So gründen Sie eine Vermögensverwaltungsfirma

Die unabhängige Vermögensverwaltungsbranche war in den letzten Jahren ein stetig wachsendes Segment von Finanzdienstleistungen. Laut der Boston Consulting Group stehen in den USA und Kanada etwa 55,7 Billionen US-Dollar an Privatvermögen zur Verfügung.1 In dieser Zahl erwägen viele Finanzfachleute die Eröffnung einer eigenen Vermögensverwaltungsfirma. In diesem Artikel werfen wir einen Blick auf einige wichtige Tipps, die unabhängige Finanzberater bei der Eröffnung einer eigenen Vermögensverwaltungsfirma berücksichtigen sollten.

Beachte die Regeln

Aufstrebende Vermögensverwalter müssen sicherstellen, dass sie die Regeln und die Etikette einhalten, wenn sie ihren derzeitigen Arbeitgeber verlassen. In vielen Fällen haben Finanzdienstleistungsmitarbeiter vertragliche Verpflichtungen gegenüber ihren Arbeitgebern, die sie daran hindern, an oder für ein konkurrierendes Unternehmen zu arbeiten und externe Dienstleistungen für Kunden zu bewerben. Einige Mitarbeiter haben möglicherweise auch Wettbewerbsverbote in ihren Verträgen, die ihnen verbieten, für einen Zeitraum nach ihrer Abreise in der Finanzdienstleistungsbranche zu arbeiten, obwohl diese Verträge unter bestimmten Umständen häufig gebrochen werden können. (Weitere Informationen finden Sie unter: Unterschreiben Sie das Wettbewerbsverbot nicht, ohne dies zu lesen.)

Unternehmer sollten diese vertraglichen Verpflichtungen sorgfältig prüfen, um nicht verklagt zu werden, und sich an die Etikette des gesunden Menschenverstandes halten. Zum Beispiel sollten Unternehmer während der Geschäftszeiten nicht an ihrem neuen Geschäft arbeiten, Kunden nicht kontaktieren, bis sie ihren Arbeitgeber verlassen haben, und sich nachträglich taktvoll an frühere Kunden wenden, um Probleme mit ihren früheren Arbeitgebern zu vermeiden.

Betrachten Sie die Kosten

Unabhängige Finanzberater, die versuchen, ihre eigene Praxis aufzubauen, gehen unweigerlich ein großes Risiko in Form von Vorabkosten ein. Im Gegensatz zu den meisten kleinen Unternehmen müssen Beratungsunternehmen eine Reihe komplexer regulatorischer Anforderungen erfüllen, die sich als recht teuer erweisen können. Der erste große Aufwand für ein neues Unternehmen ist die Einhaltung von Vorschriften, einschließlich der Einrichtung einer ADV (Kundenbroschüre) und einer staatlichen Lizenz. Im Allgemeinen können diese Dienste zwischen 2.000 und 5.000 US-Dollar kosten, wobei eine wiederkehrende Komponente jedes Jahr 2.000 US-Dollar oder mehr beträgt. Versicherungskosten, Bürokosten, Briefköpfe, Websites, Bankkosten, Verbandskosten, Abonnements und zahlreiche andere Kosten können sich leicht auf über Zehntausende von Dollar summieren. (Weitere Informationen finden Sie unter: Gründung einer eigenen Finanzplanungsfirma.)

Finanzberater müssen auch die Opportunitätskosten für die Gründung einer eigenen unabhängigen Praxis berücksichtigen, da es unwahrscheinlich ist, dass ein Prozentsatz ihrer bestehenden Kunden ihnen folgt. Darüber hinaus lehnen viele Empfehlungen möglicherweise die Umstellung auf eine neue Praxis ab und ziehen es stattdessen vor, bei einem größeren Unternehmen zu bleiben. Diese Kosten können sich ebenfalls auf Zehntausende von Dollar belaufen, werden jedoch durch eine höhere Rentabilität pro Kunde ausgeglichen.

Entwickle einen Pitch

Die meisten Unternehmer müssen sofort loslegen, sobald sie ihre früheren Arbeitgeber verlassen, um Lohn- und Gehaltsabrechnungen vorzunehmen und ihr neues Unternehmen zu erhalten. Oft besteht der erste Schritt darin, frühere Kunden zu erreichen und dabei die Regeln zu beachten. Bevor Unternehmer diesen Punkt erreichen, sollten sie für diese ehemaligen Kunden einen gut eingeübten Pitch haben, der effektiv kommuniziert, warum sie ihre Konten verschieben sollten. Neu gegründete Unternehmen haben keinen Ruf (außer dem des Eigentümers) und ein hohes Risiko in Bezug auf die Zahlungsfähigkeit, was eine Herausforderung darstellt, die Unternehmer im Umgang mit diesen ehemaligen Kunden und beim Versuch, neue Kunden zu gewinnen, bewältigen müssen. (Weitere Informationen finden Sie unter: 4 Fragen, die alle Finanzberater stellen müssen.)

Die besten Stellplätze unterstreichen die Fähigkeiten und den Wettbewerbsvorteil des Unternehmers im Vergleich zu größeren Institutionen. Beispielsweise kann sich das neue Unternehmen auf die Verwendung von Computeralgorithmen spezialisieren, um die besten Möglichkeiten zu ermitteln. Ein neuer Eigentümer kann auch darauf hinweisen, dass kleinere Vermögensverwaltungsunternehmen in der Lage sind, angesichts des kleineren Kundenstamms eine individuellere Kundenunterstützung bereitzustellen, um sicherzustellen, dass ihrem Konto mehr Aufmerksamkeit geschenkt wird und ihre Rendite maximiert wird.

Tragen Sie Fachleute ein

Die Gründung einer neuen Vermögensverwaltungsfirma kann ein komplexer und zeitaufwändiger Prozess sein, der umfangreiche rechtliche, behördliche und Compliance-Arbeiten umfasst. Während Finanzberater mit vielen dieser Dinge vertraut sind, erfordert ihre Einrichtung häufig professionelle Unterstützung. Die gute Nachricht ist, dass immer mehr Unternehmen gegründet wurden, um Finanzberatern beim Aufbau ihrer eigenen Praxis zu helfen. Im Gegenzug können diese Unternehmen eine Beratungsgebühr, einen Prozentsatz des Vermögens oder sogar eine Beteiligung an dem neuen Unternehmen erheben. Tru Independence kümmert sich beispielsweise um alles, von der Registrierung eines registrierten Investor Advisor (RIA) / Broker-Dealer über Kredit- und Kreditfazilitäten bis hin zur Auswahl und Gestaltung von Büroräumen für angehende Unternehmer.

Unabhängige Finanzberater sollten nicht nur eine solide rechtliche Grundlage haben, sondern auch in professionelle Hilfe investieren, wenn es um die Gestaltung einer professionell aussehenden Website, Visitenkarten und anderer Marketingmaterialien geht. Professionelle Berater können sich auch als nützlich erweisen, um die Einstellung von Vollzeitmitarbeitern für einfache Aufgaben wie Buchhaltung, Buchhaltung oder sogar Sekretariatsaufgaben zu vermeiden. Dies kann dazu beitragen, die Kosten frühzeitig niedrig zu halten, ohne die Qualität zu beeinträchtigen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Unabhängiger Finanzberater werden.)

Technologie nutzen

Der Risikokapitalgeber Marc Andreessen sagte einmal: „Software frisst die Welt“, was bedeutet, dass die Technologie die Funktionsweise ganzer Branchen schnell verändert. Während Finanzdienstleistungen neue Technologien nur langsam einführten, wird sie zu einem immer wichtigeren Bestandteil des Ökosystems. Es gibt viele verschiedene Tools, mit denen unabhängige Berater ihren Kundenservice verbessern und ihre Rentabilität optimieren können. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Technologie die Finanzberatung verändert.)

Technologie kann auch verwendet werden, um Kosten in anderen Geschäftsbereichen wie Gehaltsabrechnung, Buchhaltung oder Marketing zu senken. Zum Beispiel können Do-it-yourself-Dienste wie Gusto dazu beitragen, die Lohnkosten im Vergleich zur Einstellung eines internen Buchhalters niedrig zu halten, während automatisierte Telefonsysteme von Unternehmen wie Grasshopper die Notwendigkeit einer dedizierten Sekretärin vermeiden können. Diese Arten von Dienstleistungen sind möglicherweise nicht beraterspezifisch, können aber sicherlich zur Verbesserung der Rentabilität beitragen.

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Das Fazit

Die Eröffnung einer Vermögensverwaltungsfirma ist ein komplexer Prozess, der jedoch mit der richtigen Hilfe und den richtigen Tools für Unternehmer sehr lohnend sein kann. Durch die Berücksichtigung dieser Grundregeln können Finanzberater die Erfolgschancen erhöhen und kostspielige Rechtsstreitigkeiten und andere Schwierigkeiten vermeiden, die mit der Abkehr von der Unternehmenswelt und ihrer eigenen Praxis verbunden sind.