Wie sich kognitive Verzerrungen auf Ihr Unternehmen auswirken
Menschen handeln oft irrational und unerwartet, wenn es um Geschäftsentscheidungen, Geld und Finanzen geht. Behavioral Finance versucht, den Unterschied zwischen den Prognosen der Wirtschaftstheorie und den tatsächlichen Aktivitäten in der Hitze des Augenblicks zu erklären. Dabei geht es oft darum, die Fehler in verschiedenen Strategien zu erkennen.
Es gibt zwei Haupttypen von Vorurteilen, die Menschen begehen und dazu führen, dass sie von rationalen Entscheidungen abweichen: kognitive und emotionale. Kognitive Fehler resultieren aus unvollständigen Informationen oder der Unfähigkeit, die verfügbaren Informationen zu analysieren. Diese kognitiven Fehler können entweder als Glaubensausdauer oder als Verarbeitungsfehler klassifiziert werden. Glaubensbeharrlichkeit kann als der Versuch einer Person beschrieben werden, kognitive Dissonanz zu vermeiden , den mentalen Konflikt, der aus Informationen entsteht, die ihren bestehenden Überzeugungen widersprechen. Verarbeitungsfehler treten auf, wenn eine Person Informationen nicht richtig verwaltet und organisiert, was teilweise auf den mentalen Aufwand zurückzuführen sein kann, der zum Berechnen und Analysieren von Daten erforderlich ist.
Kognitive Fehler
Einige häufige Beispiele für kognitive Fehler sind:
- Konservativismus-Bias, bei dem die Menschen ursprüngliche, bereits vorhandene Informationen gegenüber neuen Daten betonen. Dies kann dazu führen, dass Entscheidungsträger langsam auf neue, kritische Informationen reagieren und den Basiszinssätzen zu viel Gewicht beimessen. Wenn es um Geschäftsentscheidungen geht, sollten neue Informationen sorgfältig geprüft werden, um ihren Wert zu bestimmen.
- Basiszinsvernachlässigung ist der gegenteilige Effekt, bei dem die Menschen zu wenig Wert auf die ursprünglichen Informationen legen.
- Bestätigungsverzerrung, bei der Menschen nach Informationen suchen, die bestehende Überzeugungen bestätigen, während Informationen, die ihnen widersprechen könnten, abgewertet oder verworfen werden. Dies ist eine schwer zu überwindende Voreingenommenheit, aber die aktive Suche nach widersprüchlichen Informationen oder gegensätzlichen Meinungen kann helfen, sie zu beseitigen.
- Die Vernachlässigung der Stichprobengröße ist ein Fehler, der gemacht wird, wenn Personen aus einer zu kleinen Stichprobengröße zu viel ableiten. Um aussagekräftige statistische Schlussfolgerungen aus einem Datensatz ziehen zu können, muss dieser groß genug sein, um signifikant zu sein.
- Rückblickverzerrung tritt auf, wenn Menschen tatsächliche Ergebnisse als vernünftig und erwartet wahrnehmen, jedoch erst im Nachhinein. Wie das Sprichwort sagt, ist im Nachhinein 20/20. Menschen neigen daher dazu, die Genauigkeit ihrer Prognosen zu überschätzen und können dazu führen, dass sie zu hohe Risiken eingehen. Eine detaillierte Aufzeichnung aller Prognosen und ihrer Ergebnisse kann Entscheidungsträger auf diese Verzerrung aufmerksam machen.
- Verankerung und Anpassung geschieht, wenn sich jemand auf eine Zielzahl fixiert, wie zum Beispiel das Ergebnis einer Berechnung oder Bewertung. Die Menschen werden dazu neigen, konzentriert zu bleiben und nahe an diesen ursprünglichen Zielen zu bleiben, selbst wenn die Ergebnisse anfangen, signifikant von diesen Prognosen abzuweichen.
- Mental Accounting ist, wenn Menschen bestimmte Gelder für bestimmte Ziele vorsehen und sie getrennt halten. In diesem Fall werden Risiko und Ertrag von Projekten, die zur Erreichung dieser Ziele durchgeführt werden, nicht als Gesamtportfolio betrachtet und die Auswirkungen des einen auf das andere ignoriert. Zum Beispiel halten die Leute oft Rentengelder getrennt von Taschengeldern, was sich von Notspargeldern unterscheidet, die von Investitionen in ein Maklerkonto getrennt sind.
- Verfügbarkeitsverzerrung oder Aktualitätsverzerrung verzerrt wahrgenommene zukünftige Wahrscheinlichkeiten basierend auf denkwürdigen vergangenen Ereignissen. Während zum Beispiel Hai-Angriffe äußerst selten sind, werden die Leute, wenn es in letzter Zeit Schlagzeilen über einen Hai-Angriff gegeben hat, die Wahrscheinlichkeit eines weiteren Auftretens stark überschätzen und sich irrationalerweise aus dem Wasser heraushalten.
- Framing Bias ist, wenn eine Person die gleichen Informationen unterschiedlich verarbeitet, je nachdem, wie sie präsentiert und empfangen werden. Ein Patient kann schaudern, wenn der Arzt ihm mitteilt, dass er mit einer Wahrscheinlichkeit von 20 % an einer bestimmten Krankheit stirbt, aber optimistisch ist, wenn ihm stattdessen gesagt wird, dass er mit einer Wahrscheinlichkeit von 80 % überleben wird.
Die Quintessenz
Kognitive Fehler bei der Verarbeitung und Analyse von Informationen können dazu führen, dass Menschen irrationale Entscheidungen treffen, die sich negativ auf Geschäfts- oder Investitionsentscheidungen auswirken können. Im Gegensatz zu emotionalen Verzerrungen haben kognitive Fehler wenig mit Emotionen zu tun und mehr mit der Entwicklung des menschlichen Gehirns. Diese Informationsverarbeitungsfehler könnten entstanden sein, um primitiven Menschen zu helfen, in einer Zeit zu überleben, bevor Geld oder Finanzen existierten. Das Verstehen und die Fähigkeit, kognitive Fehler durch Schulung von Entscheidungsträgern oder Investoren zu mindern, kann ihnen helfen, bessere und rationalere Urteile zu fällen.