Karrierewege und Qualifikationen von Investment Analysten
Investmentanalysten führen Research durch, erstellen Finanzmodelle und erstellen analytische Berichte und Empfehlungen zu bestimmten Arten von Aktien, Anleihen oder anderen Investmentpapieren. Investmentanalysten arbeiten für viele Arten von Unternehmen in der Wertpapierbranche, darunter Makler, Banken, Geldverwaltungsunternehmen, Hedgefonds und Pensionsfonds. Fachleute auf diesem Gebiet werden auch als Wertpapieranalysten oder Finanzanalysten bezeichnet.
Investmentanalysten geben je nach Arbeitgeber Research- und Buy-Sell-Empfehlungen für zwei unterschiedliche Zwecke ab. In einer Bank oder einem Broker geben Investmentanalysten im Allgemeinen Empfehlungen für Unternehmensagenten ab, die die Informationen verwenden, um Investitionen an einzelne Kunden und die breite Öffentlichkeit zu verkaufen. Diese Firmen sind auf der Verkaufsseite des Marktes tätig. Auf der Käuferseite des Marktes, zu dem Hedge-Fonds, Pensionsfonds und Vermögensverwaltungsunternehmen gehören, erstellen Analysten in der Regel Research-Empfehlungen und Empfehlungen für die Anlageverwalter des Unternehmens, die die Informationen zum direkten Kauf und Verkauf von Wertpapieren verwenden.
Die zentralen Thesen
- Investmentanalysten führen Research durch und berichten über Aktien und Anleihen.
- Nachwuchsanalysten beginnen häufig damit, Daten zu sammeln und Tabellen zu aktualisieren.
- Senior Analysten konzentrieren sich auf bestimmte Wertpapiere.
Karriereweg
Viele hochrangige Investmentanalysten begannen vor Ort als Junioranalysten zu arbeiten, Daten zu sammeln, Finanztabellen zu erstellen und zu aktualisieren und unter Aufsicht eines hochrangigen Mitglieds des Analyseteams die Besonderheiten des Berufs zu erlernen. Einstiegspositionen erfordern in der Regel einen Bachelor-Abschluss. Nach mehreren Jahren des Arbeitens und Lernens in einer Junior-Position kehren viele Analysten zur Schule zurück, um einen Abschluss zu machen, um sich auf weitere Fortschritte in diesem Bereich vorzubereiten. Ein neuer Mitarbeiter mit einem entsprechenden Master-Abschluss beginnt häufig sofort als Senior Analyst, unabhängig davon, ob er zuvor als Junior Analyst gearbeitet hat.
Senior Analysts
Die meisten Senior-Analysten konzentrieren sich auf eine bestimmte Kategorie von Wertpapieren und entwickeln im Laufe der Zeit ein hohes Maß an Fachwissen in diesem Bereich. Zu den Arbeitsaufgaben gehören die Aktualisierung von Forschungsdaten als Reaktion auf neue Entwicklungen, die Planung und Durchführung neuer Forschungsprojekte, die Kommunikation mit Kontakten in der Fokusbranche und die Präsentation von Forschungsergebnissen gegenüber der Unternehmensleitung, Vertriebsmitarbeitern oder Kunden. Senior Analysten überwachen normalerweise die Arbeit eines oder mehrerer Junior Analysten.
Ein Senior Analyst mit einer Rekordleistung kann ein Portfoliomanager in einem Unternehmen auf der Käuferseite werden, das alle Aspekte eines Anlageportfolios überwacht. Portfoliomanager legen die Anlagestrategie fest und wählen den spezifischen Wertpapiermix in einem Portfolio basierend auf der Arbeit von Senior Analysten aus. Das Portfoliomanagement ist in der Regel das Ende des Karriereweges.
Bildungsabschlüsse
Eine Einstiegsposition in diesem Bereich erfordert einen Bachelor-Abschluss. Relevante Fächer umfassen Geschäftsdisziplinen mit einer quantitativen Komponente wie Finanzen, Rechnungswesen oder Wirtschaft sowie andere Fächer, die Schulungen in analytischen und quantitativen Fähigkeiten anbieten, wie Statistik, Mathematik, Physik oder Ingenieurwesen.
Während ein Master-Abschluss im Allgemeinen keine Voraussetzung für den Aufstieg in eine Position als Senior Analyst ist, suchen viele Unternehmen nach Kandidaten mit einschlägigen Hochschulabschlüssen. Viele fortgeschrittene Analysten- und Investmentmanagementpositionen erfordern einen Master-Abschluss. Relevante Graduiertenabschlüsse sind ein MBA mit quantitativem Schwerpunkt oder ein Master-Abschluss in Finanzen.
Weitere Qualifikationen
Investmentanalysten müssen im Allgemeinen eine Lizenz von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) erhalten, einer nationalen Regulierungsbehörde, die die Aufsicht über Wertpapierfirmen und -makler in den USA übernimmt. Um eine entsprechende Lizenz zu erhalten, benötigt ein Kandidat normalerweise eine Patenschaft von einem qualifizierten Arbeitgeber. Folglich findet der Lizenzierungsprozess normalerweise statt, nachdem ein Kandidat als Investmentanalyst eingestellt wurde.
Die vom CFA Institute verliehene Auszeichnung als Chartered Financial Analyst (CFA) ist eine professionelle Zertifizierung für Analysten mit Bachelor-Abschluss und mindestens vierjähriger Berufserfahrung auf diesem Gebiet. Die meisten Arbeitgeber erwarten, dass qualifizierte Analysten die CFA-Zertifizierung anstreben und abschließen. Viele benötigen eine CFA-Zertifizierung, um weiter in höhere Positionen im Unternehmen aufsteigen zu können. Für die Zertifizierung müssen die Kandidaten eine Reihe von drei Prüfungen bestehen.