3 Möglichkeiten, Ihre Anlageperformance zu steigern
Während niedrig kaufen und hoch verkaufen eine Strategie ist, die zu großen Vermögensanhäufungen geführt hat, sind die Profis nicht so erfolgreich. Stattdessen setzt ein versierter Investor sein Geld strategisch ein, damit es auf mehr als eine Weise funktionieren kann – er ist ein Multitasking für sein Geld.
Der Privatanleger, der es gewohnt ist, mit Aktien zu arbeiten, kann sein Geld auf drei Arten gleichzeitig einsetzen:
- Kursbewegung – Der Wert der Aktie wird hoffentlich steigen.
- Dividende – Die Gebühr, die Ihnen ein Unternehmen für die Verwendung Ihres Geldes zahlt.
- Call-Einnahmen – Das Geld, das ein Investor Ihnen zahlt, wenn Sie einen gedeckten Call gegen Ihre Aktie verkaufen.
Price Action-Strategien
Wenn Investieren ein Spiel wäre, würden Sie gewinnen, wenn Sie eine Aktie zu einem niedrigen Preis kaufen und zu einem späteren Zeitpunkt zu einem höheren Preis verkaufen. Wenn Sie ein Eigenheim besitzen, verstehen Sie dieses Konzept ganz praktisch.
Um mit Ihrer Investition einen Gewinn zu erzielen, ist es häufig am besten, eine von zwei Strategien zu verwenden, um dies zu erreichen. Die erste wird als Value Investing bezeichnet. Aktien werden, genau wie die Produkte, die Sie jeden Tag kaufen, von Zeit zu Zeit verkauft und Value-Investoren warten auf diesen Verkaufspreis. Dies macht es noch einfacher, Gewinne zu erzielen, da unterbewertete (zum Verkauf stehende) Aktien mehr Raum für Wachstum haben.
Ihre Lieblingsaktie funktioniert möglicherweise nicht für diese Strategie, weil sie eine Dividende zahlen muss, einen Preis haben muss, der so günstig ist, dass Sie 100 Aktien kaufen können, und sie muss jeden Tag viele Aktien handeln; Mindestens 1 Million Aktien des Tagesvolumens sind am besten. Denken Sie daran, dass der Wert eines Unternehmens nicht auf seinem Preis basiert. Es gibt viele hochwertige Aktien, die unter 30 US-Dollar pro Aktie liegen, und es gibt viele minderwertige Aktien, die über 100 US-Dollar gehandelt werden. Ideal sind Aktien zwischen 15 und 30 US-Dollar mit einer Dividendenrendite von mindestens 2 %. Schließlich wollen Sie keine hochvolatilen Aktien. Wenn es wilde Preisschwankungen gibt, wird das viel schwieriger zu handhaben sein.
Hier setzen Sie Ihre Fähigkeiten zur Aktienrecherche und -bewertung ein. Wenn Sie Ihre Aktie gefunden haben und davon ausgehen, dass Sie Value Investieren möchten, achten Sie darauf, dass dieser Name in den letzten 52 Wochen in der Mitte oder am unteren Rand der Handelsspanne liegt. Wenn es jetzt nicht da ist, warten Sie entweder, bis es Ihnen den gewünschten Preis anzeigt, oder suchen Sie sich ein anderes Unternehmen. Es gibt viele würdige Kandidaten für diese Strategie.
Der zweite Weg ist das Momentum-Trading. Einige Anleger glauben, dass der beste Zeitpunkt für den Kauf einer Aktie ist, wenn sie weiter steigt, denn wie wir in der Grundschule gelernt haben, bleibt ein Objekt in Bewegung tendenziell in Bewegung. Das Problem beim Momentum-Trading besteht darin, dass es für kurzfristigere Anleger tendenziell besser funktioniert. Für unsere Strategie wollen wir langfristig denken. Je mehr Jahre Sie die Aktie halten, desto besser können Ihre Renditechancen sein.
Investieren Sie in Dividenden
In einer Welt des High-Tech-Aktienhandels mag das Investieren für eine Dividende als langweilig angesehen werden, aber Dividenden können eine große Einkommensquelle für den langfristigen Anleger sein.
Die Dividende bringt uns zwei Vorteile, die dazu beitragen, dass unser Geld in mehr als einer Hinsicht für uns arbeitet. Erstens gibt es uns ein stabiles Einkommen. Sicher, ein Unternehmen kann wählen, ob es eine Dividende zahlen möchte oder nicht, aber für ein qualitativ hochwertiges Unternehmen mit einer niedrigen Ausschüttungsquote ist die Wahrscheinlichkeit geringer, dass die Dividende bei einer vierteljährlichen Zahlung gekürzt wird. Zweitens senkt es Ihre Kostenbasis für die von Ihnen gekauften Aktien.
Nehmen wir an, Sie haben recherchiert und sich für die Aktie XYZ entschieden. Sie haben 100 Aktien für 30 US-Dollar pro Aktie gekauft, die damals eine Dividendenrendite von drei Prozent hatten .
3.000 $ x 3% = 90 $ pro Jahr.
Sie verdienen nicht nur 90 US-Dollar pro Jahr, sondern da eine Dividende (meistens) in bar auf Ihr Konto ausgezahlt wird, können Sie jedes Jahr, in dem Sie Ihre 100 Aktien besitzen, diese Dividendenzahlung auf das anwenden, was Sie für die Aktie bezahlt haben und ziehen Sie in diesem Fall 90 Cent pro Aktie ab. Nach nur fünf Jahren sinkt Ihre Aktie, die Sie 30 USD pro Aktie kostet, auf 25,50 USD pro Aktie. Viele langfristige Anleger reduzieren den Preis, den sie für eine Aktie bezahlt haben, allein aufgrund der Dividende auf 0 US-Dollar.
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Verwenden Sie einen Anruf mit Rufbereitschaft
Gedeckte Anrufe sind etwas komplizierter. Wenn Sie sich mit diesem Teil der Strategie nicht sicher fühlen, wird der Kauf einer Aktie und die Einziehung der Dividende, wenn sie höher wird, immer noch ein beeindruckender Gewinn sein.
Bevor wir den gedeckten Anruf verkaufen, müssen wir zwei wichtige Entscheidungen treffen:
- Was ist der Ausübungspreis?
- Wie viele Monate in der Zukunft möchten wir, dass unser Vertrag ausläuft?
Ausübungspreis
Ein Covered Call ist eine Optionskontraktstrategie, die dem Inhaber des Kontrakts das Recht gibt, Ihre 100 Aktien zu kaufen, wenn dieser auf oder über dem Ausübungspreis liegt. Vermutlich möchten Sie nicht, dass Ihnen Ihre Aktien genommen werden, obwohl Sie Ihre Meinung in späteren Jahren ändern können. Daher muss Ihr Ausübungspreis hoch genug sein, damit die Aktie nicht über den Ausübungspreis steigt, aber niedrig genug, um es zu können trotzdem eine gesunde Prämie für das eingegangene Risiko einziehen.
Diese Entscheidung ist hart. Wenn sich Ihre Aktie in einem Abwärtstrend befindet, können Sie wahrscheinlich eine Option mit einem Ausübungspreis verkaufen, der nicht viel höher ist als der aktuelle Kurs der Aktie. Wenn sich die Aktie in einem Aufwärtstrend befindet – aus Sicherheitsgründen – sollten Sie mit dem Verkauf des Calls warten, bis Sie glauben, dass der Aufwärtstrend abgeschlossen ist, und die Aktie wird bald in die andere Richtung gehen. Denken Sie daran, dass der Wert Ihrer Option sinkt, wenn der Wert der Aktie steigt. Dadurch kommt auch der Vorteil des Covered Call als Absicherung hinzu.
Haltbarkeitsdatum
Je weiter Sie in der Zukunft Ihre Option wählen, desto mehr Prämie erhalten Sie im Voraus, um den Call zu verkaufen. Dies ist jedoch auch mehr Zeit, bis Ihre Aktie unter dem Ausübungspreis bleibt, um zu vermeiden, dass sie “ abgerufen “ wird. von dir. Denken Sie bei Ihrem ersten Vertrag daran, drei Monate in die Zukunft zu gehen.
Mit dem gedeckten Anruf verdienen Sie Geld, sobald Sie ihn verkaufen, da die Prämie, die der Käufer bezahlt hat, direkt auf Ihr Konto eingezahlt wird. Es wird weiterhin Geld für Sie verdienen, wenn der Preis Ihrer Aktie fällt. Wenn der Preis fällt, sinkt auch die Prämie. Sie können den Vertrag jederzeit vom Käufer zurückkaufen. Wenn die Prämie sinkt, können Sie ihn für weniger kaufen, als Sie verkauft haben. Das ist gleich Gewinn. Steigt die Aktie hingegen über den Ausübungspreis, können Sie den Kontrakt für mehr kaufen als Sie verkauft haben und einen Verlust erleiden, aber es erspart Ihnen, Ihre 100 Aktien aufzugeben.
Eine der besten Möglichkeiten, den gedeckten Anruf zu nutzen, besteht darin, die Prämie zu Beginn einzuziehen, und obwohl Sie die Option zurückkaufen können, wenn sie steigt oder fällt, speichern Sie dies für schwerwiegende Umstände. Denken Sie auch daran, dass das Geld, das Sie durch den Verkauf Ihres gedeckten Anrufs sammeln, auch vom Preis abgezogen werden kann, den Sie für die Aktie bezahlt haben.
Der beste Weg, eine komplizierte Anlagestrategie wie den Covered Call zu erlernen, besteht darin, eine virtuelle Plattform zu verwenden, auf der Sie sich keine Sorgen machen müssen, echtes Geld zu verlieren. Sie können die Aktie immer noch kaufen und die Dividende kassieren, aber warten Sie mit dem Verkauf des gedeckten Calls, bis Sie mit der Funktionsweise vertraut sind.
Die Quintessenz
Für die meisten Anleger ist es der beste Weg, Geld auf dem Markt zu verdienen, indem sie über lange Zeiträume Geld in hochwertige Aktien investieren und gleichzeitig Dividendenerträge nutzen. Später, wenn Sie verstehen, wie Sie den gedeckten Anruf verwenden, können Sie Ihren Ertrag erheblich steigern. Obwohl die festverzinsliche Seite des Investierens nicht so aufregend anzusehen ist, ist sie für Privatanleger am besten geeignet, und wie wir sehen, können sich die Zahlen schnell summieren.