Einführung in die Serie 65-Prüfung
Die 65 -Serie, offiziell als Uniform Anlageberater Law Exam bekannt ist, soll eine individuelle Wissen und Können zu beraten Kunden im Bereich der testen Investitionen und allgemeine finanzielle Konzepte zu diskutieren. Wenn Sie ein grundlegendes Verständnis von Finanzen, Wirtschaft und Investitionen haben, haben Sie einen großen Vorsprung, aber auch verschiedene Gesetze und Vorschriften werden abgedeckt, was das Studium erheblich erschwert.
Wer braucht die Serie 65?
Viele Finanzunternehmen verlangen von registrierten Vertretern eine Anlageberatung. Die Serie 65 testet das Verständnis der Kandidaten für Finanzkonzepte und qualifiziert sie, Anlageberatung zu geben und dafür eine Gebühr zu erheben. Die meisten staatlichen Wertpapieraufsichtsbehörden haben die Serie 65 als Mindestanforderung festgelegt, um ein Investment Advisor Representative (IAR) zu werden.
Registrierte Anlageberaterfirmen (RIAs) verlangen von diesen Vertretern, dass sie mit aktuellen und potenziellen Kunden interagieren. Wenn Sie also derzeit eine Karriere in einer Finanzberatungsposition anstreben, könnte Series 65 eine Bereicherung für Ihren Lebenslauf sein. Wenn Sie es noch nicht haben, kann es eine Voraussetzung sein, dass Sie es erhalten, sobald Sie eingestellt werden. Der Test ist weniger schwierig als die umfangreicheren Bezeichnungen und Zertifikate wie der Certified Financial Planner (CFP) oder Chartered Investment Counselor (CIC).
Wer braucht die Serie 65 nicht?
Wenn Sie keine Gebühr erheben und nicht regelmäßig zu Wertpapieren beraten, brauchen Sie Ihre Series 65-Lizenz höchstwahrscheinlich nicht. Aber das ist selten der Fall.
Andere Zertifikate und Lizenzen können anstelle der Serie 65 als ausreichende Ausbildung angesehen werden und befreien die Inhaber von dieser Prüfung. Die meisten Staaten nehmen Sie beispielsweise von der Series 65 aus, wenn Sie die Zertifizierung zum Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA), Charter Financial Consultant (ChFC), Personal Financial Specialist (PFS) oder Chartered Investment Counsel besitzen (CIC).23
Auch wenn Sie eine Series 7 und eine Series 66 Lizenz besitzen, akzeptieren die meisten Staaten dies als angemessene Schulung und verlangen keine Series 65-Prüfung. In seltenen Fällen kann ein Vertreter eine Befreiung von der Serie 65-Prüfung beantragen und dennoch Vertreter eines Anlageberaters werden, jedoch sind möglicherweise 15 bis 20 Jahre Erfahrung auf diesem Gebiet erforderlich. Es ist wichtig zu beachten, dass Sie bei der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), die die Prüfungen verwaltet, einenguten Ruf haben müssen, und es ist immer notwendig, sich bei den staatlichen Vorschriften zu erkundigen, um sicherzustellen, dass Sie für eine Befreiung in Frage kommen.
Berechtigung
Sie müssen nicht bei einer FINRA- der Website der FINRA erfolgen. Diese Prüfung ist eine der einfacheren Prüfungen und erfordert keine weiteren Voraussetzungen, um zugelassen zu werden.
Nach der Anmeldung haben Sie 120 Tage Zeit, um die Prüfung abzulegen, bevor Sie sich erneut anmelden müssen;Dies wird Ihr Prüfungsfenster genannt. Wenn Sie nicht bestehen, können Sie die Prüfung nach einer Wartezeit von 30 Tagen wiederholen. Wenn Sie jedoch dreimal durchfallen, müssen Sie 180 Tage warten, danach können Sie sich erneut registrieren. Die Anzahl der Prüfungen, die ein Kandidat ablegen kann, ist unbegrenzt.
Die Prüfungsinhalte der Serie 65
Die Prüfung ist geschlossen und umfasst Themen wie:
- Wirtschaft und Geschäftsinformationen (15%): Konjunkturzyklen, Finanzberichterstattung und Arten von Risiken
- Investitionsfahrzeugeigenschaften (25%): Arten von Investitionen, einschließlich festverzinslicher, Eigenkapital und anderen Wertpapiere und Bewertung dieser
- Client Anlageempfehlungen und Strategien (30%): Arten von Kunden, Steuer Überlegungen, ein Kundenprofil Entwicklung und Anwendung Ihr Verständnis von Risiko und Portfoliotheorie
- Gesetze, Vorschriften und Richtlinien (30 %): Federal Securities Acts, Vorschriften, ethisches Verhalten
Der Kandidat beantwortet 130 Fragen plus 10 Pretestfragen und hat 180 Minuten als Zeitlimit. Es erfolgt elektronisch und die Punktzahl wird direkt nach der Prüfung präsentiert, mit einer Aufschlüsselung der Punktzahl in jedem Abschnitt. Um zu bestehen, muss der Kandidat mindestens 72% erreichen, das sind 94 richtige Antworten von 130.