Wie berechne ich die Rendite seit Jahresbeginn (YTD) für mein Portfolio?
Um die Jahresrendite (YTD) eines Portfolios zu berechnen, ziehen Sie den Startwert vom aktuellen Wert ab und dividieren Sie ihn durch den Startwert. Mit 100 multiplizieren, um diese Zahl in einen Prozentsatz umzuwandeln, der für Vergleiche der Renditen einzelner Anlagen nützlicher ist als das Dezimalformat.
Was ist die Jahresrendite?
Die YTD-Rendite ist der Betrag des Gewinns (oder Verlusts), der durch eine Anlage seit dem ersten Handelstag des laufenden Kalenderjahres realisiert wird. YTD-Berechnungen werden häufig von Anlegern und Analysten verwendet, um die Wertentwicklung eines Portfolios zu bewerten oder die jüngste Wertentwicklung einer Reihe von Aktien zu vergleichen.
Die Verwendung des YTD-Zeitraums legt einen gemeinsamen Zeitrahmen für die Bewertung der Wertentwicklung von Wertpapieren untereinander und gegenüber ihren Benchmarks fest. Es ist auch nützlich, um Preisbewegungen im Verhältnis zu anderen Daten zu messen, wie z. B. den Wirtschaftsindikatoren.
Sehen Sie auch längerfristig aus
YTD-Messungen sind wichtig, aber denken Sie daran, dass die Informationen, die sie vermitteln, begrenzt sind. Die meisten Anleger und Analysten betrachten auch längere Zeiträume, z. B. die Renditen von drei und fünf Jahren, um kurzfristige Trends zu überblicken und zu sehen, wie sich ein Portfolio, eine Aktie oder ein Index im Zeitverlauf entwickelt.
Die zentralen Thesen
- Die YTD-Rendite ist eine häufig verwendete Zahl zum Vergleich von Vermögenswerten oder zur Verfolgung der Portfolioperformance.
- Um YTD zu berechnen, subtrahiere seinen Wert am 1. Januar von seinem aktuellen Wert. Teilen Sie die Differenz durch den Wert am 1. Januar. Multiplizieren Sie das Ergebnis mit 100, um die Zahl in einen Prozentsatz umzuwandeln.
- YTD ist immer von Interesse, aber drei- und fünfjährige Renditen sagen Ihnen mehr.
Berechnung der Renditen seit Jahresbeginn
Die Berechnung der YTD-Rendite eines gesamten Portfolios ist dieselbe wie für eine einzelne Anlage. Nehmen Sie den aktuellen Wert aller Vermögenswerte im Portfolio und ziehen Sie den Gesamtbetrag ab, der am 1. Januar zuvor investiert wurde. Dies ergibt die gesamte YTD-Rendite in Dollar.
Wenn Sie diese Zahl durch den ursprünglichen Wert dividieren und mit 100 multiplizieren, wird die Zahl in einen Prozentsatz umgewandelt, der die Rendite jedes ursprünglich investierten Dollars darstellt.
Beispiel für YTD-Rückgabe
Angenommen, Sie haben am 1. Januar letzten Jahres insgesamt 50.000 US-Dollar in drei Vermögenswerte investiert. Am 31. Dezember bestand das Portfolio aus denselben drei Vermögenswerten mit einem Wert von 10.000, 15.000 und 35.000 US-Dollar. Die YTD-Rendite in US-Dollar beträgt 60.000 bis 50.000 US-Dollar, was einem Gewinn von 10.000 US-Dollar entspricht.
Der YTD-Renditeprozentsatz beträgt daher 20 % oder 10.000 USD / 50.000 USD * 100.
Im letzten Jahr hat jeder investierte Dollar 20 Cent Gewinn gebracht.
Berücksichtigung von Zinsen und Dividenden
Wenn Ihre Anlage im Laufe des Jahres Zinsen oder Dividenden gezahlt hat, muss dieser Betrag in den aktuellen Wert des Portfolios einfließen, da er als Gewinn gilt.
Angenommen, die Vermögenswerte im obigen Beispiel haben auch jährliche Dividenden in Höhe von insgesamt 500 USD gezahlt. Die YTD-Rendite beträgt dann 21% oder ([60.000 USD + 500 USD] – 50.000 USD) / 50.000 USD * 100. Obwohl sich der Wert des Portfolios nicht geändert hat, ist seine YTD-Rendite höher, da es Erträge sowohl durch Dividenden als auch durch Kapitalgewinne generiert.