Institut für Scheidungsfinanzanalysten (IDFA)
Was ist das Institut für Scheidungsfinanzanalysten?
Das Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA) ist eine Organisation, die sich zum Ziel gesetzt hat, Finanzfachleute über spezielle Fragen im Zusammenhang mit Scheidungen aufzuklären. Das Institute for Divorce Financial Analysts zertifiziert Mitglieder, die sein modulares Studienprogramm absolvieren, das sich mit dem Scheidungssteuerrecht und der Vermögensverteilung befasst. Personen, die sich scheiden lassen, können sich an die IDFA wenden, die ihnen hilft, einen geeigneten Agenten zu finden, der ihnen durch das Scheidungsverfahren hilft.
IDFA verstehen
Die IDFA bildet zertifizierte Scheidungsfinanzanalysten oder CDFAs aus, die den Scheidungsprozess unterstützen. Diese Analysten sind in den verschiedenen steuerlichen Konsequenzen geschult, die sich aus Scheidungsvereinbarungen ergeben, und können bei der gerechten Verteilung des Vermögens und des Nachlasses des geschiedenen Paares helfen. Der CDFA kann auch als Berater für den Anwalt eines Mandanten oder als Mediator während des Vergleichsverfahrens fungieren.
IDFA-Aktivitäten
Der IDFA bezeichnet sich selbst als „die Autorität für Theorie und Anwendung der Scheidungsplanung in Nordamerika. IDFA wird Standards für die Zertifizierung von Scheidungsfinanzanalysten festlegen, die objektiv, zuverlässig und den aktuellen Benchmarks für Zertifizierungsstellen entsprechen und Wohlergehen der geschiedenen Öffentlichkeit durch die Akkreditierung von Einzelpersonen als Certified Divorce Financial Analysts.“
Praktiker mit der Zertifizierung haben ein Verständnis für die kurz- und langfristigen Auswirkungen der Aufteilung von Eigentum, die Analyse von Renten und Altersvorsorgeplänen, die Feststellung, ob sich der Kunde das Ehehaus leisten kann und wenn nicht, was er sich leisten kann, sowie erkennen re die steuerlichen Folgen verschiedener Vergleichsvorschläge.
Ein Großteil der Rolle besteht darin, die Finanzdaten des Kunden zu sammeln und Analysen durchzuführen, dann verschiedene Szenarien zu präsentieren und das Budget und die Ausgaben des Kunden zu besprechen. Sie helfen Kunden, Finanz- und Ausgabendaten zu sammeln, ihre zukünftigen finanziellen Ziele zu ermitteln, ein Budget zu erstellen, Altersvorsorgeziele festzulegen, zu bestimmen, wie viel Risiko sie mit ihren Investitionen eingehen möchten, und helfen dabei, zu bestimmen, welche Art von Lebensstil sie wünschen.
Voraussetzungen für IDFA
Voraussetzung für die Ernennung ist eine mindestens dreijährige Berufserfahrung und ein Bachelor-Abschluss. Falls kein Bachelor-Abschluss vorliegt, sind fünf Jahre einschlägige Berufserfahrung erforderlich.
Erfahrung umfasst Erfahrung in der Finanzplanung oder in der Familienrechtspraxis, oder Erfahrung muss drei oder mehr umfassen in:
- Steuer-Code
- Investitionsmanagement
- Immobilien
- Lebens- und Berufsunfähigkeitsversicherung
Um die CDFA-Bezeichnung beizubehalten, müssen die Inhaber außerdem alle zwei Jahre 15 scheidungsbezogene Weiterbildungsstunden absolvieren.
Der Selbststudienkurs wurde vom CFP Board und dem American College als CE-Anbieter für 16 CE-Credits und 32 PACE-Credits akzeptiert. Die Kursarbeit umfasst Grundlagen der Scheidung, finanzielle Fragen der Scheidung, steuerliche Fragen der Scheidung und ein Fallstudienmodul.