Was Investmentbanker in ihrer Arbeit tun
Eine der Hauptfunktionen einer Investmentbank besteht darin, als Vermittler zwischen Unternehmen, die Geld durch die Ausgabe von Wertpapieren sammeln möchten, und einzelnen oder institutionellen Anlegern zu agieren, die bereit sind, Geld im Austausch gegen Wertpapiere bereitzustellen. Investmentbanker wickeln jeden Aspekt dieser Transaktionen ab.
Was macht ein Investmentbanker?
Investmentbanker beraten Unternehmen, welche Art von Wertpapieren wie Aktien oder Anleihen ausgegeben werden sollen und wie, wann und zu welchem Preis sie ausgegeben werden sollen. Sie kümmern sich auch um die Platzierung der Wertpapiere bei Anlegern, ein Prozess, der als Underwriting bezeichnet wird. Investmentbanker arbeiten nicht nur mit privaten und börsennotierten Unternehmen zusammen, sondern zeichnen auch Kommunalanleihen und andere Arten von Schuldtiteln.
Neben den Unternehmensfinanzierungsaktivitäten wickeln Investmentbanker auch eine Vielzahl anderer komplexer Finanztransaktionen ab. Zum Beispiel kann ein Investmentbanker dazu beitragen, eine Unternehmensfusion und -akquisition (M & A) zu erleichtern, indem er Parteien, die an beiden Seiten einer potenziellen Transaktion beteiligt sind, Beratung und andere damit verbundene Dienstleistungen bietet. Sie können einen M & A-Kunden bei der Unternehmensbewertung, Strategieentwicklung und Geschäftsverhandlung unterstützen. Investmentbanker können auch an der Finanzierung des endgültigen Geschäfts beteiligt sein, wenn die Ausgabe neuer Schuldtitel oder Aktien erforderlich ist.
Die zentralen Thesen
- Investmentbanken erleichtern Geschäfte zwischen Unternehmen, die Geld durch die Ausgabe von Wertpapieren sammeln möchten, und Anlegern, die bereit sind, im Austausch für Wertpapiere zu zahlen.
- Investmentbanker kümmern sich um Finanzierungsfragen, einschließlich der Unterstützung eines Unternehmens bei der Auswahl der Art der auszugebenden Wertpapiere oder der Platzierung dieser Wertpapiere bei Anlegern, auch als Underwriting bezeichnet.
- Investmentbanker helfen auch beim Abschluss von Fusionen und Übernahmen, einschließlich Unternehmensbewertung, Strategisierung und Abschluss von Geschäften.
Was ist ein typischer Karriereweg?
Viele Investmentbanker beginnen in der Branche mit der Teilnahme an Praktika bei Investmentbanken während ihrer Studienzeit. Obwohl ein Praktikum nicht erforderlich ist, um das Feld zu betreten, ist es eine hervorragende Möglichkeit, um loszulegen.
Nach dem Abschluss eines Bachelor-Abschlusses ist es möglich, als Investmentbanking-Analyst in diesem Bereich zu arbeiten, der Recherchen durchführt und Analyseberichte für mehr leitende Mitarbeiter erstellt. Die Arbeit als Finanzanalyst in einer Vermögensverwaltungsfirma, einer Bank, einem Hedgefonds oder einer anderen Finanzorganisation ist auch ein guter Weg, um Erfahrungen zu sammeln.
In der Regel kann ein Analyst mit mehrjähriger Erfahrung und einer starken Erfolgsbilanz häufig eine Junior-Position als Associate Investment Banker einnehmen. Diese Position kann auch einem hochqualifizierten Kandidaten mit einem Master-Abschluss und einem starken Lebenslauf, aber wenig Erfahrung im Investment Banking zur Verfügung stehen.
Die meisten Neueinstellungen erhalten eine umfassende Ausbildung am Arbeitsplatz, die bis zu zwei Monate dauern kann. Junior Investment Banker beteiligen sich schließlich an den meisten Aspekten des Investment Banking, einschließlich der Planung, Strukturierung und Durchführung großer Finanztransaktionen. Mit einer guten Leistung können Junior-Banker in leitende Positionen wechseln und die Transaktionen von Anfang bis Ende überwachen.
Welche Art von Bildung ist am häufigsten?
Ein Bachelor-Abschluss ist die Mindestqualifikation, die erforderlich ist, um als Investmentbanker zu arbeiten. Einstiegspositionen für Analysten in diesem Bereich stehen in der Regel Bachelor-Absolventen offen, und es ist möglich, in vielen Investmentbanken ohne Master-Abschluss eine leitende Bankfunktion zu übernehmen. Ein Master-Abschluss ist jedoch bei mittleren und höheren Mitarbeitern in dieser Branche sehr verbreitet, da er den Weg für den beruflichen Aufstieg ebnet. In einigen Investmentbanken ist ein Master-Abschluss erforderlich, um in die Karriere des Investmentbankers einzusteigen.
Goldman Sachs, JP Morgan Chase, Barclays, die Bank of America Corporation und Morgan Stanley sind die fünf größten Investmentbanken der Welt.
Die meisten Investmentbanken bevorzugen Abschlüsse in den Bereichen Finanzen, Rechnungswesen, Betriebswirtschaft und anderen Geschäftsbereichen. Bachelor-Fächer haben weniger Einfluss auf den Einstellungsprozess, wenn ein Kandidat einen Master-Abschluss in Betriebswirtschaft, Finanzen oder einem anderen hochrelevanten Fach hat. Lehrveranstaltungen in den Bereichen Finanzen, Wirtschaft und Mathematik werden dringend empfohlen.
Welche Zertifizierungen sind erforderlich?
Professionelle Zertifizierungen sind selten erforderlich, um im Investment Banking zu beginnen oder in leitende Positionen aufzusteigen. Dievom CFA Institute verliehene Auszeichnungals Chartered Financial Analyst (CFA) kann jedoch möglicherweise einen Vorsprung auf dem Arbeitsmarkt darstellen. Diese Berufsbezeichnung gilt allgemein als die wichtigste Zertifizierung für im Investmentbereich tätige Fachkräfte. Es steht Investmentanalysten und anderen Arten von Finanzanalysten zur Verfügung, die über mindestens vier Jahre qualifizierte Erfahrung verfügen. Die Kandidaten müssen drei Prüfungen bestehen, um die Auszeichnung zu erhalten.1
Investmentbanker müssen entsprechende Lizenzen von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) erhalten, einer Aufsichtsbehörde, die für in den USA tätige Wertpapierfirmen und Broker zuständig ist. Da für den Lizenzierungsprozess das Sponsoring eines anstellenden Unternehmens erforderlich ist, erfüllen Fachleute im Investment Banking-Karriereweg in der Regel die Lizenzanforderungen, nachdem sie eingestellt wurden. Viele Investmentbanker benötigenLizenzen derSerien 63 und 79, obwohl die Anforderungen je nach Auftrag variieren können.