7 Nichtfinanzielle Fähigkeiten, die im Finanzbereich benötigt werden
Wussten Sie, dass erstklassige mathematische Fähigkeiten und Finanzkenntnisse nur die Spitze des Eisbergs sind, wenn es darum geht, sich als Finanzprofi zu profilieren?
Mitch Pisik, der zahlreiche leitende Positionen innehatte, unter anderem als CEO von Breckwell Products, und über mehr als 20 Jahre Erfahrung in den Bereichen Geschäftsentwicklung, Betrieb und Finanzen verfügt, weist darauf hin, dass „der buchhalterische / finanzielle Aspekt des Jobs das Stockwerk ist – nicht die Decke. “
Mit anderen Worten, wenn Sie die anderen Grundfunktionen Ihres Jobs nicht ausführen können, werden Sie es nicht schaffen. Um im Finanzbereich bestehen zu können, müssen Sie diese wesentlichen nichtfinanziellen Fähigkeiten beherrschen.
Die zentralen Thesen
- Der Finanzberuf kann sehr quantitativ erscheinen und sich auf mathematische Gleichungen, Finanzmodelle und Dollarbeträge konzentrieren.
- Dennoch sind andere sogenannte „Soft Skills“ notwendig, um im Finanzbereich erfolgreich zu sein.
- Dazu gehören Kommunikations- und Beziehungsfähigkeiten sowie die Fähigkeit zu verkaufen und die Fähigkeit, in der heutigen High-Tech-Umgebung zu arbeiten.
1. Kommunikationsfähigkeiten
Finanzprofis können nicht nur gut darin sein, Zahlen zu knacken – sie müssen in der Lage sein, ihr Wissen mit ausgeprägten Sprach, Schreib- und Präsentationsfähigkeiten zu kommunizieren.
Beverly D. Flaxington, Autorin von 7 Schritten zum effektiven Geschäftsaufbau für Finanzberater, sagt, dass Sie bei der Präsentation vor einem Vorstand, einem Investor oder einem potenziellen Kunden wissen müssen, wie komplexe Informationen so vermittelt werden können, dass die Menschen sie leicht verstehen können.
2. Beziehungsmanagementfähigkeiten
Zu den Fähigkeiten der Mitarbeiter, die Sie benötigen, um als Finanzprofi erfolgreich zu sein, gehören das Verstehen verschiedener Persönlichkeitstypen, das Zuhören, das Stellen der richtigen Fragen, das Lösen von Konflikten, das Aufklären anderer und das Beraten von Kunden. Die in Ontario ansässige Finanzplanerin Judith Cane sagt, dass der Erfolg im Finanzbereich „15% technisches Wissen und 85% Psychologie ist. Wenn Leute zu mir kommen, dann weil sie Probleme mit Geld haben. Sie geben zu viel aus, sie sparen nichts oder sie sparen.“ rette alles. “ Kunden benötigen daher häufig einen unvoreingenommenen Berater, der ihre Bedürfnisse versteht und ihnen hilft, finanzielle Entscheidungen zu treffen.
Das Verwalten von Beziehungen ist eine wichtige Lebenskompetenz, unabhängig davon, ob Sie mit Untergebenen, Mitarbeitern, Vorgesetzten oder Personen außerhalb Ihres Unternehmens zu tun haben. Wenn Menschen Ihnen vertrauen, wie Sie und das Gefühl haben, dass Sie sie respektieren, möchten sie Ihnen zum Erfolg verhelfen, sei es, indem sie hoch über Sie sprechen, Sie fördern oder sich als Ihr Kunde anmelden.
3. Marketing- und Vertriebsfähigkeiten
Robert L. Riedl, Direktor für Vermögensverwaltung bei Endowment Wealth Management in Appleton, Wisconsin, sagt, dass Finanzfachleute in der Lage sein müssen, ihre beruflichen Fähigkeiten und Kenntnisse an potenzielle Kunden in ihren Nischenmärkten zu vermarkten. Dazu ist es unerlässlich, sowohl Ihre persönlichen als auch die beruflichen Stärken Ihres Unternehmens vollständig zu verstehen.
Er rät ferner, dass Sie bei der Vermarktung an Kunden nicht nur mitteilen sollten, wie viel Sie wissen, sondern auch, wie viel Sie sich interessieren, denn „das wertvollste Vermögen des Kunden und sein größtes tägliches Anliegen ist nicht sein Geldvermögen, sondern seine Familie. “
Kunden möchten wissen, dass Sie ihnen helfen können, ihr Geld so zu verwalten, dass die langfristigen Bedürfnisse ihrer Familie bestmöglich gedeckt werden.
4. Projektmanagementfähigkeit
Jede Aufgabe, die länger als ein paar Minuten dauert, ist im Wesentlichen ein Projekt – eines, das Sie effektiv verwalten müssen, um profitabel zu sein. Sie müssen Ihre Zeit effizient und effektiv planen, Budgets verwalten, Termine einhalten und rechtzeitig von anderen Personen das erhalten, was Sie benötigen, um Ihr Projekt erfolgreich abzuschließen.
Sowohl während als auch nach jedem Projekt ist es wichtig, organisiert zu bleiben und auf Details zu achten.
Corporate Finance professioneller Myles Wolfe sagt : „Für jedes Analyseprojekt, jemand in der Regel Fragen über die Ein- und Annahmen hat. Wenn Sie nicht rechtzeitig Backup – Informationen liefern können, auch wenn es zu 100% korrekt ist, wird die Menschen in Frage, die Genauigkeit der endgültigen Ausgabe.“
Er sagt, dass es wichtig ist, sowohl Ihre elektronischen Dateien als auch Ihre Ausdrucke so zu organisieren, dass Sie schnell auf Informationen zugreifen können. Möglicherweise wird Ihnen Monate nach Ihrer ersten Analyse eine Frage von einem CFO gestellt, der die Informationen innerhalb von 30 Minuten für eine Telefonkonferenz benötigt. „Gerade in der Finanzwelt ist Schlamperei unerträglich“, sagt er.
5. Fähigkeiten zur Problemlösung
Sie werden bei jedem Job immer auf Probleme stoßen, und es ist wichtig, sie lösen zu können, anstatt unter Druck zu knacken.
Um weiterzukommen, kann es auch hilfreich sein, über Ihre persönlichen Verantwortlichkeiten hinauszuschauen. Pisik weist darauf hin, dass Sie als Teamplayer angesehen werden, indem Sie Ihren Mitarbeitern helfen, ihre Probleme zu lösen, anstatt sie einfach dem oberen Management zu melden.
„Die Leute werden sich für Sie interessieren und Ihre Karriere wird florieren“, sagt er.
6. Technologiekompetenz
Unabhängig davon, wo Sie arbeiten, müssen Sie mit Computerhardware und -software vertraut sein und in der Lage sein, neue Programme für Ihren Job schnell zu erlernen. Je mehr Verknüpfungen, Tasten, Programme und Funktionen Sie in Excel kennen, desto besser sind Sie im Finanzbereich. Sie sollten sich auch mit Marketing- und Kommunikationssoftwaretools vertraut machen.
7. Hartnäckigkeit und Ethik
Eine wettbewerbsfähige Persönlichkeit, Leidenschaft für Ihre Arbeit und die Ausdauer, lange Stunden zu arbeiten und über das hinauszugehen, was von Ihnen erwartet wird und was Ihre Mitarbeiter und Wettbewerber tun, sind entscheidend für den Erfolg im Finanzbereich. Gleichzeitig können Sie nicht so wettbewerbsfähig sein, dass Sie schlechte Entscheidungen treffen, oder Ihre Karriere und Ihr Ruf werden darunter leiden.
Kevin R. Keller, CAE, CEO des Certified Financial Planner Board of Standards, sagt, dass die Einhaltung einer Reihe von ethischen Standards, wie sie von zertifizierten Finanzplanern (CFPs) gefordert werden, entscheidend für den Wiederaufbau des Vertrauens ist, das durch das Finanzwesen gebrochen wurde Skandale.
Nach den Standards of Professional Conduct des Certified Financial Planner Board of Standards müssen CFPs professionelle Dienstleistungen mit Integrität, Objektivität, Kompetenz, Fairness, Vertraulichkeit, Professionalität und Sorgfalt erbringen. Personen, die im Finanzbereich tätig sind, sollten sich an diese Grundsätze halten.
Erwartung
Wenn Sie vorausschauen, was Chefs oder Kunden in naher oder sogar ferner Zukunft von Ihnen benötigen, können Sie an die Spitze aufsteigen. Es reicht nicht aus, nur die täglichen Herausforderungen Ihres Jobs zu lösen. Sie müssen in der Lage sein, langfristig zu denken. Folgendes berücksichtigen:
- Welche Fähigkeiten können Sie entwickeln und welche Leistungen können Sie erbringen, um eine Beförderung in Ihrem derzeitigen Unternehmen zu erreichen, einen Fuß in die Tür eines anderen Unternehmens zu bekommen oder Sie wieder einzustellen, wenn Sie entlassen werden oder?
- Wie können Sie Ihrem Chef das Leben erleichtern, indem Sie vorhersehen, was er oder sie morgen, nächste Woche oder nächsten Monat von Ihnen benötigt, und sich rechtzeitig darum kümmern?
- Wie können Sie Beziehungen zu Ihren Kunden aufbauen, indem Sie deren Situation genau beobachten? Wenn Sie beispielsweise feststellen, dass die Frau, die zu Ihnen gekommen ist, um Hilfe bei der Verwaltung einer Erbschaft zu erhalten, schwanger ist, kann Ihnen die Erkenntnis, dass sie Hilfe beim Sparen und Investieren für die College-Ausbildung ihres Kindes benötigen könnte, die Aktualisierung ihres Willens und möglicherweise die Schaffung eines Vertrauens helfen, helfen, eine zu schaffen langfristige Geschäftsbeziehung mit diesem Kunden.
Weisheit und Interpretation
Die in Los Angeles ansässige Schreibberaterin Elizabeth B. Danziger, Gründerin von Worktalk Communications Consulting und Autorin von „Get to the Point!“, Sagt: „Kunden von Finanzdienstleistern suchen mehr als nur Wissen und Zahlen: Sie suchen Weisheit und Interpretation. “
Das Fazit
Indem Sie Ihre Fähigkeit, Zahlen zu analysieren, mit Fähigkeiten wie Kommunikation, Projektmanagement und Beziehungsentwicklung kombinieren, werden Sie zu einer Führungskraft und positionieren sich, um an die Spitze Ihres Fachs aufzusteigen.