So beurteilen Sie die Performance von Investmentfonds
Was ist ein Investmentfonds?
Ein Investmentfonds ist ein Geldpool, der in Vermögenswerte wie Aktien und Anleihen investiert. Der Geldpool wird in Aktien aufgeteilt, die Anleger kaufen und verkaufen können. Ein Investmentfonds bietet eine effiziente Möglichkeit, in ein diversifiziertes Portfolio zu investieren, und wie bei jeder Anlage erfordert die Auswahl eines oder mehrerer Investmentfonds, die Ihren Anlagezielen entsprechen, eine gründliche Recherche.
Nachfolgend finden Sie die drei Schritte, um einen Investmentfonds zu überprüfen und zu entscheiden, ob er die richtige Wahl für Ihr Portfolio ist.
Bewerten Sie den Anlagestil
Der erste Schritt besteht darin, den Investmentfonds zu klassifizieren, um festzustellen, ob er in Ihren Anwendungsbereich passt. Wenn Sie beispielsweise einen Investmentfonds suchen, der ein stabiles Einkommen bietet, wird Sie ein wachstumsorientierter Mid-Cap-Value-Fonds wahrscheinlich enttäuscht zurücklassen.
passives oder aktives Investieren betrachtet werden.
Es ist nicht schwer, den Anlagestil eines Fonds zu bestimmen. Eine Website zur Verfolgung von Finanzanlagen wie Morningstar bietet alle grundlegenden Fakten und Performancedaten sowie Tools, die Ihnen bei der Bewertung des Fonds helfen. Die Verwendung eines Investmentfonds-Screener-Tools, wie es von Morningstar bereitgestellt wird, kann bei dieser Aufgabe helfen.
Leistungen vergleichen
Überprüfen Sie als Nächstes die historischen Performancedaten und vergleichen Sie Ihren gewählten Investmentfonds mit einigen seiner Konkurrenten. Morningstar stuft das Risiko und die historischen Renditen jedes Fonds im Vergleich zu anderen Fonds innerhalb seines Universums ein, sodass Sie leicht feststellen können, ob ein Fonds ein überdurchschnittliches Risiko eingeht. Die ideale Balance zwischen Risiko und Rendite hängt wiederum von Ihrer Risikobereitschaft und Ihren Anlagezielen ab.
Sehen Sie sich die historischen Performancezahlen genauer an, um die Konsistenz der Fondsrenditen zu bestimmen. Sehen die durchschnittlichen 5-Jahres-Renditen gut aus, weil ein phänomenales Jahr einfach nur Glück gewesen sein könnte?
Versuchen Sie, einen Fonds auszuwählen, der seine Benchmark konstant übertrifft und der einige Marktabschwünge überstanden hat. Diese Zahlen dürften zeigen die überlegenen Fähigkeiten der gegenseitigen Fondsmanager. Manchmal jedoch, wenn der Markt zusammenbricht, können nicht einmal die besten Manager ein Portfolio vor einem Verlust retten. Vergleichen Sie deshalb auch die Auf- und Abwärtsdaten des Fonds mit vergleichbaren Fonds.
Die zentralen Thesen
- Investmentfonds sind große Geldpools, die in Vermögenswerte wie Aktien und Anleihen investieren.
- Der erste Schritt bei der Auswahl eines Fonds besteht darin, den Anlagestil zu bestimmen und festzustellen, ob er Ihren Zielen entspricht.
- Es ist auch eine gute Idee, die Wertentwicklung eines Fonds über viele Jahre hinweg zu hinterfragen und auf konsistente Renditen zu achten.
- Der Vergleich eines Investmentfonds mit seinen Mitbewerbern vermittelt einen besseren Eindruck von der relativen Performance und den Gebühren.
Messen Sie die Investmentfondsgebühren
Werfen Sie abschließend einen Blick auf die Kosten und Gebührenstruktur des Fonds. Taktische Investmentfonds, die stark gehandelt werden oder sehr aktiv verwaltet werden, haben höhere jährliche Ausgaben. Berücksichtigen Sie diese Kosten, da sie sich direkt auf die tatsächliche Rendite auswirken, die Sie erhalten.
Obwohl ein Fonds, der höhere Verwaltungsgebühren verlangt, nicht unbedingt besser oder schlechter ist, sollten Sie sich dennoch einer angemessenen Kostenquote für den von Ihnen gewählten Fondstyp bewusst sein . Auch hier kann der Vergleich der Gebühren eines Investmentfonds mit denen anderer Investmentfonds helfen, festzustellen, ob der Fonds für Ihr Portfolio geeignet ist.