19 Juni 2021 14:12

Wie ETF-Dividenden besteuert werden

ETFs – Beteiligungen, wird es ebenso wie der Verkauf dieser Aktien besteuert würden besteuert.

Wenn Sie einen ETF länger als ein Jahr halten, zahlen Sie Kapitalertragsteuer. Wenn Sie es weniger als ein Jahr halten, werden alle Gewinne als ordentliches Einkommen behandelt. Einzige Ausnahme sind Edelmetall-ETFs. Wenn ein kostbares Metall tatsächlich ETF hält Edelmetall, dann wird der ETF als besteuert wird sammelbare, das heißt, es bei maximal 28% besteuert werden. Für die meisten Anleger sind dies jedoch immer noch schlechte Nachrichten.

Besteuerung von qualifizierten ETF-Dividenden

Lassen Sie uns zunächst feststellen, dass ETFs, die Aktien halten, normalerweise einmal im Jahr Dividenden zahlen und ETFs, die Anleihen halten, normalerweise monatlich Zinsen zahlen. Wenn Sie in einen ETF investieren, der Aktien hält, möchten Sie sicherstellen, dass er qualifizierte Dividenden zahlt.

Qualifizierte Dividenden müssen von einem amerikanischen Unternehmen oder einem qualifizierten ausländischen Unternehmen gezahlt werden. Sie dürfen nicht als uneingeschränkte Dividende beim IRS gelistet sein und die Haltefrist muss eingehalten werden.

Um eine qualifizierte Dividende zu erhalten, müssen Sie einen ETF länger als 60 Tage halten, bevor die Dividende ausgegeben wird. Die aktuellen Steuersätze für qualifizierte Dividenden betragen 5 %, 15 % und 20 %, abhängig von Ihrem Anmeldestatus und Ihrer Steuerklasse.

Wenn Sie einen ETF weniger als 60 Tage halten, werden Dividenden als ordentliches Einkommen besteuert. Alle Dividendenerträge werden auf dem Formular 1099-DIV gemeldet.

Potenziell sichere ETFs mit attraktiven Renditen

Keine Investition ist kugelsicher. Wenn sich der Aktienmarkt wie von vielen erwartet hält, wäre iShares US Preferred Stock ( Kostenquote. In diesem Fall sind es 0,46%, was etwas über der durchschnittlichen ETF-Kostenquote von 0,44% liegt. PFF beträgt zum Zeitpunkt dieses Schreibens 5,04 %.

Die gleiche Warnung oben gilt für WisdomTree Total Dividend ETF ( DTD ). Dieser ETF bildet die Wertentwicklung des WisdomTree Dividend Index nach und kommt mit einer Kostenquote von nur 0,28 % und einer Ausschüttungsrendite von 3,83 %.

Die Quintessenz

Die Steuerpflichten für ETF-Dividenden hängen davon ab, ob es sich um qualifizierte oder nicht qualifizierte Dividenden handelt oder nicht. Wenn es sich um nicht qualifizierte Dividenden handelt, werden sie zu Ihrem normalen Einkommenssatz besteuert. Wenn es sich um qualifizierte Dividenden handelt, werden sie zwischen 5 % und 20 % besteuert. Wenn Sie nach Dividenden-ETFs suchen, in die Sie investieren können, können Sie PFF und DTD als Ausgangspunkt verwenden oder Ihre eigenen Recherchen zu anderen ETFs durchführen, die hohe Dividenden zahlen. (Weitere Informationen finden Sie unter: 5 Dividenden-ETFs mit Wachstumspotenzial ).

Dan Moskowitz hat keine Positionen in PFF oder DTD.