So reinvestieren Sie Dividenden aus ETFs
Die Reinvestition der Dividenden, die Sie aus Ihren Investitionen verdienen, ist eine hervorragende Möglichkeit, Ihr Portfolio zu vergrößern, ohne in Ihre Brieftasche zu greifen. Während Investmentfonds die Wiederanlage von Dividenden leicht gemacht haben, kann die Wiederanlage Ihrer Dividenden aus Exchange Traded Funds (ETFs) etwas komplizierter sein. Die Wiederanlage von Dividenden kann manuell durch den Kauf zusätzlicher Aktien mit den Barmitteln aus Dividendenzahlungen oder automatisch erfolgen, wenn der ETF dies zulässt.
Automatische Wiederanlageprogramme für Dividenden sind noch nicht für alle ETFs verfügbar. Darüber hinaus kann die längere Abwicklungszeit von ETFs und ihrem marktbasierten Handel die manuelle Wiederanlage von Dividenden ineffizient machen.
- Die Wiederanlage von Dividenden kann über Dividenden-Reinvestitionspläne (DRIPs) oder manuell erfolgen.
- Die meisten Investmentfonds bieten DRIPs an, jedoch muss die Wiederanlage der Dividenden für einige ETFs immer noch manuell erfolgen.
- Brokerages handhaben automatische Dividendenreinvestitionen anders.
- Ein Nachteil der automatischen Dividendenoptimierung für ETFs besteht darin, dass Anleger die Möglichkeit verlieren, den Markt zu timen.
- Die manuelle Wiederanlage von Dividenden ist weniger bequem, bietet aber mehr Kontrolle.
Dividendenreinvestitionspläne
Ein automatischer Dividenden-Reinvestitionsplan (DRIP) ist einfach ein Programm, das von einem Investmentfonds, ETF oder einer Maklerfirma angeboten wird, das es Anlegern ermöglicht, ihre Dividenden automatisch zum Kauf zusätzlicher Anteile des ausgegebenen Wertpapiers zu verwenden. Diese Praxis ist bei Investmentfondsanlagen weit verbreitet, bei ETFs ist sie jedoch relativ neu.
DRIPs bieten zwar mehr Komfort und eine praktische Möglichkeit, Ihre Investitionen mühelos zu steigern, können jedoch aufgrund der Variabilität in verschiedenen Programmen einige Probleme für ETF-Aktionäre darstellen. Beispielsweise erlauben einige Maklerfirmen die automatische Wiederanlage von Dividenden, erlauben jedoch nur den Kauf ganzer Aktien. Der Restbetrag wird als Bargeld auf das Maklerkonto des Anlegers eingezahlt, der leicht vergessen werden kann. Andere Firmen bündeln Dividenden und reinvestieren Dividenden nur monatlich oder vierteljährlich.
Einige reinvestieren Dividenden bei Marktöffnung am Fälligkeitstag, während andere warten, bis das Geld tatsächlich eingezahlt wird, was in der Regel später am Tag der Fall ist. Da ETFs wie Aktien gehandelt werden und ihre Marktpreise im Laufe des Tages schwanken können, kann eine um 7 Uhr morgens ausgeführte Wiederanlage eine andere Anzahl von Aktien kaufen als ein um 10 Uhr ausgeführter Handel Dies ist einer der Nachteile der automatischen Wiederanlage von ETF-Dividenden; der Investor verliert die Kontrolle über den Handel und kann den Markt nicht zu seinem Vorteil „timen“.
Manuelle Wiederanlage
Wenn Ihr Maklerunternehmen keine DRIP-Option anbietet oder die ETFs, in die Sie investiert haben, keine automatische Wiederanlage zulassen, können Sie Dividenden dennoch manuell reinvestieren. Grundsätzlich bedeutet manuelle Reinvestition, das aus einer Dividendenzahlung verdiente Geld zu nehmen und einen zusätzlichen Trade auszuführen, um mehr Aktien des ETF zu kaufen. Je nachdem, wo Sie Ihr Anlagekonto führen, können Sie für diese Trades eine Kommissionsgebühr erheben, genau wie für alle anderen Trades. Einige Maklerfirmen erlauben jedoch eine provisionsfreie Wiederanlage von Dividenden.
Die manuelle Wiederanlage von Dividenden ist zwar weniger bequem als ein DRIP, bietet dem Anleger jedoch mehr Kontrolle. Anstatt einfach den Marktpreis für neue Aktien am Zahltag zu zahlen, können Sie warten, wenn Sie glauben, dass der Aktienkurs sinken könnte. Es bietet auch die Möglichkeit, Ihre Dividenden in bar zu halten, wenn Sie der Meinung sind, dass der ETF unterdurchschnittlich ist und Sie woanders investieren möchten.
Wenn Sie Ihre ETF-Dividenden manuell reinvestieren, beachten Sie die Auswirkungen von Abwicklungsverzögerungen auf die Kaufkraft Ihrer Dividenden. Da ETFs im Gegensatz zu Investmentfonds auf Broker angewiesen sind, um den Überblick über ihre Aktionäre zu behalten, dauert die Abwicklung von Dividendenzahlungen in der Regel länger. Anstelle der eintägigen Abrechnungsfrist der meisten Investmentfonds können ETF-Zahlungen zwei Tage oder länger abgewickelt werden. Wenn es Ihrem ETF gut geht, kann die zusätzliche Wartezeit dazu führen, dass Sie am Ende mehr pro Aktie zahlen.
Die Reinvestition Ihrer ETF-Dividenden ist eine der einfachsten Möglichkeiten, Ihr Portfolio zu erweitern. Aufgrund der Struktur und der Handelspraktiken von ETFs ist die Reinvestition möglicherweise nicht so einfach wie die Reinvestition von Dividenden aus Investmentfonds. Wenden Sie sich an Ihr Maklerunternehmen, um zu erfahren, welcher Ihrer ETFs für einen DRIP in Frage kommt und wie der Makler diese Geschäfte abwickelt. Wenn Sie manuell reinvestieren müssen, behalten Sie die Abrechnungsfristen im Auge, um sicherzustellen, dass Sie Ihre Reinvestition nicht falsch planen. Wenn Sie eine Marktorder für den Moment festlegen, in dem Ihre Dividende eingezahlt wird, erhalten Sie möglicherweise nicht den besten Preis pro Aktie. Nutzen Sie die manuelle Reinvestition zu Ihrem Vorteil, indem Sie Ihre Trades aktiv verwalten.