5 Dinge, die Amateur-Investoren zu oft sagen
Viele erfahrene Anleger können den Unterschied zwischen einem Amateurinvestor und einem professionellen Investor erkennen, indem sie einfach mit ihnen sprechen. Auf die Sprache kommt es an. Im Folgenden finden Sie einige gängige Anlageaussagen, die Sie vermeiden sollten, sowie einige hilfreiche Alternativen, die Sie bei der Diskussion der Märkte nicht nur sachkundiger und klüger klingen lassen, sondern Ihnen auch helfen sollten, eher wie ein professioneller Anleger zu denken.
Aussage Nr. 1:Meine Investition in Unternehmen X ist eine sichere Sache
Missverständnis : Wenn ein Unternehmen heiß ist, werden Sie mit einer Investition definitiv große Renditen erzielen.
Erläuterung : Keine Investition ist eine sichere Sache. Jedes Unternehmen kann ernsthafte Probleme vor seinen Investoren verbergen. Viele namhafte Unternehmen – wie Enron 2001 und WorldCom 2002 – erlebten plötzliche Einbrüche. Selbst das finanziell solideste Unternehmen mit dem besten Management kann von einer unkontrollierbaren Katastrophe oder einer größeren Marktveränderung wie einem neuen Wettbewerber oder einem Technologiewechsel getroffen werden.
Die zentralen Thesen
- Erfahrene Anleger können oft nur durch ein Gespräch zwischen professionellen und Amateuranlegern unterscheiden.
- Keine Investition ist eine sichere Sache und erfahrene Anleger verstehen dies.
- Manchmal werden die besten Schnäppchen gemacht, wenn die Lagerbestände steigen.
- Kosten wie Gebühren und Provisionen können sich summieren und die Retouren aufzehren.
- Manchmal ist passives Investieren, das die Gebühren minimiert, der beste Ansatz.
- Diversifikation ist eine kluge Strategie, da die Investitionen einer Person auf verschiedene Vermögenswerte wie Aktien, Anleihen, Metalle und Energie verteilt sind.
Wenn Sie eine Aktie kaufen, wenn es heiß ist, ist sie möglicherweise bereits überbewertet, was es schwieriger macht, eine gute Rendite zu erzielen. Eine Strategie, um sich vor der Katastrophe eines oder eines Unternehmens zu schützen, besteht darin, Ihre Investitionen zu diversifizieren. Dies ist besonders wichtig, wenn Sie statt oder zusätzlich zu bereits diversifizierten Investmentfonds in einzelne Aktien investieren möchten. Um Ihre Renditen weiter zu verbessern und Ihr Risiko bei der Investition in einzelne Aktien zu reduzieren, erfahren Sie, wie Sie Unternehmen identifizieren, die möglicherweise nicht glamourös sind, aber einen langfristigen Wert bieten.
Ein erfahrener Investor würde sagen : „Ich bin bereit zu wetten, dass meine Investition in Unternehmen X gut ankommt, aber um auf der sicheren Seite zu sein, habe ich nur 5% meiner Ersparnisse darin investiert.“
Aussage Nr. 2:Ich würde jetzt niemals Aktien kaufen, weil es dem Markt schrecklich geht
Irrtum : Es ist keine gute Idee, in etwas zu investieren, das derzeit im Preis sinkt.
Erläuterung : Wenn die von Ihnen gekauften Aktien immer noch stabile Fundamentaldaten aufweisen, spiegeln die niedrigeren Kurse möglicherweise nur die kurzfristige Angst der Anleger wider . Betrachten Sie in diesem Fall die Aktien, an denen Sie interessiert sind, so, als ob sie im Angebot wären. Profitieren Sie von ihren vorübergehend niedrigeren Preisen und kaufen Sie auf.
Führen Sie jedoch zuerst Ihre Due Diligence durch, um herauszufinden, warum der Kurs einer Aktie nach unten getrieben wird. Stellen Sie sicher, dass es sich nur um eine Marktflaute handelt und nicht um ein ernsthaftes Problem. Denken Sie daran, dass der Aktienmarkt zyklisch ist und nur weil die meisten Leute in Panik verkaufen, heißt das nicht, dass Sie das auch tun sollten.
Ein erfahrener Investor würde sagen : „Ich bekomme gerade großartige Angebote für Aktien, da der Markt tankt. Ich werde mich in ein paar Jahren dafür lieben, wenn sich die Dinge umgedreht haben und sich die Aktienkurse erholt haben.“
Aussage Nr. 3:Ich habe gerade einen großartigen neuen Broker eingestellt und bin sicher, den Markt zu schlagen
Missverständnis : Aktiv verwaltete Anlagen sind besser als passiv verwaltete Anlagen.
Erläuterung : Aktiv verwaltete Portfolios tendieren aus mehreren Gründen dazu, schlechter als der Markt zu sein.
Hier sind drei wichtige:
1. Viele Online- Discount-Broker Unternehmen erheben eine Gebühr von mindestens 5 USD pro Trade, und das erledigen Sie selbst. Wenn Sie einen Makler oder Berater beauftragen, die Arbeit für Sie zu erledigen, können Ihre Gebühren erheblich höher sein und auch Beratungsgebühren enthalten. Diese Kosten summieren sich im Laufe der Zeit und belasten Ihre Renditen.
2. Es besteht das Risiko, dass Ihr Broker Ihr Portfolio falsch verwaltet. Broker können ihre eigenen Taschen füllen, indem sie exzessiven Handel betreiben, um die Provisionen zu erhöhen, oder Investitionen wählen, die für Ihre Ziele nicht geeignet sind, nur um einen Unternehmensanreiz oder einen Bonus zu erhalten.
Anleger sollten die vom Arbeitsministerium eingeführte Treuhandregel beachten, die von Beratern verlangt, Provisionen offenzulegen und mögliche Interessenkonflikte zu beseitigen.
3. Die Chancen stehen gering, dass Sie einen Broker finden, der den Markt tatsächlich konsequent schlagen kann. Mit anderen Worten, Sie sollten die Leistung des Brokers oder Beraters im Laufe der Zeit verfolgen, um festzustellen, ob die zusätzlichen Kosten und Gebühren gerechtfertigt sind.
Oder anstatt einen Makler einzustellen, der aufgrund der Struktur des Geschäfts Entscheidungen treffen kann, die nicht in Ihrem besten Interesse sind, sollten Sie einen kostenpflichtigen Finanzplaner beauftragen. Diese Planer verdienen kein Geld mit Ihren Anlageentscheidungen; für ihre fachkundige Beratung erhalten sie lediglich ein Stundenhonorar.
Ein erfahrener Investor würde sagen : „Jetzt, wo ich einen Finanzplaner eingestellt habe, der nur auf Honorarbasis arbeitet, wird mein Vermögen steigen, da ich einen unvoreingenommenen Experten habe, der mir hilft, fundierte Anlageentscheidungen zu treffen.“
Statement Nr. 4:Meine Anlagen sind gut diversifiziert, da ich einen Investmentfonds besitze, der den S & P 500 nachbildet
Missverständnis : Wenn Sie in viele Aktien investieren, sind Sie gut diversifiziert.
Erläuterung : Dies ist kein schlechter Start, da es besser ist, Aktien von 500 Aktien zu besitzen, als nur wenige zu besitzen. Um jedoch ein wirklich diversifiziertes Portfolio zu haben, sollten Sie sich in andere Anlageklassen wie Anleihen, Metalle, Energie, Geldmarktfonds, internationale Aktienfonds oder Exchange Traded Funds (ETF) verzweigen. Da Large-Cap-Aktien den S&P 500 dominieren, können Sie darüber hinaus noch weiter diversifizieren und möglicherweise Ihre Gesamtrenditen steigern, indem Sie in einen Small-Cap-Indexfonds oder ETF investieren.
Ein erfahrener Anleger würde sagen : „ Ich habe die Aktienkomponente meines Portfolios diversifiziert, indem ich einen Indexfonds gekauft habe, der den S&P 500 nachbildet, aber das ist nur ein Bestandteil meines Portfolios.“
Aussage Nr. 5:Ich habe heute 1.000 US-Dollar an der Börse verdient
Missverständnis : Sie verdienen Geld, wenn der Wert Ihrer Investitionen steigt, und Sie verlieren Geld, wenn sie sinken.
Erläuterung : Wenn Ihr Gewinn nur auf dem Papier steht, haben Sie kein Geld gewonnen. Nichts ist in Stein gemeißelt, bis Sie tatsächlich verkaufen. Auch deshalb brauchen Sie sich nicht allzu viele Sorgen um zyklische Kursrückgänge an den Aktienmärkten zu machen, denn wenn Sie an Ihren Anlagen festhalten, besteht eine sehr gute Chance, dass sie an Wert gewinnen. Wenn Sie ein langfristiger Investor sind, haben Sie im Laufe der Jahre viele gute Möglichkeiten, mit Gewinn zu verkaufen.
Ein erfahrener Investor würde sagen : „Der Wert meines Portfolios ist heute um 1.000 USD gestiegen. Ich denke, es war ein guter Tag auf dem Markt, aber es betrifft mich nicht wirklich, da ich in absehbarer Zeit nicht verkaufe.“
Die Quintessenz
Einige Missverständnisse sind so weit verbreitet, dass selbst Ihre klügsten Freunde und Bekannten wahrscheinlich von Zeit zu Zeit auf mindestens einen von ihnen verweisen. Diese Leute können Ihnen sogar sagen, dass Sie falsch liegen, wenn Sie versuchen, sie zu korrigieren. Natürlich ist es am Ende das Wichtigste, wenn es um Ihre Investitionen geht, nicht smart auszusehen oder zu klingen, sondern tatsächlich smart zu sein. Vermeiden Sie die Fehler, die in diesen fünf verbalen Fehlern beschrieben werden, und Sie sind auf dem richtigen Weg zu höheren Renditen.