Registrierungsstelle für Anlageberater (IARD)
Was bedeutet das Depot für die Registrierung von Anlageberatern?
Das Investment Adviser Registration Depository (IARD) ist ein elektronisches System, über das sich Anlageberater registrieren und die erforderlichen Berichte und Offenlegungen bei der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde SEC (Securities and Exchange Commission) und bei staatlichen Aufsichtsbehörden einreichen.
Grundlegendes zum Registrierungsdepot für Anlageberater (IARD)
Das IARD informiert über mehr als 260.000 Anlageberater. Ziel der Verwahrstelle ist es, die Überwachung und Regulierung von Anlageberatern zu verbessern und der Öffentlichkeit professionelle Informationen darüber zur Verfügung zu stellen.
Die SEC und die North American Securities Administrators Association sponsern das IARD, während die Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) das System entwickelt, betreibt und wartet. Die SEC reguliert Berater, deren verwaltetes Vermögen 1 Million US-Dollar übersteigt, während die staatlichen Aufsichtsbehörden in der Regel Berater beaufsichtigen, die weniger Vermögenswerte verwalten.
Anlageberater verwenden das IARD, um ihr einheitliches Antragsformular für die Registrierung von Anlageberatern einzureichen, das als Form ADV bezeichnet wird und das sie offiziell als Anlageberater registriert. Sie verwenden es auch für die jährliche Registrierung und Erneuerung sowie für die Gebühren- und Formularverarbeitung. Vertreter von Anlageberatern registrieren sich ebenfalls über das IARD.
Ein Anlageberater, der sich aus einigen oder allen Ländern, in denen er registriert ist, zurückziehen möchte, muss das IARD verwenden, um das Formular ADV-W einzureichen. Das IARD ähnelt dem zentralen Registrierungsdepot System, über das sich Broker-Händler und Agenten registrieren müssen, bevor sie in ihrem Beruf Geschäfte tätigen können.
Wie die Öffentlichkeit das IARD nutzen kann
Das Formular ADV enthält wichtige Informationen, die für Mitglieder der Öffentlichkeit hilfreich sein können, die Fragen zu einem Anlageberater haben, mit dem sie Geschäfte tätigen möchten. Das Formular ADV-Einreichungen, die Anlageberater über das IARD einreichen, sind der Öffentlichkeit über die Website für die Offenlegung von Anlageberatern zugänglich. Dort können Mitglieder der Öffentlichkeit überprüfen, ob ein Anlageberater, mit dem sie zusammenarbeiten, tatsächlich registriert und glaubwürdig ist. Diese Überprüfung ist ein wichtiger Schritt für alle, die mit einem Anlageberater zusammenarbeiten.
Die vom IARD gepflegten Informationen können den Menschen auch bei der Entscheidung helfen, ob der Anlageberater, mit dem sie zusammenarbeiten, über Referenzen und Erfahrungen verfügt, die ihren Standards und Erwartungen entsprechen. Zu den Informationen, die der Öffentlichkeit zur Verfügung stehen, gehören der berufliche Hintergrund des Beraters, z. B. Beschäftigungsgeschichte, Berufsbezeichnungen, bestandene Branchenprüfungen und andere geschäftliche Aktivitäten. Informationen darüber, wie lange sie bei ihrer aktuellen Firma registriert waren und bei welchen Firmen sie zuvor registriert waren, sind ebenfalls verfügbar. Die Öffentlichkeit kann auch sehen, ob der Berater jemals diszipliniert oder suspendiert wurde oder ob das Schlüsselpersonal des Beraters jemals diszipliniert wurde.