6 Möglichkeiten, sich auf einen Marktcrash vorzubereiten

Jeder Investor lebt mit dem Risiko eines großen wirtschaftlichen Zusammenbruchs, egal wie fern es auch sein mag. Es ist schon einmal passiert. Es kann wieder passieren. Wenn dies der Fall ist, könnten Jahre hart verdienter Ersparnisse und Altersvorsorge innerhalb von Stunden vernichtet werden.

Glücklicherweise gibt es Schritte, die Sie unternehmen können, um den Großteil Ihres Vermögens vor einem Marktcrash oder sogar einer globalen Wirtschaftskrise zu schützen. Vorbereitung und Diversifikation sind die Schlüsselelemente einer soliden Verteidigungsstrategie. Gemeinsam können sie Ihnen helfen, einen finanziellen Hurrikan zu überstehen.

Diversifizieren

Die Diversifizierung Ihres Portfolios ist wahrscheinlich die wichtigste Maßnahme, die Sie ergreifen können, um Ihre Investitionen vor einer schweren Baisse zu schützen.

Abhängig von Ihrem Alter und Ihrer Risikobereitschaft kann es sinnvoll sein, den größten Teil Ihrer Altersvorsorge in Einzelaktien, Aktienfonds oder Exchange Traded Funds (ETFs) anzulegen.

Aber Sie müssen bereit sein, zumindest einen guten Teil dieses Geldes in etwas Sichereres zu stecken, wenn sich eine Krise abzeichnet.

Heutzutage können Privatpersonen ihr Geld in eine Vielzahl von Anlagen investieren, jede mit ihrem eigenen Risikoniveau: Aktien, Anleihen, Bargeld, Immobilien, Derivate, barwertige Lebensversicherungen, Renten und Edelmetalle sind nur einige davon. Sie können sich sogar an alternativen Beteiligungen versuchen, vielleicht mit einem kleinen Interesse an einem produzierenden Öl- und Gasprojekt.

Die Verteilung Ihres Vermögens auf mehrere dieser Kategorien ist der beste Weg, um sicherzustellen, dass Sie etwas übrig haben, wenn der Boden wirklich ausfällt.

Fliegen Sie in Sicherheit

Wann immer es an den Märkten zu echten Turbulenzen kommt, wechseln die meisten professionellen Trader zu Bargeld oder Bargeldäquivalenten. Vielleicht möchten Sie dasselbe tun, wenn Sie dies tun können, bevor der Absturz kommt.

Wenn Sie schnell aussteigen, können Sie zu viel niedrigeren Preisen wieder einsteigen. Wenn sich der Trend dann irgendwann umkehrt, können Sie umso mehr von der Aufwertung profitieren.

Holen Sie sich eine Garantie

Sie möchten wahrscheinlich nicht alle Ihre Ersparnisse in garantierten Investitionen investieren. Sie zahlen sich einfach nicht gut genug aus. Aber es ist ratsam, zumindest einen kleinen Teil in etwas zu behalten, das nicht mit den Märkten fallen wird.

Wenn Sie ein kurzfristiger Anleger sind, sind Bank-CDs und Staatsanleihen eine gute Wahl.

Wenn Sie über einen längeren Zeitraum investieren, können feste oder indexierte Renten oder sogar indexierte universelle Lebensversicherungsprodukte bessere Renditen erzielen als Staatsanleihen. Auch Unternehmensanleihen und sogar die Vorzugsaktien von Blue-Chip-Unternehmen können wettbewerbsfähige Erträge mit minimalem bis moderatem Risiko bieten.

Sichern Sie Ihre Wetten ab 

Wenn Sie einen großen Abschwung vor sich sehen, zögern Sie nicht, sich darauf einzustellen, direkt davon zu profitieren. Es gibt mehrere Möglichkeiten, dies zu tun, und der beste Weg für Sie hängt von Ihrer Risikobereitschaft und Ihrem Zeithorizont ab.

Wenn Sie Aktien besitzen, von denen Sie glauben, dass sie fallen werden, können Sie die Aktie leerverkaufen und zurückkaufen, wenn die Chartmuster zeigen, dass sie sich wahrscheinlich nahe dem Boden befindet.

Dies ist einfacher, wenn Sie bereits die Aktie besitzen, die Sie leerverkaufen werden. Auf diese Weise können Sie, wenn sich der Markt gegen Sie bewegt, Ihre Aktien einfach an den Broker liefern und die Preisdifferenz in bar bezahlen.

Eine andere Alternative ist der Kauf von Put-Optionen auf Aktien, die Sie besitzen, die Optionen haben, oder auf einen oder mehrere der Finanzindizes. Diese Derivate werden enorm an Wert gewinnen, wenn der Kurs des zugrunde liegenden Wertpapiers oder der Benchmark an Wert verliert.

Schulden abbezahlen

Wenn Sie erhebliche Schulden haben, ist es möglicherweise besser, einige oder alle Ihre Bestände zu liquidieren und die Schulden zu begleichen, wenn sich schlechtes Wetter an den Märkten nähert. Dies ist vor allem dann sinnvoll, wenn Sie viele hochverzinsliche Schulden wie Kreditkartenguthaben oder andere Konsumkredite haben. Zumindest bleibt Ihnen eine relativ stabile Bilanz, während der Bärenmarkt tobt.

Es kann auch eine gute Idee sein, Ihr Haus oder zumindest einen guten Teil Ihrer Hypothek abzubezahlen. Die Minimierung Ihrer monatlichen Verpflichtungen ist nie eine schlechte Idee.

Finden Sie das Silver Tax Lining

Wenn Sie Ihre Investitionen nicht direkt vor einem Kollaps schützen können, gibt es dennoch Möglichkeiten, Ihre Verluste zu entschärfen.

Tax-Loss-Harvesting ist eine Option für Verluste, die in steuerpflichtigen Konten entstanden sind. Sie verkaufen einfach alle Ihre Verlustpositionen und kaufen sie mindestens 31 Tage später zurück. (Das bedeutet Verkauf vor Ende November, um den Verlust vor dem 1. Januar zu realisieren.)

Dann können Sie alle Ihre Verluste gegen alle Gewinne abschreiben, die Sie auf diesen Konten realisiert haben. Sie können überschüssige Verluste auf ein zukünftiges Jahr vortragen und Verluste von bis zu 3.000 USD pro Jahr auf Ihr ordentliches Einkommen abschreiben.