Ein Leitfaden für Anfänger zum Investieren in Wachstum
Menschen haben viele unterschiedliche Stile und Geschmäcker, wenn es um Geld geht, aber das Wachstum Ihres Geldes wird normalerweise als das grundlegendste Anlageziel angesehen. Der beste Weg, dieses Ziel zu erreichen, hängt von Faktoren wie der Risikotoleranz und dem Zeithorizont des Anlegers ab. Es gibt jedoch einige Schlüsselprinzipien und -techniken, die auf viele verschiedene Arten von Anlegern und Wachstumsstrategien anwendbar sind.
Was wird in Wachstum investiert?
Obwohl Sie Ihr Geld vermehren können, indem Sie jede Art von Rendite auf Ihr Kapital erhalten, wie z. B. Zinszahlungen aus einem Einlagenzertifikat (CD) oder einer Anleihe, ist eine spezifischere Definition von Wachstumsinvestitionen das Streben nach Vermögensvermehrung durch Long- oder Short- -fristiger Kapitalzuwachs. Wachstumsinvestitionen werden normalerweise als „offensiver“ Teil eines Anlageportfolios angesehen, wobei der „defensive“ Teil der Einkommensgenerierung, Steuersenkung oder Kapitalerhaltung gewidmet ist.
Bei Aktien bedeutet „Wachstum“, dass das Unternehmen ein erhebliches Potenzial für Kapitalzuwachs hat, im Gegensatz zu Value Investing, bei dem Analysten der Meinung sind, dass der Kurs der Aktie des Unternehmens aus Gründen, die sich wahrscheinlich ändern sollten, unter dem notiert wird, wo er sein sollte In Absehbarer Zukunft. Das unabhängige Investment-Research-Unternehmen Morningstar klassifiziert alle Aktien und Investmentfonds entweder als Wachstums, Wert- oder Mischinvestitionen (Wachstum + Wert).
Beliebte Arten von Wachstumsinvestitionen
Einige Hauptkategorien von Vermögenswerten haben in der Vergangenheit das größte Wachstumspotenzial gezeigt. Bei allen handelt es sich in irgendeiner Form um Eigenkapital, und sie sind normalerweise mit einem höheren Risiko verbunden.
Zu den Arten von Wachstumsinvestitionen gehören die folgenden:
Small-Cap-Aktien
Die Größe eines Unternehmens richtet sich nach seiner Marktkapitalisierung oder seinem Nettovermögen. Es gibt keine genaue, universelle Definition dessen, was als “ Small-Cap “ im Vergleich zu Micro, Mid- oder Large-Cap-Unternehmen angesehen wird. Die meisten Analysten klassifizieren jedoch jedes Unternehmen mit einer Kapitalisierung zwischen 300 und 2 Milliarden US-Dollar als Small-Cap-Unternehmen.
Unternehmen dieser Kategorie befinden sich in der Regel noch in der Anfangsphase des Wachstums und ihre Aktien haben das Potenzial für erhebliche Kurssteigerungen. Small-Cap-Aktien haben in der Vergangenheit höhere Renditen erzielt als ihre Blue-Chip Cousins, sind aber auch erheblich volatiler und bergen ein höheres Risiko. Small-Cap-Aktien haben in Zeiten der Erholung von Rezessionen häufig auch Out-of-Large-Cap-Aktien übertroffen.
Technologie- und Gesundheitsaktien
Unternehmen, die neue Technologien entwickeln oder Innovationen im Gesundheitswesen anbieten, können eine ausgezeichnete Wahl für Anleger sein, die nach einem hausgemachten Spiel in ihren Portfolios suchen. Die Aktien von Unternehmen, die beliebte oder revolutionäre Produkte entwickeln, können in relativ kurzer Zeit exponentiell im Kurs steigen.
Zum Beispiel lag der Preis von Pfizer ( PFE ) 1994 vor der Veröffentlichung von Viagra bei knapp 5 USD pro Aktie. Dank der FDA-Zulassung des Arzneimittels im Jahr 1998 stieg der Aktienkurs des Unternehmens in den nächsten fünf Jahren auf über 30 USD je Aktie. Gelegentlich kann eine Wachstumsaktie einen wilden Ritt erleben. Das Streaming-Medienunternehmen Roku ( ROKU ) legte in den Monaten nach seinem Börsengang (IPO) im Herbst 2017 zu, um sich nur wenige Monate später dem Schlusskurs seines ersten Handelstages zuzuwenden.
Spekulative Anlagen
Abenteuerlustige und Spekulanten suchen nach risikoreichen Wachstumsinstrumenten wie Penny Stocks, Futures- und Optionskontrakten, Devisen und spekulativen Immobilien wie unbebauten Grundstücken. Es gibt auch Öl- und Gasbohrpartnerschaften und Private Equity für aggressive Investoren in einkommensstarken Schichten. Diejenigen, die in diesem Bereich die richtigen Entscheidungen treffen, können eine Kapitalrendite von einem Vielfachen ihrer ursprünglichen Investition erzielen, aber sie können auch oft jeden Cent ihres Kapitals verlieren.
Wachstumsaktien erforschen
Bei der Bewertung des Investitionswachstums müssen mehrere Schlüsselfaktoren berücksichtigt werden. Die Wachstumsrate, die Höhe und Art des Risikos und andere Elemente der Anlage spielen eine wesentliche Rolle bei der Geldmenge, mit der Anleger weggehen.
Wenn es um Aktien geht, umfassen einige der Daten, die Wachstumsinvestoren und Analysten untersuchen, die folgenden:
Eigenkapitalrendite (ROE)
Der ROE ist ein mathematischer Ausdruck dafür, wie effizient ein Unternehmen Gewinne erzielen kann. Er wird als Prozentsatz quantifiziert, der das Nettoeinkommen des Unternehmens (das bedeutet in diesem Fall das verbleibende Einkommen nach Zahlung der Vorzugsaktionäre, aber vor Zahlung der Stammaktiendividenden) dividiert durch das Gesamtkapital der Aktionäre darstellt.
Zum Beispiel, wenn eine Kapitalgesellschaft insgesamt hat Aktionär Eigenkapital von $ 100 Millionen, während ein anderes Unternehmen verfügt über ein Eigenkapital von $ 300 Millionen und beiden Unternehmen haben Nettogewinn für das Jahr von $ 75 Millionen, dann dem Unternehmen mit dem kleineren Eigenkapital eine höhere Rendite auf dem Eigenkapital stellt weil es mit weniger Eigenkapital das gleiche Nettoeinkommen erwirtschaftet.
Steigender Gewinn pro Aktie (EPS)
Zwar gibt es verschiedene Arten von ist EPS und die Menge des Geldes auf einer Per-Freigabe – Basis verdiente erzählt nicht der ganze Geschichte darüber, wie ein Unternehmen zu führen, wird ein Unternehmen, dessen Ergebnis je Aktie im Laufe der Zeit zu erhöhen wahrscheinlich tut etwas richtig. Investoren suchen oft nach Unternehmen mit steigendem Gewinn je Aktie, aber es sollten weitere Untersuchungen durchgeführt werden, um sicherzustellen, dass die Zahlen zum Gewinn je Aktie das Ergebnis eines echten Cashflows aus legitimen Geschäftsabschlüssen sind.
Voraussichtliches Ergebnis
Viele Daytrader und kurzfristig orientierte Anleger achten genau auf die Ankündigungen von erwarteten Gewinnen, da sie sowohl unmittelbare als auch zukünftige Auswirkungen auf den Aktienkurs eines Unternehmens haben können. Tatsächlich machen viele Anleger Gewinnmitteilungen für den Geldhandel.
Wenn beispielsweise die prognostizierten Gewinne eines Unternehmens höher als erwartet ausfallen, wird der Aktienkurs oft schnell steigen und dann in den folgenden Tagen wieder nach unten tendieren. Aber durchweg positive Gewinnprognosen werden der Aktie helfen, im Laufe der Zeit zu steigen.
Die Quintessenz
Wachstumsinvestitionen sind ein komplexes Thema, das oft eng mit anderen Themen wie Fundamentalanalyse, technischer Analyse und Marktforschung verbunden ist. Es gibt noch viele weitere Wachstumsstrategien, die von privaten und institutionellen Anlegern verwendet werden, und eine vollständige Auflistung davon würde den Rahmen dieses Artikels sprengen. Weitere Informationen zu Wachstumsstrategien für Ihre Anlagen erhalten Sie von Ihrem Broker oder Finanzberater.