Beurteilung der Wertentwicklung von Investmentfonds
Was ist ein Investmentfonds?
Ein Investmentfonds ist ein Geldpool, der in Vermögenswerte wie Aktien und Anleihen investiert. Der Geldpool wird in Aktien aufgeteilt, die Anleger kaufen und verkaufen können. Ein Investmentfonds bietet eine effiziente Möglichkeit, in ein diversifiziertes Portfolio zu investieren. Wie bei jeder Anlage erfordert die Auswahl eines oder mehrerer Investmentfonds, die Ihre Anlageziele erfüllen, gründliche Recherchen.
Im Folgenden finden Sie die drei Schritte zur Überprüfung eines Investmentfonds und zur Entscheidung, ob er für Ihr Portfolio die richtige Wahl ist.
Schätzen Sie den Anlagestil ein
Der erste Schritt besteht darin, den Investmentfonds zu klassifizieren, um festzustellen, ob er in Ihren Anwendungsbereich passt. Wenn Sie beispielsweise einen Investmentfonds suchen, der ein stabiles Einkommen bietet, wird Sie ein wachstumsorientierter Mid-Cap-Value-Fonds wahrscheinlich enttäuschen.
passives oder aktives Investieren betrachtet werden.
Es ist nicht schwer, den Anlagestil eines Fonds zu bestimmen. Auf einer Website zur Verfolgung von Finanzinvestitionen wie Morningstar finden Sie alle grundlegenden Fakten und Leistungsdaten sowie Tools, mit denen Sie den Fonds weiter bewerten können. Die Verwendung eines Screener-Tools für Investmentfonds, wie das von Morningstar, kann bei dieser Aufgabe hilfreich sein.
Vergleichen Sie die Leistungen
Überprüfen Sie anschließend die historischen Performance-Daten und vergleichen Sie den von Ihnen ausgewählten Investmentfonds mit einigen seiner Mitbewerber. Morningstar bewertet das Risiko und die historischen Renditen jedes Fonds gegenüber anderen Fonds in seinem Universum, sodass Sie leicht feststellen können, ob ein Fonds ein überdurchschnittliches Risiko eingeht. Das ideale Gleichgewicht zwischen beiden, dem Risiko und den Renditen, hängt wiederum von Ihrer Risikotoleranz und Ihren Anlagezielen ab.
Schauen Sie sich die historischen Performance-Zahlen genauer an, um die Konsistenz der Fondsrenditen zu bestimmen. Sehen die durchschnittlichen Fünfjahresrenditen aufgrund eines phänomenalen Jahres, das nur Glück hätte sein können, großartig aus?
Versuchen Sie, einen Fonds auszuwählen, der seine Benchmark konstant übertrifft und der einige Marktabschwünge überstanden hat. Diese Zahlen dürften zeigen die überlegenen Fähigkeiten der gegenseitigen Fondsmanager. Manchmal jedoch, wenn der Markt zusammenbricht, können nicht einmal die besten Manager ein Portfolio vor einem Verlust bewahren. Vergleichen Sie aus diesem Grund auch die Aufwärts- und Abwärtsdaten des Fonds mit vergleichbaren Fonds.
Die zentralen Thesen
- Investmentfonds sind große Geldpools, die in Vermögenswerte wie Aktien und Anleihen investieren.
- Der erste Schritt bei der Auswahl eines Fonds besteht darin, den Anlagestil zu bestimmen und festzustellen, ob er Ihren Zielen entspricht.
- Es ist auch eine gute Idee, die Wertentwicklung eines Fonds über viele Jahre hinweg zu überprüfen und auf konsistente Renditen zu achten.
- Der Vergleich eines Investmentfonds mit seinen Mitbewerbern vermittelt einen besseren Überblick über die relative Wertentwicklung und die Gebühren.
Messen Sie die Gebühren für Investmentfonds
Schauen Sie sich abschließend die Ausgaben- und Gebührenstruktur des Fonds an. Taktische Investmentfonds, die stark gehandelt werden oder sehr aktiv verwaltet werden, haben höhere jährliche Kosten. Berücksichtigen Sie diese Kosten, da sie sich direkt auf die tatsächliche Rendite auswirken, die Sie erhalten.
Während ein Fonds, der höhere Verwaltungsgebühren erhebt, nicht unbedingt besser oder schlechter ist, sollten Sie dennoch eine angemessene Kostenquote für die Art des von Ihnen gewählten Fonds kennen. Auch hier kann der Vergleich der Gebühren eines Investmentfonds mit seinen Mitbewerbern dazu beitragen, festzustellen, ob der Fonds für Ihr Portfolio geeignet ist.