So erstellen Sie Ihren eigenen ETF

So starten Sie einen ETF

Viele angehende Anleger stehen bei der Entscheidung, wo sie ihr hart verdientes Geld investieren sollen, vor zwei wichtige Fragen: Wie viel verfügbare oder investierbare Vermögenswerte stehen zur Verfügung und welche Investitionen sie beim Aufbau eines Portfolios wählen sollten. Wenn es darum geht, zu entscheiden, wo sie ihr hart verdientes Geld investieren möchten, können Anleger eine Reihe von Optionen durchsuchen, von Investmentfonds bis hin zu Exchange Traded Funds (ETFs), Aktienkäufen und mehr. Viele fortgeschrittene Anleger mit Vorliebe für bestimmte Unternehmen, Branchen oder Regionen haben jedoch gefragt: Wie erstellen Sie Ihren eigenen ETF?

Erstellen eines ETF: Überlegungen

Zunächst einmal muss jeder, der darüber nachdenkt, einen ETF zu gründen, erkennen, dass dies ein großer Wunsch ist: Der Start eines ETF erfordert mehr als 100.000 US-Dollar, bis hin zu einigen Millionen US-Dollar Startgeld, um den Fonds zu starten.

Um Ihren eigenen ETF zu erstellen, müssen Sie sorgfältig überlegen, welche Vermögenswerte Sie in Ihren Fonds aufnehmen möchten. Wenn Sie vorhaben, hauptsächlich Large-Cap-Aktien von Unternehmen wie Google und Apple aufzunehmen, ist es möglicherweise besser, Ihr Geld in einen Fonds zu investieren, der den S&P 500 oder andere beliebte ETFs nachbildet, die den Aktienmarkt insgesamt abbilden. Das bedeutet, dass diejenigen, die ihren eigenen ETF ansiedeln möchten, einen wirklich klaren Grund haben müssen, in bestimmte Fonds zu investieren. Seien Sie bereit, neue Vokabeln zu lernen und viele Ratschläge und Informationen zum Thema Geldanlage zu entdecken.

Irgendwann müssen Sie auch die Anlageklasse auswählen, die Ihren Anlagebedürfnissen am besten entspricht. Mit anderen Worten, wie viel Prozent Ihres investierbaren Vermögens sollten in Anleihen statt in Aktien oder in Anleihen statt in Immobilien investiert werden? Sobald Sie Ihre Vermögensallokation festgelegt haben, müssen Sie festlegen, welche Art von Anlagekonten Sie einrichten möchten: ein Brokerage- und/oder ein Vorsorgekonto. Bei Rentenkonten sind Investitionen entweder steueraufgeschoben oder steuerfrei, während alle Gewinne und Verluste bei einem regulären Maklerkonto ein jährliches steuerpflichtiges Ereignis sind.

Wie Sie wahrscheinlich bereits festgestellt haben, handelt es sich um schwerwiegende finanzielle Entscheidungen, die nicht auf die leichte Schulter genommen werden sollten. Diversifikation ist ein weiteres Schlagwort oder ein Tenant des Investierens, das den meisten Menschen bekannt ist. Im Allgemeinen sind ETFs stark diversifizierte Anlagen mit vielen Vermögenswerten derselben Klasse oder sogar einer Mischung aus Aktien und Anleihen. Infolgedessen können Sie, anstatt nach Aktiensektoren und empfohlenen Vermögensallokationen zu recherchieren, einfach einen ETF finden, der Ihren Anlagebedürfnissen entspricht. Wenn Sie beispielsweise nur daran interessiert sind, einen ETF zu kaufen, der die Gesamtmarktindizes widerspiegelt, können Sie den SPDR S&P 500 ETF (SPY )kaufen. SPY ist ebenfalls bereits vorgewichtet, sodass die größten Unternehmen einen größeren Anteil am Investmentfonds ausmachen als kleinere. Diese integrierte Funktion lindert Bedenken hinsichtlich eines angemessenen Ausgleichs der Investitionen nach Unternehmensgröße.

Plattformen zum Erstellen Ihres eigenen ETF

Für Anleger, die bereit sind, ihren eigenen ETF zu erstellen, können sie Unternehmen wie ETF Managers Group und Exchange Traded Concepts wählen , um zu beginnen. Alpha Architects ermöglicht es ETF-Erstellern, seine Technologieplattform zu nutzen, um ihre eigenen White-Label-ETFs zu erstellen.

Motif Investing, eines der ursprünglichen Unternehmen, das die Gründung von ETFs ermöglicht hat, gab bekannt, dass es im Mai 2020 seine Türen schließt.

Die Quintessenz

Investieren kann eine entmutigende Aufgabe sein. Die Einschätzung Ihrer finanziellen Gesamtsituation und die anschließende Auswahl der richtigen Investitionen unter Berücksichtigung einer Vielzahl von Faktoren erfordert einige Überlegungen. Exchange Traded Funds sind aufgrund ihrer einfachen Transaktion, ihrer hohen Liquidität und der relativ niedrigen Betriebskosten eine gute Wahl für Anfänger. Unabhängig davon, ob Sie in einen bestehenden ETF investieren oder einen eigenen gründen – nachdem beträchtliches Kapital angesammelt und Überlegungen angestellt wurden – ist die Auswahl eines ETF als zentrales Anlageinstrument für viele Anleger sinnvoll.