Wie sich eine Erhöhung auf Ihre Steuern auswirkt
Viele Menschen befürchten, dass der Gewinn einer Gehaltserhöhung sie in eine höhere föderale Einkommensteuersystem funktioniert. Während diejenigen, die Gehaltserhöhungen erhalten, tatsächlich mit höheren Sätzen besteuert werden, ist nur das zusätzliche Einkommen für die erhöhten Sätze anfällig.
Dieser Artikel erklärt, wie das Steuermodell wirklich funktioniert.
So berechnen Sie, wie viel Steuern Sie schulden
Fakt ist: Je mehr Sie verdienen, desto mehr Steuern zahlen Sie. Aber der zunehmend höhere Steuersatz nimmt einiges davon ab, mehr Geld einzuziehen. Die folgenden Tabellen zeigen die Steuersätze, dieSie laut IRS für das Steuerjahr 2020 zahlen mussten, wenn Sie ledig waren:
Ihr Grenzsteuersatz ist der Steuersatz, der für jeden zusätzlichen Dollar des verdienten Einkommens gilt. Wenn Sie ledig sind und 39.475 USD pro Jahr vor einer Erhöhung verdient haben, waren Sie in der Grenzsteuerklasse von 12%. Ihre Steuerschuld für 2020 betrug 987,50 USD zuzüglich 12% des Betrags über 9.875 USD. Sie schulden also 987,50 USD plus 12% von 29.600 USD, was 3.552 USD entspricht. Ihre Gesamtsteuer für 2020 beträgt 4.539,50 USD.
Während Ihr Grenzsteuersatz 12% betrug, war Ihr effektiver Steuersatz oder der durchschnittliche Steuersatz, den Sie auf Ihr Gesamteinkommen gezahlt haben, niedriger. Teilen Sie zur Berechnung Ihres effektiven Steuersatzes Ihre Gesamtsteuer durch Ihr Gesamteinkommen. In diesem Fall erhalten Sie mit 4.539,50 USD / 39.475 USD einen effektiven Steuersatz von 11,5%.
Lassen Sie uns nun sehen, was mit Ihrer Steuerschuld passiert, wenn Sie eine Erhöhung um 10.000 USD erhalten, die Ihr Jahreseinkommen für 2020 auf 49.475 USD erhöht. Sie wissen bereits, dass Sie 4.539,50 USD für die ersten 40.125 USD schulden, die Sie verdient haben. Aber jetzt, da Ihr Gesamteinkommen zwischen 40.125 und 85.525 US-Dollar liegt, stoßen Sie mit Ihrer Erhöhung um 10.000 US-Dollar in die Steuerklasse von 22%. Glücklicherweise gilt dieser Satz von 22% nur für Ihr zusätzliches Einkommen von 10.000 USD. Dafür würden Sie zusätzliche Steuern in Höhe von 2.200 USD pro Jahr für eine Gesamtsteuerbelastung von 6.743 USD (4.539,50 USD + 2.200 USD) schulden.
Um Ihren Gesamtsteuersatz für Ihr Gehalt von 49.475 USD zu bestimmen, teilen Sie einfach Ihre Gesamtsteuer (6.743 USD) durch Ihr Gesamteinkommen (49.475 USD), um einen effektiven Steuersatz von 13,6% und nicht von 22% zu erhalten.
Änderungen für das Steuerjahr 2021
Die Steuertabellen werden jährlich vom IRS aktualisiert. Für das Steuerjahr 2021 werden die Einkommensbereiche hier wie folgt angepasst: Die Steuerklasse von 12% wird auf Einkommen von 9.950 USD bis 40.525 USD erhoben. Die Steuerklasse von 22% wird auf Einkünfte von 40.525 USD bis 86.375 USD erhoben.
Abzüge und Gutschriften
Das oben genannte Beispiel berücksichtigt nicht die Abzüge und Gutschriften, die möglicherweise Ihr zu versteuerndes Einkommen verringern können. Jeder Steuerzahler kann wählen, ob er einen Standardabzug oder einen Einzelabzug vornehmen möchte.
Einzelpersonen, die kein eigenes Zuhause besitzen, müssen wahrscheinlich nicht viele Abzüge auflisten, daher ist ein Standardabzug sinnvoller. Tatsächlich verwenden die meisten Amerikaner jetzt den Standardabzug, da sich seine Größe 2018 fast verdoppelt hat.
Anstatt Steuern auf alle 49.475 US-Dollar zu zahlen, die Sie verdienen, zahlen Sie Steuern auf diesen Betrag abzüglich des Standardabzugs.
Für das Steuerjahr 2020beträgtder Standardabzug für Einzelanmelder 12.400 USD, wodurch sich das zu versteuernde Einkommen auf 37.275 USD verringert. Für das Steuerjahr 2021 wird der Abzug für Einzelanmelder auf 12.550 USD steigen.
Das Fazit
Das progressive Steuersystem ist darauf ausgelegt, unterschiedliche Steuersätze auf verschiedene Teile des Einkommens einer Person zu erheben, wobei nur das Einkommen über einem bestimmten Niveau dem höheren Steuersatz unterworfen wird. Ihr gesamtes Einkommen unterliegt keiner höheren Steuerklasse.
Alles in allem ist eine Gehaltserhöhung ein Grund zum Feiern und keine Quelle der Angst.