Einführung in die Prüfung der Serie 65
Die Serie 65, die offiziell als Uniform Investment Adviser Law Exam bekannt ist, soll das Wissen und die Fähigkeit einer Person testen, Kunden im Bereich des Investierens zu beraten und allgemeine Finanzkonzepte zu diskutieren. Wenn Sie ein grundlegendes Verständnis für Finanzen, Wirtschaft und Investitionen haben, haben Sie einen großen Vorsprung, aber es werden auch verschiedene Gesetze und Vorschriften behandelt, was das Lernen erheblich erschwert.
Wer braucht die Serie 65?
Viele Finanzunternehmen verlangen von registrierten Vertretern eine Anlageberatung. Die Serie 65 testet das Verständnis der Kandidaten für Finanzkonzepte und qualifiziert sie, Anlageberatung zu geben und dafür eine Gebühr zu erheben. Die meisten staatlichen Wertpapieraufsichtsbehörden haben die Serie 65 als Mindestanforderung festgelegt, um ein Vertreter des Anlageberaters (IAR) zu werden.
Registrierte Anlageberaterfirmen (RIAs) verlangen von diesen Vertretern, dass sie mit aktuellen und potenziellen Kunden interagieren. Wenn Sie derzeit eine Karriere in einer Finanzberatungsposition anstreben, könnte die Serie 65 eine Bereicherung für Ihren Lebenslauf sein. Wenn Sie es noch nicht haben, kann es erforderlich sein, dass Sie es erhalten, sobald Sie eingestellt werden. Der Test ist weniger schwierig als die umfassenderen Bezeichnungen und Zertifikate wie der zertifizierte Finanzplaner (CFP) oder der Chartered Investment Counselor (CIC).
Wer braucht die Serie 65 nicht?
Wenn Sie keine Gebühr erheben und nicht regelmäßig über Wertpapiere beraten, benötigen Sie höchstwahrscheinlich keine Series 65-Lizenz. Dies ist jedoch selten der Fall.
Andere Zertifikate und Lizenzen können anstelle der Serie 65 als ausreichend geschult angesehen werden und befreien die Inhaber von der Teilnahme an dieser Prüfung. Beispielsweise werden Sie in den meisten Staaten von der Serie 65 ausgenommen, wenn Sie über die Zertifizierung als zertifizierter Finanzplaner (CFP), als Chartered Financial Analyst (CFA), als Charter Financial Consultant (ChFC), als Personal Financial Specialist (PFS) oder als Chartered Investment Counselor verfügen (CIC).23
Wenn Sie eineLizenz der Serien 7 und 66 besitzen, akzeptieren die meisten Staaten dies als angemessene Schulung und benötigen keine Prüfung der Serie 65. In seltenen Fällen kann ein Vertreter die Befreiung von der Prüfung der Serie 65 beantragen und dennoch Vertreter eines Anlageberaters werden. Möglicherweise sind jedoch 15 bis 20 Jahre Erfahrung auf diesem Gebiet erforderlich. Es ist wichtig zu beachten, dass Sie bei der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA), die die Prüfungen verwaltet, einenguten Ruf haben müssen. Es ist immer erforderlich, die staatlichen Vorschriften zu überprüfen, um sicherzustellen, dass Sie für eine Befreiung in Frage kommen.
Teilnahmeberechtigung
Sie müssen nicht bei einer FINRA- FINRA-Website erfolgen. Diese Prüfung ist eine der grundlegenderen Prüfungen und erfordert keine weiteren Voraussetzungen, um berechtigt zu sein.
Nach der Registrierung haben Sie 120 Tage Zeit, um die Prüfung abzulegen, bevor Sie sich erneut registrieren müssen. Dies wird als Prüfungsfenster bezeichnet. Wenn Sie nicht bestehen, können Sie die Prüfung nach 30 Tagen Wartezeit wiederholen. Wenn Sie jedoch dreimal versagen, müssen Sie 180 Tage warten. Danach können Sie sich erneut registrieren. Die Anzahl der Prüfungen, die ein Kandidat ablegen kann, ist unbegrenzt.
Der Prüfungsinhalt der Serie 65
Die Prüfung ist ein geschlossenes Buch und behandelt Themen wie:
- Wirtschaft und Geschäftsinformationen (15%): Konjunkturzyklen, Finanzberichterstattung und Arten von Risiken
- Investitionsfahrzeugeigenschaften (25%): Arten von Investitionen, einschließlich festverzinslicher, Eigenkapital und anderen Wertpapiere und Bewertung dieser
- Client Anlageempfehlungen und Strategien (30%): Arten von Kunden, Steuer Überlegungen, ein Kundenprofil Entwicklung und Anwendung Ihr Verständnis von Risiko und Portfoliotheorie
- Gesetze, Vorschriften und Richtlinien (30%): Federal Securities Acts, Vorschriften, ethisches Verhalten
Der Kandidat beantwortet 130 Fragen plus 10 Vortestfragen und hat eine Frist von 180 Minuten. Dies erfolgt elektronisch und die Punktzahl wird direkt nach der Prüfung mit einer Aufschlüsselung der Punktzahl in jedem Abschnitt präsentiert. Um zu bestehen, muss der Kandidat mindestens 72% erreichen, was 94 richtigen Antworten von 130 entspricht.