Investment Analyst: Stellenbeschreibung & Durchschnittsgehalt
Es ist die Aufgabe des Investmentanalysten sicherzustellen, dass alle Fakten vorliegen, wenn Anlageentscheidungen getroffen werden. Der Job ist anspruchsvoll, erfordert lange Arbeitszeiten und häufiges Reisen, aber die Bezahlung und die Sozialleistungen sind gut. Eine Mehrheit der aktuellen Analysten berichtet von einer hohen Arbeitszufriedenheit. Es ist auch ein Bereich mit einem prognostizierten hohen Wachstum in den kommenden Jahren, was ihn zu einem attraktiven Karriereweg für junge, motivierte Menschen macht.
Die zentralen Thesen
- Ein Anlageanalyst ist ein Finanzfachmann mit Erfahrung in der Bewertung von Finanz- und Anlageinformationen, typischerweise um Kauf, Verkaufs- und Halteempfehlungen für Wertpapiere abzugeben.
- Buy-Side-Analysten arbeiten für Fondsmanager bei Investmentfondsmaklern und Finanzberatungsfirmen und identifizieren Anlagemöglichkeiten für ihr Unternehmen.
- Sell-Side-Aktienanalysten arbeiten oft für die großen Investmentbanken und geben Kauf, Verkaufs- und Halteempfehlungen sowie unternehmensspezifisches Research ab.
- Das Gehalt der Investmentanalysten liegt vor dem Bonus im Durchschnitt unter 80.000 USD pro Jahr, wobei erfolgreiche Analysten mehr als im sechsstelligen Bereich verdienen.2
Jobbeschreibung
Anlageanalysten sammeln Informationen, führen Recherchen durch und analysieren Vermögenswerte wie Aktien, Anleihen, Währungen und Rohstoffe. Investmentanalysten konzentrieren sich oft auf bestimmte Nischen, um Experten in ihren gewählten Bereichen zu werden, wie etwa einer bestimmten Branche, einer geografischen Region oder einer bestimmten Anlageklasse.
Das Research wird dann Portfolio- oder Investmentmanagern präsentiert, oft als Teil eines Teams, in dem Experten aus verschiedenen Bereichen ihre Erkenntnisse gegeneinander abwägen, bevor endgültige Empfehlungen und Anlageentscheidungen getroffen werden. Zusammenarbeit ist ein wichtiger Bestandteil der Arbeit, ebenso wie Präsentationen und der Austausch von Informationen unter Kollegen.
Ein Investment-Analyst sammelt und interpretiert kontinuierlich Daten wie Unternehmensabschlüsse, Preisentwicklungen, Währungsanpassungen und Renditeschwankungen. Die Informationssammlung umfasst auch Makroentwicklungen, wie die Verfolgung der politischen Umwälzungen eines Landes, des Klimawandels und der Auswirkungen von Naturkatastrophen sowie aufstrebende Industrien und Dienstleistungssektoren.
In der Regel findet eine gewisse direkte Interaktion statt, wenn der Anlageanalyst mit dem Management der von ihm untersuchten Unternehmen oder ähnlichen Schlüsselakteuren zusammentrifft. Sie können sich auch mit Börsenmaklern, Fondsmanagern und Börsenhändlern treffen. Viele Investmentanalysten reisen häufig und verbringen möglicherweise einige Jahre an einem ausländischen Standort, um lokales Wissen aufzubauen und berufliche Netzwerke zu knüpfen.
Gehalt
Das aktuelle Durchschnittsgehalt für Investmentanalysten liegt laut Payscale.com im Mai 2021 bei etwas über 66.000 US-Dollar. Bonus- und Gewinnbeteiligungsstrukturen sind üblich, wobei der Bonus bis zu 21.000 US-Dollar und die Gewinnbeteiligung bis zu 13.000 US-Dollar beträgt. Provisionen von bis zu 4.000 USD pro Jahr werden ebenfalls gemeldet. Das US Bureau of Labor Statistics (BLS) legt das Durchschnittsgehalt im Mai 2020 auf 83.660 US-Dollar fest, was durch die höhere Anzahl von Einsteigern in der Umfrage von Payscale.com erklärt werden kann.
Es gibt einen dramatischen Gehaltsunterschied mit Erfahrung. Während Einstiegsgehälter in der Regel unter 60.000 US-Dollar bleiben, bringt eine 10- bis 20-jährige Erfahrung die Gehälter näher auf 100.000 US-Dollar. Über 20 Jahre Erfahrung können laut Payscale.com ein Gehalt von 140.000 US-Dollar einbringen.
85.770 $
Durchschnittliches Grundgehalt für einen Investmentanalysten in den USA im Jahr 2021, laut Glassdoor.com
Die geografische Lage ist ein weiteres wichtiges Unterscheidungsmerkmal. New York City, San Francisco, Boston und Denver berichten alle über 20 % überdurchschnittliche Gehälter, während Washington, Philadelphia und Seattle deutlich niedrigere Gehälter aufweisen.
Bildung
Ein Bachelor-Abschluss in Finanzen oder Betriebswirtschaft ist die häufigste Mindestanforderung. Abschlüsse in Rechnungswesen, Statistik und Wirtschaftswissenschaften können auch von potenziellen Arbeitgebern akzeptiert werden. MBAs und höhere Abschlüsse in Mathematik oder Finanzwissenschaften sind üblich, insbesondere bei Analysten, die in Führungspositionen wechseln.
Viele Arbeitgeber benötigen auch einige Jahre praktische Erfahrung, wie zum Beispiel untergeordnete Analystenpositionen und Wirtschaftsmodellierung in verwandten Branchen.
Zertifizierungen
Die primäre Zertifizierung für Investmentanalysten in den Vereinigten Staaten ist Chartered Financial Analyst (CFA). Diese Zertifizierung ähnelt in ihrer Statur einer Certified Public Accountant (CPA)-Bezeichnung für einen Buchhalter. Berühmt für seine drei brutalen Prüfungen mit Erfolgsquoten im Bereich von 40-50 % für die ersten beiden Prüfungen, genießt der CFA in vielen Bereichen der Finanzindustrie ein hohes Ansehen und kann die Tür zu einer Vielzahl von Karriereschritten öffnen.
Der Certified Investment Management Analyst (CIMA) ist eine weitere weithin anerkannte Zertifizierung. Die CIMA wird vom Investments & Wealth Institute (IWI) vergeben und erfordert drei Jahre dokumentierte Branchenerfahrung, zwei separate Hintergrundüberprüfungen, den erfolgreichen Abschluss von mehreren hundert Studienstunden und zwei Prüfungen.
Es gibt mehrere beeindruckend klingende Zertifizierungen für Investmentanalysten, die direkt in die Kategorie der Diplom-Mühle fallen. Die Inanspruchnahme solcher Zertifizierungen (die normalerweise keine tatsächliche Arbeit außer dem Ausfüllen eines Schecks erfordern) in einem Lebenslauf stellt wahrscheinlich das Urteil des Bewerbers in Frage, anstatt ein Stellenangebot zu erhalten.
Kompetenzen
Ein analytischer Verstand mit einem ausgeprägten Gespür für mathematische Muster und Zusammenhänge ist das wichtigste Werkzeug für einen Investmentanalysten. Die Fähigkeit, Trends frühzeitig zu erkennen und Nischenexpertise zu nutzen, um daraus Kapital zu schlagen, macht den Investmentanalysten für das Unternehmen wertvoll.
Große Liebe zum Detail und die Fähigkeit, unter Zeitdruck ein fundiertes Urteilsvermögen zu fällen, sind ebenfalls wichtige Fähigkeiten. Ein Investmentanalyst muss in der Lage sein, bei plötzlichen Marktveränderungen schnell mit neuen Empfehlungen zu reagieren.
Computerkenntnisse und die Fähigkeit, fortschrittliche Vorhersagemodelle zu erstellen, sind definitiv von Vorteil, da ein Großteil der Arbeit auf Computern erledigt wird.
Da es bei der Arbeit genauso um Kommunikation geht wie um das Knacken von Zahlen, sind gute Fähigkeiten der Mitarbeiter und Präsentationsfähigkeiten von entscheidender Bedeutung. Einen guten Teil der Arbeitswoche verbringen wir damit, professionelle Präsentationen mit Grafiken und Diagrammen zusammenzustellen, um die Daten zu veranschaulichen und überzeugende Empfehlungen zu vermitteln.
Karriereweg
Der häufigste Karriereweg ist der Wechsel in eine Position als Senior Investment Analyst (mittleres Gehalt knapp 85.000 US-Dollar im Jahr 2021) oder als Portfoliomanager (durchschnittliches Gehalt rund 87.000 US-Dollar, aber mit beträchtlichen Boni und Gewinnbeteiligungen).12 Der nächste Schritt ist entweder der Senior Portfolio Manager (mittleres Gehalt beträgt rund 124.000 US-Dollar plus Boni und Gewinnbeteiligung) oder der Chief Investment Officer (CIO) (ca. 170.000 US-Dollar im Jahr 2021 plus Boni und Gewinnbeteiligung).14
Andere Anlageanalysten werden zu unabhängigen Anlageberatern und stellen ihr Fachwissen freiberuflich Finanzunternehmen zur Verfügung. Diese Möglichkeit bietet sich erst nach mehrjähriger Erfahrung und dem Aufbau eines Netzwerks von Branchenkontakten.
Beschäftigung
Die meisten Investmentanalysten arbeiten bei größeren Unternehmen wie Investmentbanken, Versicherungsgesellschaften, institutionellen Anlegern, Private-Equity-Firmen, Börsenmaklern oder großen Wohltätigkeitsorganisationen. Leistungen wie Gesundheits, Zahn- und Rentenpläne sind in diesem Bereich nahezu universell.
Die Jobaussichten für Investmentanalysten sind laut BLS solide, mit einer prognostizierten Wachstumsrate von 5% bis zum Jahr 2029.fünfzehn
Die Arbeitszeiten können brutal sein, mit 12-Stunden-Tagen und obligatorischer Wochenendarbeit, obwohl das Ausmaß von der lokalen Kultur beeinflusst wird. Wie bereits erwähnt, berichten die meisten Investmentanalysten von einer hohen Arbeitszufriedenheit.
Es gibt ein gewisses Ungleichgewicht zwischen den Geschlechtern, bei dem die Männer auf der Einstiegsebene die Frauen bei weitem überwiegen. Dieser Trend gleicht sich etwas weiter oben in der Unternehmenshierarchie aus. Die Gründe für das Ungleichgewicht sind nicht so eindeutig. Eine mögliche Erklärung ist, dass Männer bei standardisierten Mathe-Tests tendenziell bessere Leistungen erbringen als Frauen, und dies hängt wahrscheinlich mit kulturellen Normen zusammen.