Wie Forex PAMM Accounts funktionieren
Sie interessieren sich für den Handel mit Devisenmärkten , haben aber nicht die Zeit oder das Know-how, Devisen zu handeln? Forex PAMM-Konten sind möglicherweise eine gute Wahl für Sie. (Verwandte Lektüre: Einführung in den Devisenhandel )
Was ist ein PAMM-Konto?
Das Modul zur Verwaltung der prozentualen Allokation, auch als PAMM ( Percentage Allocation Money Management) bezeichnet, ist eine Form des Devisenhandels mit gepooltem Geld. Ein Anleger kann sein Geld im gewünschten Verhältnis den qualifizierten Händlern / Geldverwaltern seiner Wahl zuweisen. Diese Händler / Manager können mehrere Devisenhandelskonten mit ihrem eigenen Kapital und solchen gepoolten Geldern verwalten, um Gewinne zu erzielen.
Schauen wir uns ein Beispiel an, um PAMM-Konten weiter zu demonstrieren:
Die Teilnehmer an der Einrichtung des PAMM-Kontos:
- Forex Broker / Forex Brokerage Firma
- Händler / Geldmanager
- Investor (en)
Die Investoren (sagen Peter, Paul und Phil) sind daran interessiert, Gewinne aus dem Devisenhandel zu erzielen, aber sie haben entweder keine Zeit, sich Handelsaktivitäten zu widmen, oder sie haben nicht genügend Wissen, um Devisen zu handeln. Geben Sie die professionellen Geldverwalter (Marcus und Mathew) ein, die über Erfahrung im Handel und in der Verwaltung des Geldes anderer Personen (wie ein Investmentfondsmanager ) verfügen, sowie deren individuelles Handelskapital. Die Forex-Handelsfirma verpflichtet Marcus und Mathew als Geldverwalter für die Verwaltung des Geldes anderer Anleger. Die Investoren (Peter, Paul und Phil) melden sich ebenfalls bei Limited Power of Attorney ( LPOA ) an. Der Kern der unterzeichneten Vereinbarung besteht darin, dass Anleger sich bereit erklären, das Risiko für den Forex-Handel einzugehen, indem sie ihr Kapital ihrem gewählten Geldverwalter geben, der das gepoolte Geld verwendet, um Forex gemäß seinem Handelsstil und seiner Strategie zu handeln. Außerdem wird angegeben, wie viel Geld (oder Prozentsatz) der Manager für das Anbieten dieses Dienstes berechnet.
Nehmen wir zur Vereinfachung an, alle drei Anleger haben Marcus ausgewählt, um ihren Geldanteil für den Devisenhandel zu verwalten, und Marcus berechnet 10% des Gewinns.
In Bezug auf den prozentualen Beitrag zum gesamten gepoolten PAMM-Fonds von 15.000 USD hat jeder Anleger den folgenden Anteil:
Paul = 4.000 USD / 15.000 USD = 26,67% und in ähnlicher Weise
Peter = 23,33%
Phil = 16,67%
Marcus = 33,33%
(Die Gesamtsumme aller Aktien im Pool bleibt immer 1 oder 100%.)
Angenommen, eine Handelslaufzeit vergeht (z. B. ein Monat) und Marcus schafft es, einen kühlen Gewinn von 30% auf seinem Pool zu erzielen, der jetzt bei 19.500 USD liegt (15.000 USD + 30% Gewinn oder 4.500 USD).
Er nimmt seine 10% Gebühr auf Gewinn oder 450 $ weg. Der verbleibende Gewinn von 4.050 USD wird an alle Anleger ausgeschüttet, basierend auf dem Prozentsatz, den sie jeweils im Gesamtpool haben:
Paul = 4.050 USD * 26,67% = 1.080 USD
Peter = 4.050 USD * 23,33% = 945 USD
Phil = 4.050 USD * 16,67% = 675 USD
Marcus = 4.050 USD * 33,33% = 1.350 USD
Gesamt = 19.050 USD
Nehmen wir an, dass alle drei Anleger aufgrund der herausragenden Performance der ersten Laufzeit von 30% beschließen, Marcus für eine weitere Laufzeit fortzusetzen. Paul und Peter bleiben mit ihrem Betrag (Original + Rendite) investiert, während Phil den Gewinn auszahlt und nur seine ursprüngliche Investition von 2.500 USD übrig lässt. Peter verweist auch einen Freund, Pike, um sich dem Pool anzuschließen, und Pike bringt 2.625 Dollar. Ein weiterer neuer Investor, Pam, meldet sich an und wählt Marcus aus, um ihre 1.000 Dollar zu verwalten. Der gesamte Handelspool für Marcus beträgt jetzt = 22.000 USD.
Prozentualer Anteil für jeden Investor:
Paul = 5.080 USD / 22.000 USD = 23,09%
Peter = 20,20%
Phil = 11,36%
Marcus = 28,86%
Hecht = 11,93%
Pam = 4,55%
Marcus erzielt während dieser Laufzeit eine Rendite von 15% (15% * 22.000 USD = 3.300 USD) und nimmt seine 10% (330 USD). Der verbleibende Gewinn von 2.970 USD steht einzelnen Anlegern für ihre jeweilige Aktie zur Verfügung:
Paul = 23,09% * 2.970 USD = 685,80 USD
Peter = 600,08 USD
Phil = 337,50 USD
Marcus = 857,25 USD
Hecht = $ 354,38
Pam = 135,00 USD
Insgesamt gepooltes Geld im Fonds = 24.970 USD.
Nehmen wir als nächstes an, dass alle Investoren die oben genannten Investitionen für einen weiteren Monat mit Marcus fortsetzen, der leider 20% verliert. Dies bedeutet, dass Marcus keinen Gewinnanteil von 10% hat und jeder Investor seinen Anteil an der gepoolten Investition um 20% senken wird, wodurch das gepoolte Geld um 4994 USD auf 19.976 USD sinkt.
Paul = 5.765,8 USD – 20% = 4.612,64 USD
Peter = 4.036,06 USD
Phil = 2.270,00 USD
Marcus = 5.765,80 USD
Hecht = 2.383,50 USD
Pam = 908,00 USD
Insgesamt gepoolter PAMM-Fonds für Marcus = 19.976 USD
Am Ende jeder Laufzeit hat der Anleger die Wahl, mit dem Geldverwalter fortzufahren, teilweise oder vollständig zu einem anderen Geldverwalter zu wechseln oder das Kapital auszuzahlen.
Die Rolle des Forex Brokers ist:
- Bieten Sie eine sichere, zuverlässige Plattform, auf der Geldmanager und Investoren interagieren können.
- Erleichterung der Handelsaktivitäten von Geldverwaltern im Rahmen der zulässigen Vorschriften.
- Erleichterung der Kontoführung, Einzahlung, Auszahlung und damit verbundener Aktivitäten.
- Ermöglichen Sie Anlegern und Geldverwaltern neben einer üblichen Handelsplattform eine transparente Überprüfung, Rückmeldung, Bewertung und damit verbundene Mechanismen zur Auswahl und Interaktion.
Wie wählen Anleger Geldmanager aus?
Maklerfirmen bieten Anlegern zahlreiche Möglichkeiten, eine fundierte Entscheidung zu treffen, einschließlich detaillierter Lebensläufe, Qualifikationen, vergangener Leistungen in Bezug auf Rendite, verwalteten Geldbetrag, Anzahl der assoziierten Anleger, positive / negative Bewertungen usw. über ihre Händler / Geldverwalter. Darüber hinaus gibt es externe Bewertungssysteme. Hier ist ein Screenshot des PAMM-Kontobewertungssystems von Alpari :
Hier sind einige Dinge zu beachten:
Investoren
- Normalerweise haben die Investoren keine andere Wahl des Devisenhandelsaktiva, mit Ausnahme derjenigen, die Geld – Manager angeboten.
- Sie tragen das Risiko, ihr Kapital aufgrund von Handelsaktivitäten von Geldverwaltern zu verlieren, genießen aber auch das Renditepotenzial, wenn der Manager eine gute Leistung erbringt.
Geldmanager
- Haben Sie Zugriff auf das Geld nur in ihrem Pool. Sie können kein Geld von den Handelskonten des Anlegers abheben. Zum Beispiel kann Paul insgesamt 9.000 USD auf seinem Forex- Handelskonto haben, aber da er Marcus nur 4.000 USD zugewiesen hat, kann Marcus nicht über diese 4.000 USD hinaus handeln.
- Kann Mindest- und Höchstbetragskriterien für Anleger festlegen.
- Kann neue Investoren nach Belieben akzeptieren oder ablehnen.
Das Fazit
PAMM-Konten sind eine einfache Methode, mit der Einzelpersonen ihre Geldmanager für den Devisenhandel auswählen können. Mit diesen Konten profitieren Anleger von Gewinnen mit minimalem Engagement. PAMM-Konten bergen jedoch auch das Risiko eines Kapitalverlusts, basierend auf der Leistung eines Geldverwalters. Nach dem Verständnis des gewünschten Gewinnpotenzials und der Risikoaversion sollten Einzelpersonen bei der Auswahl eines PAMM-Kontomaklers und eines Geldverwalters die erforderliche Sorgfalt walten lassen.