Fakten über unabhängige Broker-Dealer

Registrierte Vertreter mit einer Lizenz der Serie 6 oder 7 sind gesetzlich verpflichtet, sich bei einem Broker-Dealer zu registrieren, um Wertpapiere an die Öffentlichkeit zu verkaufen. Diese Clearingunternehmen positionieren sich im Allgemeinen in einer von drei Grundformen: entweder als Full-Service, Discount- oder unabhängige Unternehmen.

Während die beiden erstgenannten Arten von Broker-Dealern im Allgemeinen ein ziemlich hohes Maß an Kontrolle über ihre Vertreter behalten, lassen Unabhängige ihren Brokern in der Regel fast vollständige Freiheit bei der Ausübung ihrer Geschäfte, was für viele erfahrene Produzenten attraktiv ist, die es sich leisten können, für ihre Geschäfte zu bezahlen eigene Gemeinkosten und Marketingkosten.

Weitere Angebote

Unabhängige Broker-Dealer wurden geschaffen, um Finanzberatern Rechnung zu tragen, die Wertpapierlizenzen besitzen und Back-Office-Unterstützung für Dienstleistungen wie Compliance und Handelsausführung benötigen. Diese Firmen richten sich in der Regel an erfahrenere Berater, die mit einem anspruchsvollen Kundenstamm hohe Einnahmen erzielen.

Die meisten Berater in dieser Kategorie brauchen keine Manager mehr, die sie beaufsichtigen, und möchten normalerweise nicht von der Marketingabteilung ihres Unternehmens zum Verkauf eigener Produkte gezwungen werden. Viele unabhängige Broker-Dealer bieten unter ihrem Dach ein viel umfassenderes Angebot an Produkten und Dienstleistungen an als Discount- oder Full-Service-Unternehmen. Während die meisten Firmen jeglicher Art Mainstream-Produkte wie Investmentfonds, Renten, Investmentfonds, Low- und Mid-Level automatisiertes Portfoliomanagement und Pensionskonten anbieten, können unabhängige Firmen oft Zugang zu High-Level-Money-Management-Plattformen bieten, die der breiten Öffentlichkeit nicht zugänglich sind, alternative Vehikel wie Hedgefonds, Öl- und Gaspartnerschaften und schlüsselfertige Anlage- oder Sparprogramme, die auf ein bestimmtes Marktsegment wie medizinisches Fachpersonal zugeschnitten sind.

Andere Alternativen wie Risikokapital, Privatplatzierungsangebote und ausländische Beteiligungen stehen ebenfalls qualifizierten Kunden zur Verfügung.

Höhere Auszahlungen, höherer Overhead

Ein weiterer großer Vorteil, den unabhängige Broker-Dealer Planern bieten, ist eine viel höhere Auszahlung der Provisionen. Viele Discount-Broker zahlen ihren Vertriebsmitarbeitern ein Pauschalgehalt mit möglicherweise einem Bonus für Produktionsziele, die entweder auf Filial- oder Büroebene erreicht werden. Full-Service-Firmen bieten oft eine Art Grundgehalt mit einer darüber liegenden Provisionsstruktur. Die Provisionsprozentsätze bei dieser Art von Vereinbarung liegen normalerweise zwischen 30% und 60%, abhängig von der Produktionsstufe des Beraters, der Amtszeit und der Art der Beziehung zum Unternehmen. Diejenigen, die als selbstständige Unternehmer arbeiten, erhalten in der Regel eine höhere Vergütung als diejenigen, die direkt bei der Firma angestellt sind. Natürlich haben die Planer und Makler, die in diesen Firmen arbeiten, in der Regel wenig oder gar keinen Overhead, da das Unternehmen Büroräume, Visitenkarten, Marketing- und Verwaltungsunterstützung sowie andere notwendige Annehmlichkeiten bereitstellt.

Unabhängige Unternehmen bieten in der Regel Provisionszahlungen im Bereich von 80% bis 95% an, sodass die Mitarbeiter mit dem gleichen Geschäftsvolumen wesentlich mehr verdienen können. Natürlich bieten sie ihren Maklern auch keinen Full-Service-Support. Wer also entscheiden möchte, welche Art von Unternehmen am besten zu ihm passt, muss sich ein klares Bild von seinen Auslagen machen, die er im Fall bezahlen wird sie gehen den unabhängigen Weg.

Obwohl unabhängige Broker-Dealer ihren Vertretern nicht sagen, wie sie ihre Geschäfte führen sollen, sind sie dennoch von der FINRA und der SEC verpflichtet, die Einhaltung der Vorschriften zu überwachen, um sicherzustellen, dass alle einschlägigen Vorschriften eingehalten werden. Viele Firmen bieten auch zusätzliche Clearing-Unterstützung an, um bei der Kontoführung und Buchführung zu helfen, obwohl dieser Service seinen Preis haben kann. Vertriebsmitarbeiter haben möglicherweise eine gewisse Auswahl bei den Diensten, die sie nutzen und für die sie bezahlen.

Schlüsselfiguren

Obwohl es heute viele unabhängige Broker-Dealer auf dem Markt gibt, gehören zu den größten und bekanntesten Unternehmen LPL Financial ( LPLA ), Raymond James ( RFJ ), die Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities und Securian Financial. Es gibt auch einige Firmen, die sowohl das Full-Service- als auch das unabhängige Modell überspannen, wie Ameriprise ( AMP ), Lincoln, AXA, Wells Fargo ( WFC ), Northwestern Mutual und Waddell & Reed.

Die Quintessenz

Unabhängige Broker-Dealer sind oft die beste Wahl für erfahrene Planer, die aufgrund ihrer überlegenen Provisionsauszahlungen und minimalen Aufsicht Praktiken etabliert haben. Vertriebsmitarbeiter, die sich dafür entscheiden, sie zu verwenden, müssen sicher sein, dass sie mit diesem Geschäftsmodell ausreichend Einnahmen erzielen können, um ihre eigenen Gemeinkosten zu bezahlen. Weitere Informationen zu unabhängigen Unternehmen finden Sie auf der Website von LinkedIn ( LNKD ) der National Association of Independent Broker-Dealers.