So finden Sie den besten Steuerberater für Sie

Der IRS schätzt, dass 53,5% der Steuerzahler bezahlte Vorbereiter einsetzen. Wenn Sie sich regelmäßig an einen Steuerprofi wenden, um Ihre Steuererklärung vorzubereiten, oder wenn Sie sich gerade entschieden haben, mit einem zusammenzuarbeiten, finden Sie hier einige Tipps, wie Sie die richtige Person für Ihre Situation finden.

Arten von Steuererklärungsprofis

Sie können Ihre Steuererklärung von jedem – Ihrem Onkel, Ihrem Nachbarn oder Ihrem besten Freund – erstellen lassen. Wenn Sie jedoch für diesen Service bezahlen, muss die Person beim IRS registriert sein und über eine aktuelle Steueridentifikationsnummer (PTIN) des Erstellers verfügen, die jährlich an berechtigte Ersteller vergeben wird.

Berechtigte bezahlte Vorbereiter fallen je nach Ausbildung, Zertifizierung durch Berufsorganisationen und Weiterbildungsanforderungen in die folgenden unterschiedlichen Kategorien:

• Rechtsanwälte: Diese Fachleute sind von Staaten oder staatlichen Anwaltskammern zur Ausübung des Rechts zugelassen und unterliegen Weiterbildungsanforderungen und einem Ethikkodex.
• Wirtschaftsprüfer : Wirtschaftsprüfer sind Fachleute, die die einheitliche Wirtschaftsprüfungsprüfung bestanden haben und von staatlichen Rechnungsprüfungsbehörden zugelassen wurden. sie haben auch Weiterbildungsanforderungen.
• Eingeschriebene Agenten: Dies sind Personen, die eine dreiteilige spezielle Einschreibungsprüfung bestanden haben, die ihre Kompetenz in der Bundesbesteuerung nachweist und vom IRS lizenziert wurde. Auch sie haben Weiterbildungspflichten.
• Teilnehmer des jährlichen Anmeldejahresprogramms: Diese Personen sind keine Anwälte, CPAs oder eingeschriebenen Vertreter, haben jedoch ein IRS-Programm abgeschlossen und eine Weiterbildung erhalten.
• Jeder andere Ersteller mit einer PTIN: Dies sind Personen, die glauben, über ausreichende Kenntnisse zur Erstellung von Rücksendungen zu verfügen und die Gebühr für den Erhalt einer PTIN bezahlt haben. Sie unterliegen keiner Aufsicht durch einen Staat, einen Berufsausschuss oder den IRS3

Das IRS verfügt über ein Online-Verzeichnisvon Erstellern mit PTINs. Es umfasst Anwälte, CPAs, eingeschriebene Vertreter und Teilnehmer des jährlichen Anmeldesaisonprogramms, jedoch keine Ersteller, die nur eine PTIN, aber keine anderen Anmeldeinformationen haben. Sie können nach Anmeldeinformationen, Postleitzahl und Entfernung von Ihnen nach einem Steuerberater suchen oder die Anmeldeinformationen eines Steuerberaters überprüfen.

(Es gibt auch eingeschriebene Pensionsplanagenten und eingeschriebene Versicherungsmathematiker, die PTINs erstellen. Diese Experten erstellen normalerweise keine Verbrauchersteuererklärungen, obwohl sie im IRS-Verzeichnis enthalten sind.)

Storefront-Aufbereiter wie H&R Block oder Liberty Tax beschäftigen oft eine Reihe von Steuerfachleuten, hauptsächlich eingeschriebene Agenten, CPAs und Anwälte. Wenn Sie eines besuchen, werden Sie wahrscheinlich einer Person zugewiesen, deren Fähigkeiten der Komplexität Ihrer Rückkehr entsprechen.

Was werden Sie bezahlen?

Je qualifizierter die Person ist, die Ihre Rückkehr vorbereitet, desto mehr können Sie erwarten, zu zahlen. In der Regel zahlen Sie die höchsten Gebühren an Anwälte, gefolgt von CPAs und dann eingeschriebenen Agenten. Die niedrigsten Gebühren werden von Teilnehmern des jährlichen Anmeldesaisonprogramms und von Erstellern ohne besondere Bezeichnung erhoben.

Die Gebühren variieren im ganzen Land erheblich, abhängig von der Art des Erstellers und der Art Ihrer Rendite (z. B. ob Sie eine Einzelfirma führen, für die ein Schedule C erforderlich ist, ob Sie komplexe Investitionstransaktionen haben oder ob Sie viele Mietobjekte besitzen).

Die meisten Ersteller berechnen eine Pauschalgebühr pro Rücksendung. Im Jahr 2020 betrug der durchschnittliche Preis für ein Formular 1040 mit einem Anhang A (für die Aufschlüsselung persönlicher Abzüge) und einer staatlichen Erklärung beispielsweise etwa 302 USD;der Bundesdurchschnitt für die Erstellung einer Grundrente ohne Abzüge ist geringer.

Wer ist der Beste für was?

Die Kosten sind nur ein Faktor bei der Auswahl eines Präparators. Abhängig von Ihrer Situation können bestimmte andere Überlegungen wichtig sein. Dazu gehört auch, ob Sie möchten, dass der Ersteller Sie vertritt, wenn der IRS Fragen zu Ihrer Rückkehr aufwirft. Dies sind einige allgemeine Richtlinien für jeden Präparationstyp.

• Anwälte: Es ist am besten, diese Art von Fachleuten für hochmoderne Steuerfragen zu verwenden, die möglicherweise einen Rechtsstreit erfordern. Die Einschaltung eines Anwalts ist auch dann ratsam, wenn es Probleme gibt, die kriminelle Aktivitäten beinhalten können, da Offenlegungen durch einen Mandanten an einen Anwalt im Allgemeinen privilegiert sind6
• CPAs: Diese Fachleute sind für den Umgang mit komplexen Steuerangelegenheiten oder speziellen Themen wie z. B. rückfällige Steuererklärungen ausgebildet. Sie können Kunden auf allen Ebenen der IRS-Interaktion vertreten, einschließlich Audits und Berufungen innerhalb des IRS. Es besteht jedoch nur ein eingeschränktes Privileg zwischen einem CPA und einem Kunden für Bundessteuern, und das Privileg deckt keine Angelegenheiten ab, die für die Erstellung einer Steuererklärung offengelegt werden. Wenn ein CPA vermutet,dass es Probleme Verbrecher sein können, können sie in einem Anwalt bringen für weitere Offenlegung.8
• Eingeschriebene Agenten: Diese Fachleute können die meisten Steuerangelegenheiten bearbeiten. Sie haben uneingeschränkte Vertretungsrechte vor dem IRS und können Kunden bei IRS-Prüfungen und Einsprüchen vertreten.9 Auch sie haben in Bezug auf Bundessteuerangelegenheiten eingeschränkte Privilegien10
• Teilnehmer des Jahressaisonprogramms: Sie können Ihre Steuererklärung erstellen, haben jedoch nur sehr eingeschränkte Rechte, vor dem IRS zu praktizieren;sie können einen Kunden nur in Interaktionen mit IRS-Agenten und Kundendienstmitarbeitern vertreten11
• Jeder andere Ersteller mit einer PTIN: Diese Personen können eine geeignete Wahl für einfacheErklärungen sein, die keine komplexen Steuerfragen beinhalten. Ein Kunde kann ihnen die Befugnis erteilen, mit dem IRS zu besprechen, was die Steuererklärung enthält, aber diese Art von Ersteller kann einen Steuerzahler nicht bei IRS-Prüfungen und Einsprüchen vertreten.

Wenn Sie Bedenken haben, wenden Sie sich an das Better Business Bureau, um zu erfahren, ob Beschwerden gegen einen bestimmten Ersteller vorliegen. Überprüfen Sie auch, ob Beschwerden gegen CPAs bei der zuständigen staatlichen Rechnungsprüfungsbehörde vorliegen;für Anwälte wenden Sie sich an ihre staatliche Anwaltskammer.13

Einige abschließende Ratschläge

Um die Zeit Ihres Erstellers optimal zu nutzen – und Ihre Rechnung auf ein Minimum zu reduzieren – stellen Sie sicher, dass Sie alle benötigten Informationen sammeln und eine Liste Ihrer Fragen erstellen, bevor Sie sich treffen.

Wenn Sie mit einem Ersteller zusammengearbeitet haben und Ihre Rücksendung zum Einreichen bereit ist, stellen Sie sicher, dass die PTIN des Erstellers und andere Informationen darauf enthalten sind und dass Sie eine Kopie für Ihre Unterlagen erhalten.