Leitfaden zu Steuerabzügen und -gutschriften
Die meisten Steuerzahler hoffen entweder, so wenig Einkommenssteuer wie gesetzlich möglich zu zahlen, oder versuchen, das meiste Geld für ihre Einkommensteuererklärung zurückzuerhalten. Wenn jedoch die Steuersaison beginnt, haben einige Steuerzahler noch nicht untersucht, wie sie ihre Einkommensteuern minimieren können. Es ist möglich, dass sie am Ende mehr Steuern zahlen, als vom Internal Revenue Service (IRS) verlangt wird. Wenn Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen reduzieren oder eine größere Rückerstattung erhalten möchten, müssen Sie einige Dinge berücksichtigen, ob Sie Anspruch auf Steuerabzüge haben oder nicht, ob Sie Anspruch auf Steuergutschriften haben und ob Sie bei der Einreichung Ihrer Einkommensteuer aufschlüsseln sollten Rückkehr.
Informieren Sie sich über alle möglichen Steuerabzüge, für die Sie sich qualifizieren können
Steuerabzüge sind qualifizierte Ausgaben, die Ihr zu versteuerndes Einkommen verringern können. Die meisten Steuerzahler neigen dazu, sich auf die bekanntesten Abzüge zu konzentrieren. Es gibt jedoch mehrere weniger bekannte Steuerabzüge, für die Sie qualifizieren können.
Geschäftsreisekosten
Wenn Sie für Ihre Arbeit vorübergehend von zu Hause wegreisen mussten, können Sie möglicherweise die damit verbundenen Reisekosten abziehen. Der IRS betrachtet Reisekosten als die üblichen und notwendigen Ausgaben für Reisen von zu Hause aus für Ihr Geschäft, Ihren Beruf oder Ihre Arbeit.
Wohltätige Spenden
Wenn Sie aus Spenden auf alle qualifizierten gemeinnützige Organisationen gespendet der Wert der Gegenstände absetzbar sein. Es ist wichtig, dass Sie alle Quittungen für den Kauf Ihrer gespendeten Artikel aufbewahren. Der IRS verlangt, dass Sie für alle wohltätigen Spenden eine schriftliche Bestätigung haben.
Studentendarlehenszinsen
Es gibt zwei unterschiedliche Szenarien, die es Ihnen ermöglichen, die Zinsen für den Studienkredit abzuziehen. Wenn Ihre Eltern die Zinsen für Studiendarlehen in Ihrem Namen zahlen, können Sie dies als Abzug geltend machen, da der IRS dies als Geschenk Ihrer Eltern betrachtet. Solange Ihre Eltern Sie bei der Einkommensteuererklärung nicht als unterhaltsberechtigt geltend machen, können Sie bis zu 2.500 US-Dollar der Studiendarlehenszinsen abziehen, die Ihre Eltern für Sie bezahlt haben.
Darüber hinaus können Sie die von Ihnen gezahlten Studienkreditzinsen teilweise oder vollständig abziehen. Steuerzahler können bis zu 2.500 US-Dollar an Zinsen für Studiendarlehen abziehen. Dieser Abzug kann jedoch nicht geltend gemacht werden, wenn Sie verheiratet sind, aber nicht gemeinsam einen Antrag stellen, oder wenn Sie oder Ihr Ehepartner von der Rückkehr einer anderen Person als unterhaltsberechtigt geltend gemacht werden.
Qualifizierte Bildungsausgaben
Steuerzahler können bis zu 4.000 US-Dollar an förderfähigen Hochschulausgaben für sich selbst, einen Ehepartner oder einen unterhaltsberechtigten Angehörigen abziehen. Wenn Sie verheiratet sind, aber nicht gemeinsam einen Antrag stellen, oder wenn Sie bei der Rückkehr einer anderen Person in Anspruch genommen werden, haben Sie wahrscheinlich keinen Anspruch auf diesen Abzug.
Verluste durch Unfall, Katastrophe oder Diebstahl
Sie sind möglicherweise berechtigt, Verluste bei Unfall und Diebstahl in Bezug auf Ihr Haus, Ihre Haushaltsgegenstände und Fahrzeuge abzuziehen, wenn der Schaden auf eine vom Präsidenten der USA erklärte Katastrophe zurückzuführen ist. Zum Beispiel Einwohner, die 2018 vom Hurrikan Florenz betroffen waren konnten einige Steuererleichterungen geltend machen, da es sich bei dem Hurrikan um eine staatlich erklärte Katastrophe handelte.
Dies sind viele andere Posten, für die der Steuerzahler einen Abzug geltend machen kann, wenn er berechtigt ist. Der IRS sieht für einige Abzüge besondere Anforderungen vor. Es ist in Ihrem besten Interesse als Steuerzahler, sich auf IRS-Publikationen zu beziehen, um sicherzustellen, dass Sie berechtigt sind, bevor Sie einen dieser Punkte in Ihrer Steuererklärung geltend machen.
Beanspruchen Sie alle verfügbaren Steuergutschriften
Kredite sind eine weitere Möglichkeit, Ihr zu versteuerndes Einkommen zu reduzieren. Es kann jedoch gesagt werden, dass sie effektiver sind als Abzüge, um Ihre Steuerbelastung zu senken. Gutschriften werden direkt mit dem Betrag der von Ihnen geschuldeten Einkommensteuer verrechnet, anstatt nur den Betrag des Einkommens zu reduzieren, auf das Sie Steuern schulden, wie dies bei Steuerabzügen der Fall ist.
Verdiente Einkommensteuergutschrift
Die Earned Income Tax Credit (EITC) ist eine Steuergutschrift, die Steuerzahlern mit geringem Einkommen hilft. Die Gutschrift reduziert den Betrag der geschuldeten Steuer auf Dollar-für-Dollar-Basis. Wenn der Betrag dieser Gutschrift höher ist als der Steuerbetrag, den ein Steuerzahler schuldet, hat er möglicherweise Anspruch auf eine Rückerstattung.
Kinder- und Pflegekredit
Der Kinder- und Pflegekredit ist ein Kredit, der einigen Steuerpflichtigen gewährt wird, die erwerbstätig sind oder Arbeit suchen und somit für die Betreuung ihrer Kinder, eines behinderten Ehepartners oder eines qualifizierten Unterhaltsberechtigten bezahlen müssen.
Kindersteuergutschrift und die zusätzliche Kindersteuergutschrift
Die Kindersteuergutschrift und die zusätzliche Kindersteuergutschrift stehen Ihnen möglicherweise zur Verfügung, wenn Sie anspruchsberechtigte Kinder haben. Die Kindersteuergutschrift (die zusätzliche Kindersteuergutschrift) gilt zusätzlich zur Kinder- und Pflegegutschrift.
Guthaben für lebenslanges Lernen
Der Lifetime Learning Credit steht Steuerzahlern in den Vereinigten Staaten zur Verfügung, die innerhalb eines bestimmten Steuerjahres Bildungsausgaben getätigt haben. Es soll dazu beitragen, die Bildungskosten zu kompensieren. Damit diese Gutschrift von einem Steuerpflichtigen in Anspruch genommen werden kann, muss der Schüler mindestens eine Teilzeitschule besuchen.
American Opportunity Tax Credit
Die American Opportunity Tax Credit ist eine Gutschrift für qualifizierte Bildungsausgaben, die von einem berechtigten Studenten für die ersten vier Jahre der Hochschulbildung bezahlt werden. Sie können pro teilnahmeberechtigten Studenten eine maximale jährliche Gutschrift von 2.500 USD erhalten. Um sich zu qualifizieren, müssen Sie an einer förderfähigen Bildungseinrichtung immatrikuliert und für mindestens ein Studiensemester des jeweiligen Steuerjahres mindestens die Hälfte der Zeit immatrikuliert sein.
Wenn Sie Anspruch auf eine dieser Steuergutschriften haben, können sie die von Ihnen geschuldeten Steuern erheblich reduzieren oder sogar ganz eliminieren. Sie können auch den Betrag Ihrer Steuerrückerstattung erhöhen. In einigen Fällen haben Steuerzahler möglicherweise Anspruch auf eine Rückerstattung, selbst wenn aufgrund dieser Steuervorschriften keine Steuern von ihrem Einkommen für das Jahr einbehalten wurden.
Entscheiden Sie, ob Sie Ihre Steuererklärung aufschlüsseln sollen
Jeder Steuerzahler sollte sich Standardabzug geltend machen. Es gibt jedoch bestimmte Fälle, in denen Sie keine Wahl haben. Wenn Sie beispielsweisemit Ihrem Ehepartnereine gemeinsame Erklärung einreichen und Ihre Abzüge einzeln aufführen, muss dies auch Ihr Ehepartner tun.
Die Entscheidung, Ihre Abzüge aufzuschlüsseln, wird im Allgemeinen empfohlen, wenn Sie:
- In einem bestimmten Steuerjahr erhebliche nicht erstattete Arzt- und Zahnarztkosten entstanden
- Bezahlte Zinsen oder Steuern auf Ihr Haus oder anderes persönliches Eigentum
- Hatte große nicht erstattete Unfall- oder Diebstahlschäden
- Große Geld- oder Sachspenden an eine gemeinnützige Organisation gespendet
Bisher gab es Einkommensgrenzen für Einzelabzüge. Für Steuerzahler mit einem bereinigten Bruttoeinkommen (AGI) über einer bestimmten Höhe wurden Beschränkungen hinsichtlich der Höhe der Einzelabzüge auferlegt. Das Gesetz über Steuersenkungen und Beschäftigung (TCJA) hat diese Beschränkung für die Steuerjahre 2018 bis 2025 ausgesetzt.
Die Quintessenz
Der IRS hat viele Regeln, um zu bestimmen, wer berechtigt ist, bestimmte Abzüge und Steuergutschriften in Anspruch zu nehmen. Es ist wichtig, ihre Anweisungen zu überprüfen oder mit einem Steuerberater zusammenzuarbeiten, um Ihre Berechtigung zu bestimmen. Ein Steuerfachmann kann Ihnen möglicherweise dabei helfen, Ihren Anspruch auf Steuergutschriften und -abzüge zu maximieren.