende Anlagepläne können auch den Einsatz von verwalteten Fonds integrieren, die auf gezielten Anlageideen basieren, die nach einer bestimmten Strategie verwaltet werden.

Arten von Anlageideen

Moderne Portfoliotheorie

Die moderne Portfoliotheorie kann dabei helfen, einen Rahmen für individuelle Anlagepläne zu schaffen. Die moderne Portfoliotheorie besagt, dass Anleger ein optimiertes Portfolio aufbauen können, das Diversifikation und Risikotoleranz bietet. Indem die Allokation auf den Empfehlungen der Kapitalmarktlinie basiert, können Anleger ihre Allokation mit einzelnen Wertpapieren oder Fonds entsprechend ihrer Risikotoleranz anpassen, die konservativ, moderat oder aggressiv sein kann.

Risiko der Anlageklasse

Anlageklasse investieren können Anleger helfen, ihre Portfolios füllen Sie eine mit Bottom-up – Grundlage für die Entwicklung von Anlageideen. Im Allgemeinen sind Anlageklassen mit bestimmten Risikostufen verbunden, die beim Investieren und beim Portfolioaufbau helfen. Konservative Anleger oder Anleger, die kurz vor dem Ruhestand stehen, wählen tendenziell höhere Allokationen von Kreditanlagen mit geringerem Risiko, während aggressivere Anleger Portfolios mit höherem Risiko durch höhere Aktienallokationen suchen. Sobald ein Risikoprofil und eine Aufschlüsselung der Anlagekategorien identifiziert sind, finden Anleger eine Reihe von Anlageideen und Produktoptionen zur Auswahl. Häufig konzentriert sich diese Art des Investierens darauf, Anlageideen zu finden, die bestimmten Stilvorgaben entsprechen.

Stil investieren

Stilorientiertes Investieren kann ein wichtiger Bestandteil beim Aufbau eines diversifizierten Portfolios sein. Konservative Anlagen können Produktstile umfassen, die sich auf Geldmarktfonds, Kreditprodukte, hochverzinsliche Unternehmensanleihen, hochwertige Unternehmensanleihen und Anlagen in Staatsanleihen konzentrieren. Zu aggressiveren Aktienanlagen können Wachstumsaktien, Value-Aktien, Ertragsaktien oder Fonds gehören, die mit einem bestimmten Fokus auf die Marktkapitalisierung verwaltet werden. Anlageverwalter können sowohl quantitative als auch qualitative Techniken verwenden, um Anlageideen und Anlagestrategien für ihre Portfolios zu generieren.

In einigen Fällen können Anleger auch einen Mischfonds wählen, dessen Asset-Allocation-Strategie ihrem empfohlenen Profil entspricht. Mischfonds können die Identifizierung einzelner Beteiligungen ersetzen, indem sie eine umfassende Portfoliostrategie verwalten, die mehreren Anlageklassen zugeordnet ist.