3 Möglichkeiten zur Steigerung Ihrer Anlageperformance
Niedrig kaufen und hoch verkaufen ist eine Strategie, die zu großen Vermögensansammlungen geführt hat, aber so finden die Profis ihren Erfolg nicht. Stattdessen setzt ein versierter Investor sein Geld strategisch ein, damit es auf mehr als eine Weise funktioniert – er erledigt sein Geld für mehrere Aufgaben.
Der Privatanleger, der es gewohnt ist, mit Aktien zu arbeiten, kann sein Geld gleichzeitig auf drei Arten einsetzen:
- Kursbewegung – Die Aktie wird hoffentlich an Wert gewinnen.
- Dividende – Die Gebühr, die ein Unternehmen Ihnen als Gegenleistung für die Verwendung Ihres Geldes zahlt.
- Call-Einnahmen – Das Geld, das ein Investor Ihnen zahlt, wenn Sie einen gedeckten Call gegen Ihre Aktie verkaufen.
Preisaktionsstrategien
Wenn Investieren ein Spiel wäre, würden Sie gewinnen, indem Sie eine Aktie zu einem niedrigen Preis kaufen und zu einem späteren Zeitpunkt zu einem höheren Preis verkaufen. Wenn Sie ein Haus besitzen, verstehen Sie dieses Konzept auf sehr praktische Weise.
Um mit Ihrer Investition einen Gewinn zu erzielen, ist es häufig am besten, eine von zwei Strategien zu verwenden, um dies zu erreichen. Die erste heißt Value Investing. Aktien werden, genau wie die Produkte, die Sie jeden Tag kaufen, von Zeit zu Zeit zum Verkauf angeboten, und Value-Investoren warten auf diesen Verkaufspreis. Dies macht es noch einfacher, Gewinne zu erzielen, da unterbewertete (zum Verkauf stehende) Aktien mehr Raum für Wachstum haben.
Ihre Lieblingsaktie funktioniert möglicherweise nicht für diese Strategie, da sie eine Dividende zahlen muss, einen Preis haben muss, der günstig genug ist, um 100 Aktien zu kaufen, und jeden Tag viele Aktien handeln muss. Am besten ist mindestens 1 Million Aktien des täglichen Volumens. Denken Sie daran, dass der Wert eines Unternehmens nicht auf seinem Preis basiert. Es gibt viele hochwertige Aktien, die unter 30 USD pro Aktie liegen, und es gibt viele minderwertige Aktien, die über 100 USD gehandelt werden. Ideal sind Aktien zwischen 15 und 30 USD mit einer Dividendenrendite von mindestens 2%. Schließlich möchten Sie keine sehr volatile Aktie. Wenn es wilde Preisschwankungen gibt, ist das viel schwieriger zu handhaben.
Hier setzen Sie Ihre Fähigkeiten zur Aktienrecherche und -bewertung ein. Wenn Sie Ihre Aktie gefunden haben und davon ausgehen, dass Sie eine Investition bewerten möchten, suchen Sie nach diesem Namen, der sich in den letzten 52 Wochen in der Mitte oder am unteren Ende der Handelsspanne befindet. Wenn es jetzt nicht da ist, warten Sie entweder, bis Sie den gewünschten Preis erhalten, oder suchen Sie ein anderes Unternehmen. Es gibt viele würdige Kandidaten für diese Strategie.
Der zweite Weg ist der Momentum-Handel. Einige Anleger glauben, dass der beste Zeitpunkt für den Kauf einer Aktie ist, wenn sie weiter steigt, denn genau wie wir in der Grundschule gelernt haben, bleibt ein Objekt in Bewegung in Bewegung. Das Problem beim Momentum-Handel ist, dass er für kurzfristige Anleger tendenziell besser funktioniert. Für unsere Strategie wollen wir langfristig denken. Je mehr Jahre Sie die Aktie halten, desto besser könnten Ihre potenziellen Renditen sein.
Für Dividenden investieren
In einer High-Tech-Aktienhandelswelt kann die Investition in eine Dividende als langweilig angesehen werden, aber Dividenden können eine große Einnahmequelle für den langfristigen Investor sein.
Die Dividende bietet uns zwei Vorteile, die dazu beitragen, dass unser Geld in mehr als einer Hinsicht für uns arbeitet. Erstens gibt es uns ein stabiles Einkommen. Sicher, ein Unternehmen kann wählen, ob es eine Dividende zahlt oder nicht, wie es möchte, aber für ein qualitativ hochwertiges Unternehmen mit einer niedrigen Ausschüttungsquote besteht eine geringere Wahrscheinlichkeit, dass die Dividende bei einer vierteljährlichen Zahlung gekürzt wird. Zweitens senkt es Ihre Kostenbasis für den von Ihnen gekauften Bestand.
Nehmen wir an, Sie haben Ihre Recherche durchgeführt und sich für die Aktie XYZ entschieden. Sie haben 100 Aktien für 30 USD pro Aktie gekauft, die zu diesem Zeitpunkt eine Dividendenrendite von drei Prozent hatten .
3.000 USD x 3% = 90 USD pro Jahr.
Sie verdienen nicht nur 90 USD pro Jahr, sondern da jedes Jahr, wenn Sie Ihre 100 Aktien besitzen, eine Dividende als Bargeld (meistens) auf Ihr Konto ausgezahlt wird, können Sie diese Dividendenzahlung auf das anwenden, was Sie für die Aktie gezahlt haben und in diesem Fall 90 Cent pro Aktie abziehen. Nach nur fünf Jahren sinkt Ihre Aktie, die Sie 30 USD pro Aktie kostet, auf 25,50 USD pro Aktie. Viele langfristige Anleger reduzieren den Preis, den sie für eine Aktie gezahlt haben, nur aufgrund der Dividende auf 0 USD.
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Verwenden Sie einen gedeckten Anruf
Gedeckte Anrufe sind etwas komplizierter. Wenn Sie sich mit diesem Teil der Strategie nicht sicher fühlen, ist der Kauf einer Aktie und das Sammeln der Dividende bei steigenden Dividenden immer noch ein beeindruckender Gewinn.
Bevor wir den gedeckten Anruf verkaufen, müssen wir zwei wichtige Entscheidungen treffen:
- Was ist der Ausübungspreis?
- Wie viele Monate in der Zukunft soll unser Vertrag auslaufen?
Ausübungspreis
Ein Covered Call ist eine Optionskontraktstrategie, die dem Kontraktinhaber das Recht gibt, Ihre 100 Aktien zu kaufen, wenn diese zum oder über dem Ausübungspreis liegen. Vermutlich möchten Sie nicht, dass Ihnen Ihre Aktien weggenommen werden, obwohl Sie in späteren Jahren möglicherweise Ihre Meinung ändern. Daher muss Ihr Ausübungspreis hoch genug sein, damit die Aktie nicht über den Ausübungspreis steigt, aber niedrig genug, dass Sie dies können Sammeln Sie immer noch eine gesunde Prämie für das Risiko, das Sie eingehen.
Diese Entscheidung ist schwer. Wenn sich Ihre Aktie in einem Abwärtstrend befindet, können Sie wahrscheinlich eine Option mit einem Strike verkaufen, der nicht viel höher ist als der aktuelle Kurs der Aktie. Wenn sich die Aktie aus Sicherheitsgründen in einem Aufwärtstrend befindet, sollten Sie warten, bis Sie glauben, dass die Aufwärtsbewegung ihren Lauf genommen hat, und die Aktie wird bald in die andere Richtung gehen. Denken Sie daran, wenn der Wert der Aktie steigt, sinkt der Wert Ihrer Option. Dies bietet auch den Vorteil, dass der gedeckte Call als Absicherung fungiert.
Verfallsdatum
Je weiter Sie in der Zukunft Ihre Option wählen, desto höher ist die Prämie, die Sie im Voraus erhalten, um den Call zu verkaufen. Dies ist jedoch auch eine längere Zeit, in der Ihre Aktie unter dem Ausübungspreis bleiben muss, um zu vermeiden, dass sie “ abgerufen “ wird. von dir. Erwägen Sie für Ihren ersten Vertrag, drei Monate in die Zukunft zu gehen.
Der gedeckte Anruf bringt Ihnen Geld, sobald Sie ihn verkaufen, da die vom Käufer gezahlte Prämie direkt auf Ihr Konto eingezahlt wird. Es wird weiterhin Geld für Sie verdienen, wenn der Preis Ihrer Aktie fällt. Wenn der Preis fällt, sinkt auch die Prämie. Sie können den Vertrag jederzeit vom Käufer zurückkaufen. Wenn die Prämie sinkt, können Sie ihn für weniger kaufen, als Sie verkauft haben. Das entspricht Gewinn. Wenn die Aktie hingegen über den Ausübungspreis steigt, können Sie den Kontrakt für mehr kaufen, als Sie verkauft haben, und einen Verlust erleiden. Dies erspart Ihnen jedoch, Ihre 100 Aktien aufgeben zu müssen.
Eine der besten Möglichkeiten, den gedeckten Anruf zu nutzen, besteht darin, die Prämie zu Beginn einzuziehen. Obwohl Sie die Option zurückkaufen können, wenn sie nach oben oder unten geht, sollten Sie sie für schwerwiegende Umstände aufbewahren. Denken Sie auch daran, dass das Geld, das Sie durch den Verkauf Ihres gedeckten Anrufs sammeln, auch von dem Preis abgezogen werden kann, den Sie für die Aktie bezahlt haben.
Der beste Weg, um eine komplizierte Anlagestrategie wie den Covered Call zu erlernen, ist die Verwendung einer virtuellen Plattform, auf der Sie sich keine Sorgen über den Verlust von echtem Geld machen müssen. Sie können die Aktie weiterhin kaufen und die Dividende einziehen, aber warten Sie, bis Sie den gedeckten Call verkauft haben, bis Sie mit der Funktionsweise vertraut sind.
Das Fazit
Für die meisten Anleger ist es der beste Weg, auf dem Markt Geld zu verdienen, wenn sie über einen längeren Zeitraum Geld in hochwertige Aktien investieren und gleichzeitig Dividendenerträge nutzen. Wenn Sie später wissen, wie Sie den gedeckten Anruf verwenden, können Sie Ihren Ertrag erheblich steigern. Obwohl die festverzinsliche Seite des Investierens nicht so spannend ist, ist sie für Privatanleger am besten geeignet, und wie wir sehen können, können sich die Zahlen schnell summieren.