Registrierungsverwahrstelle für Anlageberater (IARD)
Was bedeutet Verwahrstelle für die Registrierung von Anlageberatern?
Das Investment Adviser Registration Depository (IARD) ist ein elektronisches System, über das sich Anlageberater selbst registrieren und die erforderlichen Berichte und Offenlegungen bei der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde (SEC) und bei staatlichen Aufsichtsbehörden einreichen.
Verstehen des Investment Adviser Registration Depository (IARD)
Die IARD hält Informationen zu mehr als 260.000 Anlageberatern bereit. Zweck der Verwahrstelle ist es, die Überwachung und Regulierung von Anlageberatern zu verbessern und der Öffentlichkeit professionelle Informationen über sie zugänglich zu machen.
Die SEC und die North American Securities Administrators Association sponsern das IARD, während die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) das System entwickelt, betreibt und wartet. Die SEC reguliert Berater, deren verwaltetes Vermögen 1 Million US-Dollar übersteigt, während staatliche Aufsichtsbehörden normalerweise Berater beaufsichtigen, die weniger Vermögenswerte verwalten.
Anlageberater verwenden die IARD, um ihr einheitliches Antragsformular für die Registrierung von Anlageberatern ( Formular ADV) einzureichen, mit dem sie offiziell als Anlageberater registriert werden. Sie verwenden es auch für die jährliche Registrierung und Erneuerung sowie für die Gebühren- und Formularbearbeitung. Vertreter von Anlageberatern registrieren sich auch über die IARD.
Ein Anlageberater, der sich aus einigen oder allen Rechtsordnungen, in denen er registriert ist, zurückziehen möchte, muss den IARD verwenden, um das Formular ADV-W einzureichen. Die IARD ähnelt dem System der zentralen Registrierungsstelle, bei dem sich Makler-Händler und Agenten registrieren müssen, bevor sie in ihrem Beruf Geschäfte tätigen können.
Wie die Öffentlichkeit den IARD nutzen kann
Das Formular ADV enthält wichtige Informationen, die für die Öffentlichkeit hilfreich sein können, die möglicherweise Fragen zu einem Anlageberater haben, mit dem sie Geschäfte tätigen möchten. Die von Anlageberatern über die IARD eingereichten Formular-ADV-Einreichungen sind der Öffentlichkeit über die Website der öffentlichen Offenlegung von Anlageberatern zugänglich. Dort kann sich die Öffentlichkeit vergewissern, dass ein Anlageberater, mit dem sie zusammenarbeiten, tatsächlich registriert und glaubwürdig ist. Diese Überprüfung ist ein wichtiger Schritt für alle, die mit einem Anlageberater zusammenarbeiten.
Die von der IARD verwalteten Informationen können den Menschen auch bei der Entscheidung helfen, ob der Anlageberater, mit dem sie zusammenarbeiten, über Referenzen und Erfahrungen verfügt, die ihren Standards und Erwartungen entsprechen. Die öffentlich zugänglichen Informationen umfassen den beruflichen Werdegang des Beraters, wie zum Beispiel beruflicher Werdegang, Berufsbezeichnungen, bestandene Industrieprüfungen und andere geschäftliche Aktivitäten. Informationen darüber, wie lange sie bei ihrer aktuellen Firma registriert sind und bei welchen Firmen sie zuvor registriert waren, sind ebenfalls verfügbar. Die Öffentlichkeit kann auch sehen, ob der Berater jemals diszipliniert oder suspendiert wurde oder ob die Schlüsselpersonen des Beraters jemals mit Disziplinarmaßnahmen konfrontiert wurden.