Institutionelle und Privatanleger: Was ist der Unterschied?
Was ist ein institutioneller Investor?
Ein institutioneller Investor ist ein Unternehmen oder eine Organisation, die Geld für andere Personen investiert. Investmentfonds, Privatanleger und unterliegt in einigen Fällen weniger restriktiven Vorschriften.
Institutioneller Investor erklärt
Ein institutioneller Anleger kauft, verkauft und verwaltet Aktien, Anleihen und andere Wertpapiere im Namen seiner Kunden, Kunden, Mitglieder oder Aktionäre. Grundsätzlich gibt es sechs Arten von institutionellen Anlegern: Stiftungsfonds, Geschäftsbanken, Investmentfonds, Hedgefonds, Pensionsfonds und Versicherungsunternehmen. Institutionelle Anleger sind im Vergleich zu durchschnittlichen Anlegern weniger Schutzbestimmungen ausgesetzt, da davon ausgegangen wird, dass die institutionelle Masse besser informiert ist und sich besser schützen kann.
Die zentralen Thesen
- Ein institutioneller Investor ist ein Unternehmen oder eine Organisation, die Geld im Namen von Kunden oder Mitgliedern investiert.
- Hedgefonds, Investmentfonds und Stiftungen sind Beispiele für institutionelle Anleger.
- Institutionelle Anleger gelten als versierter als der durchschnittliche Anleger und unterliegen häufig einer geringeren Aufsicht durch die Aufsichtsbehörden.
- Der Kauf und Verkauf großer Positionen durch institutionelle Anleger kann zu Ungleichgewichten bei Angebot und Nachfrage führen, die zu plötzlichen Kursbewegungen bei Aktien, Anleihen oder anderen Vermögenswerten führen.
- Institutionelle Investoren sind der große Fisch an der Wall Street.
Institutionelle Anleger verfügen über die Ressourcen und das Fachwissen, um eine Vielzahl von Anlagemöglichkeiten umfassend zu untersuchen, die Privatanlegern nicht offen stehen. Da Institute die größten Positionen einnehmen und die größte Kraft hinter Angebot und Nachfrage auf den Wertpapiermärkten sind, führen sie einen hohen Prozentsatz der Transaktionen an wichtigen Börsen durch und beeinflussen die Preise von Wertpapieren stark.
Da institutionelle Anleger Märkte bewegen können, recherchieren Privatanleger häufig die intelligente Geld “ einnehmen.
Privatanleger vs. institutionelle Anleger
Swaps und Terminmärkte.
Privatanleger kaufen und verkaufen normalerweise Aktien in runden Losen von 100 Aktien oder mehr. Es ist bekannt, dass institutionelle Anleger Block Trades von 10.000 Aktien oder mehr kaufen und verkaufen. Aufgrund des größeren Handelsvolumens und der größeren Größe vermeiden institutionelle Anleger manchmal den Kauf von Aktien kleinerer Unternehmen aus zwei Gründen. Erstens kann der Kauf oder Verkauf großer Blöcke einer kleinen, dünn gehandelten Aktie zu plötzlichen Ungleichgewichten zwischen Angebot und Nachfrage führen, die die Aktienkurse nach oben und unten bewegen.
Darüber hinaus vermeiden institutionelle Anleger in der Regel den Erwerb eines hohen Prozentsatzes des Unternehmensbesitzes, da die Durchführung einer solchen Handlung möglicherweise gegen die Wertpapiergesetze verstößt. Beispielsweise sind Investmentfonds, geschlossene Fonds und Exchange Traded Funds (ETFs), die als diversifizierte Fonds registriert sind, auf den Prozentsatz der stimmberechtigten Wertpapiere eines Unternehmens beschränkt, die die Fonds besitzen können.
Das Fazit
Institutionelle Investoren sind die großen Fische an der Wall Street und können mit ihren großen Block Trades die Märkte bewegen. Die Gruppe gilt im Allgemeinen als anspruchsvoller als die Einzelhandelsbranche und unterliegt häufig einer geringeren behördlichen Aufsicht. Institutionelle Anleger investieren normalerweise nicht ihr eigenes Geld, sondern treffen Anlageentscheidungen im Namen von Kunden, Aktionären oder Kunden.