Wie beginne ich eine Karriere im Asset Management?
Die Vermögensverwaltungsbranche hat eine Reihe von Karrierewegen. Einige erfordern einen fortgeschrittenen Abschluss und eine oder mehrere finanzielle Zertifizierungen. Hier sind die gängigen Wege, die Sie zu einem Job als Investmentfondsmanager, Analyst oder Finanzberater führen können.
Vermögensverwaltung für einen Investmentfonds oder eine Wall Street-Firma
Wenn Sie ein Portfoliomanager für ein Investmentfondsunternehmen oder ein renommiertes Wall Street-Unternehmen sein möchten, ist ein Abschluss in Finanzen oder Wirtschaft von einer Ivy League oder einer anderen hochrangigen Institution ein guter Anfang. Diese Firmen sind selektiv und stellen im Allgemeinen nur die vielversprechendsten Absolventen ein.
Die zentralen Thesen
- Die Wall Street-Firmen sind am schwierigsten zu brechen. Ein Ivy League-Abschluss hilft.
- Banken stellen Vermögensverwalter ein. Sie könnten als Analyst anfangen und sich hocharbeiten.
- Wenn Sie die erforderlichen Prüfungen bestehen, können Sie für einen Finanzberater arbeiten oder eine eigene Firma gründen.
Wenn Sie bereits einen Bachelor-Abschluss haben und arbeiten, sollten Sie in Betracht ziehen, wieder zur Schule zu gehen, um einen Master in Business Administration (MBA) mit Schwerpunkt Finanzen zu erwerben. Dies ist besonders wichtig, wenn Ihr Bachelor-Abschluss nicht in der Wirtschaft ist.
Selbst nach Ihrer Einstellung kann von Ihnen erwartet werden, dass Sie fortgeschrittene Zertifizierungen wie die CFA-Zertifizierung ( Chartered Financial Analyst ) erwerben. Sie eröffnen neue Möglichkeiten und helfen Ihnen, Ihre Karriere voranzutreiben.
Vermögensverwaltung für eine lokale Bank oder einen untergeordneten Fonds
Wenn Sie glücklich sind, nicht in den großen Ligen zu spielen, oder New York City Sie nicht anspricht, können Sie möglicherweise einen Job als Analyst bei einer lokalen Bank Trust Company oder einem untergeordneten Investmentfonds bekommen.
Möglicherweise können Sie eine Startposition erreichen, ohne einen teuren Abschluss zu erhalten. Im Laufe der Zeit könnten Sie zu einer echten Position als Portfoliomanager aufsteigen.
Dieser Weg bietet die Möglichkeit, die Branche kennenzulernen und zu prüfen, ob sie gut zu Ihnen passt. Wenn Sie gute Leistungen erbringen, kann diese Art von Unternehmen Sie sogar bei der Erlangung von Weiterbildungen oder Zertifizierungen unterstützen, wenn diese erforderlich werden.
Shop als Finanzberater einrichten
Wenn Sie bereit sind, die erforderlichen Wertpapierprüfungen zu studieren und zu bestehen, können Sie als Finanzberater arbeiten oder für einen etablierten Berater arbeiten.
Um als Finanzberater zu arbeiten, benötigen Sie eine Lizenz. Dies bedeutet, dass Sie die FINRA Series 6-Prüfung bestehen.
Um Ihre Dienste als Finanzberater anbieten zu können, müssen Sie die Prüfung der Serie 6 der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) bestehen. Sie erhalten auch eine Lizenz zum Verkauf von Investmentfonds, Prämien, variablen Renten und variablen Lebensversicherungen. Dies ist eine von mehreren FINRA-Prüfungen, mit denen Sie verschiedene Arten von Finanzprodukten verkaufen können.
Dieser Weg erfordert, dass Sie sich selbst verkaufen, um neue Kunden zu gewinnen und die Menge der von Ihnen verwalteten Vermögenswerte zu erhöhen. Weitere Zertifizierungen sind nicht erforderlich, würden jedoch Ihren Ruf bei Ihren Kunden verbessern.