Wie man ein blindes Vertrauen aufbaut

Ein blinder Trust ist eine Art lebender Trust, bei dem der Schenker und der Begünstigte keine Kontrolle über oder Kenntnis über die Vermögenswerte des Trusts oder deren Verwaltung haben. Ein Drittanbieter – Treuhänder, der eine natürliche Person oder eine Institution sein kann, hat die volle Kontrolle über das Treuhandvermögen und kommuniziert nicht mit dem Verpächter oder Empfänger über das, was im Vertrauen gekauft und verkauft wird. Ein Blind Trust kann widerruflich sein, d. h. der Erteiler kann ihn später ändern, oder unwiderruflich, d. h. er kann nicht geändert oder gekündigt werden.

Zunächst mag die Idee, Vermögenswerte in einem Trust anzulegen und dann jegliches Wissen und die Kontrolle über diese Vermögenswerte aufzugeben, verrückt klingen. Aber in einigen Situationen macht diese Anordnung durchaus Sinn. In diesem Artikel werden wir diskutieren, warum jemand ein blindes Vertrauen aufbauen möchte und wie es geht.

Wie ein blindes Vertrauen funktioniert

Um potenzielle Interessenkonflikte zu vermeiden, kann ein Bundesbeamter einen Blind Trust einrichten, um private Vermögenswerte zu verwalten, die ihm, seinem Ehepartner und unterhaltsberechtigten Kindern gehören. Da ein vermeintlicher oder tatsächlicher Interessenkonflikt entstehen könnte, wenn dieser Beamte an Rechtsvorschriften beteiligt ist, die sich auf seine Investitionen auswirken, soll es dem Beamten ermöglichen, unparteiisch und im besten Interesse zu handeln Bestandteile. Die Ethik-Aufsichtsbehörde des Beamten muss dem blinden Vertrauen und der Wahl des Treuhänders zustimmen. Das Bundesgesetz verlangt von Bundesbeamten nicht, blinde Trusts zu verwenden, aber es regelt, wie sie diese einrichten und unterhalten.

Eine weitere Situation, in der ein blindes Vertrauen nützlich ist: Wenn ein Unternehmensleiter Diversifikation und Risikoprofil und keine Sorgen zu machen über die Fensterperioden oder Sperrfristen, die Insider beeinflussen.

Während man in politischen Kampagnen zwar viel über blinde Trusts liest, „nutzen sie nicht viele Politiker oder wohlhabende Einzelpersonen und Familien“, sagt Schaefer. „Sie geben nicht nur die Kontrolle und Transparenz der vertrauenswürdigen Vermögenswerte auf, die Einrichtung dieser Fahrzeuge kann auch Zehntausende von Dollar kosten“, sagt er. Sie haben auch einen hohen Wartungsaufwand.

Gründe für die Einrichtung eines blinden Vertrauens

Grundsätzlich soll ein Blind Trust alle tatsächlichen oder vermeintlichen Interessenkonflikte beseitigen.

Blinde Trusts „sind in der politischen Gemeinschaft am weitesten verbreitet, können aber auch in anderen Situationen sehr wertvoll sein“, sagt Eric Schaefer, Finanzplaner und Anlageberater bei Evermay Wealth Management, einer unabhängigen Finanzberatungsfirma, die vermögende Familien in den Washington, DC, Bereich. „Andere Verwendungen könnten darin bestehen, Interessenkonflikte zu vermeiden. Dies ist ein sehr offensichtlicher Grund für Politiker, aber pensionierte oder pensionierte Geschäftsinhaber und Führungskräfte, die große Mengen an Unternehmensaktien halten, können an Politik, gemeinnütziger Arbeit oder Vorstandsmitgliedschaft interessiert sein, die von ihnen erfordert, dass sie objektiv handeln“, sagt er. „Das Vertrauen kann auch nützlich sein, wenn einflussreiche Personen Zugang zu Insiderinformationen haben und sich vor jeder Frage von Fehlverhalten bei Transaktionen mit Anlagekonten schützen wollen.“

Ein weiterer Umstand, der Menschen dazu inspiriert, blinde Trusts zu gründen: Plötzlich eine große, unerwartete Geldsumme zu bekommen und die Angelegenheit geheim zu halten. Zum Beispiel haben versierte Lottogewinner in den USA blinde Trusts eingesetzt, um zu verhindern, dass Investment-Huckster und geldgierige Verwandte versuchen, sich ein Stück ihres plötzlichen Reichtums zu schnappen.

Wie man ein blindes Vertrauen aufbaut

Bei der Errichtung eines Blind Trusts wird grundsätzlich ein Dokument erstellt, das der Schenker unterzeichnet, um einem unabhängigen, fremden Treuhänder die Vollmacht über das Treuhandvermögen zu erteilen (Im Gegensatz zu einem regulären, widerruflichen Living Trust kann sich der Treuhandgeber selbst benennen design oder sich selbst als Treuhänderin und kontrolliert weiterhin die Vermögenswerte.) Aber es ist kein DIY-Projekt; es bedarf der Hilfe eines Anwalts.

„Es gibt bundesstaatliche und bundesstaatliche Gesetze zur Errichtung von Blind Trusts, daher ist es wichtig, einen Anwalt aufzusuchen, der über Erfahrung in diesem Bereich verfügt“, sagt Richard Gotterer, CFP, Managing Director und Senior Financial Advisor der Wescott Financial Advisory Group, einem unabhängigen Vermögen Verwaltungsgesellschaft mit Büros in Philadelphia, Boca Raton, Miami und San Francisco. „Während der Entwurfsphase des Trusts haben Sie die Möglichkeit, Inputs zu geben, wie zum Beispiel das Anlageziel des Trusts. Soll es zum Beispiel für Wachstum, Einkommen oder Kapitalerhalt angelegt werden? Sie haben die Möglichkeit, eine Bandbreite für die Vermögensallokation anzugeben und die Begünstigten des Trusts zu benennen“, sagt er.

Danach stellen Sie die Kommunikation mit dem Treuhänder ein und haben keine weiteren Kenntnisse über den Umgang mit dem Treuhandvermögen.

Die Wahl des richtigen Treuhänders ist unabdingbar. Sie brauchen nicht nur jemanden, der ehrlich und anlageversiert ist, sondern wenn Sie versuchen, sich von Ihren Investitionen zu trennen, brauchen Sie auch jemanden, zu dem Sie keine enge Beziehung haben, also keinen Freund oder Verwandten. In einigen Fällen kann sogar ein langjähriger Finanzberater oder Anwalt als zu eng angesehen werden.

Im Falle von Lottogewinnen können Sie einen Anwalt mit der Errichtung Ihres Treuhandfonds beauftragen, diesen als Treuhänder ernennen und den Treuhänder bitten, Ihren Gewinnschein anonym für Sie einzulösen. Abhängig von den Anforderungen der Lotterie, die Sie gewinnen, können Sie durch die Einrichtung eines blinden Vertrauens möglicherweise auf Ihre Gewinne zugreifen, ohne dass die Medien oder andere geschäftige Personen erfahren, wer Sie sind.

Die Quintessenz

Blind Trusts schaffen eine Trennschicht zwischen den Vermögenswerten des Zuschussgebers und beruflichen oder politischen Aktivitäten, die dazu beiträgt, tatsächliche oder vermeintliche Interessenkonflikte und Anschuldigungen wegen Fehlverhaltens zu beseitigen. Personen, die einen Glücksfall erhalten, können sie auch verwenden, um die finanzielle Privatsphäre zu wahren. Wenn Sie jedoch darüber nachdenken, ein blindes Vertrauen zu gründen, müssen Sie sorgfältig prüfen, ob die Vorteile der Unabhängigkeit und der Beseitigung der Aufsicht die Nachteile des Kontroll- und Informationsverlusts überwiegen, insbesondere wenn das blinde Vertrauen unwiderruflich ist.