So treten Sie einer Angel Investor Group bei

Für einen Investor gibt es nichts Schöneres, als frühzeitig hinter einem vielversprechenden Neugeschäft zu stehen und es zum Erfolg zu führen. Heute gibt es rund 300.000 Amerikaner, die als Angel-Investoren fürStartups genau das versuchen.

Aber der Einstieg in die Welt des Angel Investing ist nicht immer einfach. Die Securities and Exchange Commission (SEC) erlaubt nur akkreditierten Anlegern die Teilnahme – das heißt, Sie müssen ein Nettovermögen (abzüglich Ihres Hauptwohnsitzes) von mindestens 1 Million US-Dollar haben oder in den letzten zwei Jahren ein Jahreseinkommen von mehr als 200.000 US-Dollar erwirtschaftet haben und “ für das laufende Jahr vernünftigerweise dasselbe erwarten.“Wenn Sie verheiratet sind, muss Ihr kombiniertes Mindesteinkommen 300.000 US-Dollar überschreiten.

Die Zahl der aktiven Angel-Investoren in den Vereinigten Staaten wächst weiter. Das Center for Venture Research schätzt, dass es 2019 in den USA mehr als 300.000 einzelne Angel-Investoren gibt, die jährlich über 60.000 Unternehmen finanzieren.

Da wir jedoch nicht alle ein Due Diligence Verantwortung als auch das anfängliche Startkapital teilen können.

Traditionelle Angel-Investorengruppen

Die gute Nachricht für Investoren in der Frühphase ist, dass die Zahl der Angel-Finanzierungsgruppen in den USA in den letzten Jahrzehnten explodiert ist. Nach Angaben derAngel Capital Association (ACA) gibt es jetzt dreimal so viele Gruppen wie 1999. Im Jahr 2019 bestand die ACA-Mitgliedschaft aus 275 Angel-Gruppen, mit schätzungsweise 400 Gesamtgruppen in den USA

Dennoch ist es hilfreich, persönliche Verbindungen zu haben, da die meisten dieser Gruppen die Mitgliedschaft nur auf Einladung zulassen. Das bedeutet jedoch nicht, dass Sie unbedingt Pech haben, wenn Sie bei keinem der aktuellen Mitglieder „in“ sind. Einige werden es neueren Angel-Investoren ermöglichen, als Gast an einigen Treffen teilzunehmen. Sobald sie ein Gefühl dafür bekommen, wie hoch Ihr Engagement ist und was Sie mitbringen, können sie Sie bitten, mitzumachen.

Die meisten Anlegergruppen verlangen Mitgliedsgebühren-Regel von rund $ 1.000 oder mehr pro Jahr und regelmäßig zu Sitzungen zusammen, wo sie Teilungen von hören Unternehmer brauchen Kapital.

Vorteile von Engelsgruppen

Obwohl die Teilnahme an monatlichen oder vierteljährlichen Meetings nach viel Arbeit klingen mag, gibt es einige wichtige Gründe, warum der Teamansatz bei Angel-Investoren beliebt ist. Die meisten jungen Unternehmen suchen nach mehr Geld, als jeder einzelne Investor bereit ist aufzugeben – oft mehr als 1 Million US-Dollar. Durch die Aufteilung dieses Eigentumsanteils auf mehrere Investoren muss eine Einzelperson möglicherweise nur 25.000 bis 50.000 US-Dollar für einen einzigen Deal einbringen.

Investoren, die sich zusammenschließen, können auch die beträchtliche Sorgfaltspflicht aufteilen, die jede größere Investition erfordert. Eine Kooperation spart nicht nur viel Zeit, sondern ermöglicht es den Geldgebern, auch auf die Erfahrung und das Know-how des anderen zurückzugreifen. Die Entscheidung, in ein Unternehmen zu investieren, liegt immer noch beim Einzelnen. Auf diese Weise erhalten potenzielle Anleger Input von anderen Mitgliedern der Gruppe, bevor sie sich für eine Beteiligung entscheiden.

Der vielleicht größte Vorteil des Beitritts zu einer Gruppe besteht jedoch darin, mehr über weitere Angebote zu erfahren. Angel Investing ist von Natur aus ein risikoreiches Angebot mit hohem Ertrag. Daher empfehlen die meisten Experten, ein Portfolio von mindestens 10 Unternehmen zu haben, um Ihr Kapital zu schützen. Es hilft sicherlich, einen stetigen Strom von Leads zu haben – etwas, das schwer zu erreichen ist, wenn Sie in Bezug auf Angel Investing alleine vorgehen.

Online-Investitionsgemeinschaften

Wenn Sie die Idee mögen, sich mit anderen Investoren zusammenzutun, aber nicht das Engagement einer traditionellen Investmentgruppe wollen, haben Sie eine Alternative. Online-Syndikate wie AngelList ermöglichen es vermögenden Privatpersonen, gemeinsam an Deals zu arbeiten, oft ohne Jahresgebühren und ohne Meetings.

Online-Gruppen sind auch für diejenigen attraktiv, die nicht bereit sind, große Geldsummen aufzubringen. Bei einigen Syndikaten können Sie nur 1.000 US-Dollar zu einem bestimmten Geschäftsvorhaben beitragen, wodurch Ihr Risiko erheblich verringert wird.

In der Regel wird ein Hauptinvestor einen erheblichen Teil der Gesamtinvestition aufbringen – häufig um die 20% – und andere Konsortialmitglieder in kleineren Beträgen kicken lassen. Um den Lead-Investor für seine größere Rolle bei der Transaktion zu entschädigen, verpflichten sich die anderen Investoren, dem Lead einen „Carry“ zu zahlen – einen Prozentsatz des Gewinns aus ihrer Investition.

Einige Syndikate decken ein ziemlich breites Spektrum an Deals ab und andere sind auf eine bestimmte Branche wie Technologie oder Gesundheitswesen spezialisiert. Wenn Sie daran interessiert sind, mit anderen Investoren in Kontakt zu treten, ist die ACA-Website ein guter Ausgangspunkt. Dort finden Sie ein praktisches  Verzeichnis von Online- und traditionellen Gruppen in den USA

Die Quintessenz

Wenn Sie neu im Bereich Angel Investing sind, ist es oft hilfreich, sich einer Gruppe anzuschließen, die bei Deals zusammenarbeiten und die Due-Diligence-Arbeit verteilen kann. Und bei Online-Syndikaten müssen Sie sich nicht unbedingt mit anderen Mitgliedern von Angesicht zu Angesicht treffen, um frühzeitig Anlagemöglichkeiten zu entdecken.