Wie man ein Vermögensverwaltungsunternehmen gründet

Die unabhängige Vermögensverwaltungsbranche war in den letzten Jahren ein stetig wachsendes Segment der Finanzdienstleistungen. Laut Boston Consulting Group stehen in den Vereinigten Staaten und Kanada etwa 55,7 Billionen US-Dollar an Privatvermögen zur Verfügung.1 Diese Zahl lässt viele Finanzexperten darüber nachdenken, eine eigene Vermögensverwaltungsfirma zu eröffnen. In diesem Artikel werfen wir einen Blick auf einige wichtige Tipps, die unabhängige Finanzberater bei der Gründung einer eigenen Vermögensverwaltungsfirma beachten sollten.

Beachte die Regeln

Angehende Wealth-Management-Unternehmer müssen sicherstellen, dass sie die Regeln und Etikette befolgen, wenn sie ihren derzeitigen Arbeitgeber verlassen. In vielen Fällen haben Mitarbeiter von Finanzdienstleistungen vertragliche Verpflichtungen gegenüber ihren Arbeitgebern, die sie daran hindern, in oder für ein konkurrierendes Unternehmen zu arbeiten und Kunden für externe Dienstleistungen zu bewerben. Einige Mitarbeiter können in ihren Verträgen auch Wettbewerbsverbote enthalten, die ihnen nach ihrem Ausscheiden für eine gewisse Zeit eine Tätigkeit in der Finanzdienstleistungsbranche untersagen, obwohl diese Verträge unter Umständen oft gebrochen werden können. (Weitere Informationen finden Sie unter: Unterschreiben Sie das Wettbewerbsverbot nicht, ohne dies zu lesen.)

Unternehmer sollten diese vertraglichen Verpflichtungen sorgfältig prüfen, um Klagen zu vermeiden, und sich an die Etikette des gesunden Menschenverstands halten. Unternehmer sollten beispielsweise nicht während der Geschäftszeiten an ihrem neuen Geschäft arbeiten, Kunden erst kontaktieren, wenn sie ihren Arbeitgeber verlassen haben, und ehemalige Kunden im Nachhinein taktvoll ansprechen, um Probleme mit ihrem ehemaligen Arbeitgeber zu vermeiden.

Berücksichtigen Sie die Kosten

Unabhängige Finanzberater, die eine eigene Praxis aufbauen wollen, gehen zwangsläufig ein hohes Risiko in Form von Vorlaufkosten ein. Im Gegensatz zu den meisten kleinen Unternehmen müssen Beratungsunternehmen eine Reihe komplexer regulatorischer Anforderungen erfüllen, die sich als recht teuer erweisen können. Der erste große Aufwand bei einem Neugeschäft ist die Compliance, einschließlich der Einrichtung einer ADV (Kundenbroschüre) und einer staatlichen Zulassung. Im Allgemeinen können diese Dienste zwischen 2.000 und 5.000 US-Dollar kosten, wobei eine wiederkehrende Komponente jedes Jahr 2.000 US-Dollar oder mehr beträgt. Versicherungskosten, Bürokosten, Briefköpfe, Websites, Bankkosten, Verbandskosten, Abonnements und zahlreiche andere Kosten können sich leicht auf über Zehntausende von Dollar summieren. (Weitere Informationen finden Sie unter: Starten Sie Ihre eigene Finanzplanungsfirma.)

Finanzberater müssen auch die Opportunitätskosten der Gründung einer eigenen unabhängigen Praxis berücksichtigen, da ein Prozentsatz ihrer bestehenden Kunden ihnen wahrscheinlich nicht folgen wird. Darüber hinaus weigern sich viele Verweise möglicherweise, in eine neue Praxis zu wechseln, und ziehen es stattdessen vor, bei einem größeren Unternehmen zu bleiben. Diese Kosten können auch Zehntausende von Dollar betragen, werden jedoch durch eine höhere Rentabilität pro Kunde ausgeglichen.

Entwickle einen Pitch

Die meisten Unternehmer müssen sofort durchstarten, sobald sie ihren ehemaligen Arbeitgeber verlassen, um Gehaltsabrechnungen zu machen und ihr neues Unternehmen zu erhalten. Oftmals besteht der erste Schritt darin, ehemalige Kunden zu kontaktieren und dabei die Regeln im Hinterkopf zu behalten. Bevor dieser Punkt erreicht ist, sollten Unternehmer einen gut einstudierten Pitch für diese ehemaligen Kunden haben, der effektiv kommuniziert, warum sie ihre Konten verschieben sollten. Neugründungen haben keine Reputation (außer der des Eigentümers) und ein hohes Risiko hinsichtlich der frühzeitigen Zahlungsfähigkeit, was Unternehmer im Umgang mit diesen ehemaligen Kunden und der Gewinnung neuer Kunden bewältigen müssen. (Weitere Informationen finden Sie unter: 4 Fragen, die sich alle Finanzberater stellen müssen.)

Die besten Pitches heben die Fähigkeiten und den Wettbewerbsvorteil des Unternehmers im Vergleich zu größeren Institutionen hervor. Beispielsweise kann sich das neue Unternehmen darauf spezialisieren, Computeralgorithmen zu verwenden, um die besten Gelegenheiten zu identifizieren. Ein neuer Eigentümer kann auch darauf hinweisen, dass kleinere Vermögensverwaltungsunternehmen angesichts des kleineren Kundenstamms eine individuellere Kundenbetreuung anbieten können, um sicherzustellen, dass ihrem Konto mehr Aufmerksamkeit geschenkt wird und ihre Rendite maximiert wird.

Profis anwerben

Die Gründung einer neuen Vermögensverwaltungsgesellschaft kann ein komplexer und zeitaufwändiger Prozess sein, der umfangreiche rechtliche, regulatorische und Compliance-Arbeiten beinhaltet. Während Finanzberater mit vielen dieser Dinge vertraut sind, erfordert ihre Einrichtung häufig professionelle Unterstützung. Die gute Nachricht ist, dass immer mehr Unternehmen gegründet wurden, um Finanzberatern beim Aufbau einer eigenen Praxis zu helfen. Im Gegenzug können diese Unternehmen eine Beratungsgebühr, einen Prozentsatz des Vermögens oder sogar eine Beteiligung an der neuen Firma verlangen. Tru Independence zum Beispiel kümmert sich um alles, von der Registrierung als registrierter Investor Advisor (RIA) / Broker-Dealer und Kredit- und Kreditfazilitäten bis hin zur Auswahl und Gestaltung von Büroräumen für angehende Unternehmer.

Neben einer soliden rechtlichen Grundlage sollten unabhängige Finanzberater in Erwägung ziehen, in professionelle Hilfe zu investieren, wenn es um die Gestaltung einer professionell aussehenden Website, Visitenkarten und anderen Marketingmaterialien geht. Professionelle Berater können auch helfen, die Einstellung von Vollzeitmitarbeitern für einfache Aufgaben wie Buchhaltung, Buchhaltung oder sogar Sekretariatsaufgaben zu vermeiden und so die Kosten ohne Qualitätseinbußen frühzeitig niedrig zu halten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Unabhängiger Finanzberater werden.)

Technologie nutzen

Der Risikokapitalgeber Marc Andreessen sagte einmal: „Software frisst die Welt“, was bedeutet, dass die Technologie die Arbeitsweise ganzer Branchen schnell verändert. Während Finanzdienstleistungen nur langsam neue Technologien einführen, werden sie zu einem immer wichtigeren Bestandteil des Ökosystems. Es gibt viele verschiedene Instrumente, mit denen unabhängige Berater ihren Kundenservice verbessern und ihre Rentabilität optimieren können. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Technologie die Finanzberatung verändert,)

Auch in anderen Geschäftsbereichen wie der Gehaltsabrechnung, der Buchhaltung oder dem Marketing kann Technologie zur Kostensenkung eingesetzt werden. Zum Beispiel können Do-it-yourself-Dienste wie Gusto dazu beitragen, die Lohnkosten im Vergleich zur Einstellung eines internen Buchhalters niedrig zu halten, während automatisierte Telefonsysteme von Unternehmen wie Grasshopper die Notwendigkeit einer dedizierten Sekretärin vermeiden können. Diese Arten von Dienstleistungen sind möglicherweise nicht beraterspezifisch, können jedoch sicherlich dazu beitragen, die Rentabilität zu verbessern.

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Die Quintessenz

Die Eröffnung einer Vermögensverwaltungsgesellschaft ist ein komplexer Prozess, aber mit der richtigen Hilfe und den richtigen Tools kann sie für Unternehmer sehr lohnend sein. Durch die Beachtung dieser Grundregeln können Finanzberater die Erfolgschancen erhöhen und kostspielige Gerichtsverfahren und andere Schwierigkeiten vermeiden, die mit dem Wechsel aus der Unternehmenswelt in die eigene Praxis verbunden sind.