Wie können Sie nicht beanspruchtes Eigentum zurückfordern?
Staaten geben jedes Jahr nicht beanspruchtes Eigentum im Wert von mehreren Milliarden Dollar zurück. Nicht beanspruchtes Vermögen besteht im Allgemeinen aus nicht beanspruchtem Geld auf Finanz- und Bankkonten, die seit mehr als einem Jahr ruhen. Finden Sie heraus, wie Sie überprüfen können, ob Sie über nicht beanspruchtes Eigentum verfügen und wie Sie es geltend machen können.
Die zentralen Thesen
- Nicht beanspruchtes Eigentum sind Vermögenswerte oder Gelder, bei denen der rechtmäßige Eigentümer nicht auffindbar ist oder das Konto für längere Zeit ruhend gelassen hat.
- In der Regel werden nicht beanspruchte Gelder und Immobilien nach Ablauf einer Ruhezeit an den Staat übergeben, in dem sich die Vermögenswerte befinden.
- Staaten haben Verfahren eingeführt, mit denen rechtliche Eigentümer von Vermögenswerten nicht beanspruchte Gelder zurückfordern können.
- Bei der Inanspruchnahme nicht beanspruchter Mittel, die im Wert gestiegen sind, können Steuern zu diesem Zeitpunkt als ordentliches Einkommen veranlagt werden.
Zurückfordern von Eigentum
Das Verfahren zur Rückforderung von nicht beanspruchtem oder entzogenem Eigentum ist je nach Bundesstaat unterschiedlich, da die Bundesregierung keine zentrale Website zum Auffinden von nicht beanspruchtem Eigentum hat. Die meisten staatlichen Websites haben ein ähnliches Format und sind in der Regel recht einfach zu navigieren. Das Büro des Rechnungsprüfers ist in der Regel die mit der Verwaltung des Verzeichnisses des nicht beanspruchten Eigentums betraute amtliche Stelle.
Mit nicht beanspruchtem Eigentum verbundene Mittel können absorbiert und in den staatlichen Betriebskosten verwendet werden, aber nicht beanspruchte Immobilienfonds werden fast überall als Schulden gegenüber dem Eigentümer registriert. Abfragen nach nicht beanspruchten Immobilienkonten können Kriterien wie den Vor- und Nachnamen, den Firmennamen, die Postleitzahl und die mit der Immobilie verknüpfte Stadt enthalten.
Den meisten, wenn nicht allen Regierungsbehörden ist es untersagt, die Eigentümer nicht beanspruchter Gelder/Vermögenswerte telefonisch zu kontaktieren. Da sich Betrüger dieser Einschränkung bewusst sind, können sie versuchen, die Öffentlichkeit zu betrügen.
Ruhezeit
Nicht beanspruchtes Eigentum ist im Wesentlichen Eigentum, das über die Ruhezeit hinaus nicht beansprucht wurde. Die Ruhezeit ist die Zeitspanne zwischen der Meldung eines Kontos oder Vermögenswerts durch ein Finanzinstitut als nicht beansprucht und dem Zeitpunkt, an dem die Regierung dieses Konto oder diesen Vermögenswert als aufgegeben erachtet.
In den meisten Staaten beträgt die Ruhezeit fünf Jahre. Wenn Eigentum vom Staat offiziell als aufgegeben oder nicht beansprucht bezeichnet wird, wird es einem als Escheatment bezeichneten Prozess unterzogen, bei dem der Staat das Eigentum an diesem Eigentum übernimmt, bis der rechtmäßige Eigentümer einen Anspruch geltend macht.
Je nach Bundesstaat kann das Amt des Rechnungsprüfers oder der Staatskasse versuchen, den rechtmäßigen Eigentümer des nicht beanspruchten Eigentums ausfindig zu machen. Zu den Methoden können das Versenden von Benachrichtigungen an die zuletzt aufgeführte Wohn- oder Arbeitsadresse gehören. Eigentum kann oft nicht beansprucht werden, wenn der Eigentümer keine neue Postanschrift meldet, sodass diese Methode weniger erfolgreich sein kann. Staaten können auch Online-Kontaktdatenbanken abonnieren, die aktuellere Informationen enthalten könnten.
Enteignung
Nach der Ruhezeit werden ruhende Konten nicht beanspruchtes Eigentum. Die Staaten haben Escheatment Gesetze erlassen , die den Prozess des Schutzes nicht beanspruchter Gelder vor der Rückgabe an Finanzinstitute regeln.
Nach den Gesetzen des Escheatment-Staates müssen Unternehmen nicht beanspruchtes Eigentum von ruhenden Konten an den staatlichen allgemeinen Fonds übertragen, der die Aufzeichnung und Rückgabe von verlorenem oder vergessenem Eigentum an Eigentümer oder deren Erben übernimmt, wenn der Eigentümer verstorben ist.
Eigentümer können nicht beanspruchtes Eigentum zurückgewinnen, indem sie einen Antrag bei ihrem Staat kostenlos oder gegen eine geringe Bearbeitungsgebühr einreichen. Da der Staat das nicht beanspruchte Eigentum auf Dauer verwahrt, können Eigentümer ihr Eigentum jederzeit einfordern.
Arten von nicht beanspruchtem Eigentum
Arten von nicht beanspruchtem Eigentum umfassen nicht eingelöste Gehaltsschecks, inaktive Aktien, Gerichtsfonds, Dividenden, Giro- und Sparkonten sowie Nachlasserlöse. Wenn Vermögenskonten nicht beansprucht werden, werden sie aus Gründen wie dem Tod des Kontoinhabers, der Nichtregistrierung einer Nachsendeadresse nach einem Wohnsitzwechsel oder dem einfachen Vergessen eines Kontos an den Staat übergeben.
Ein ruhendes Konto, das über einen längeren Zeitraum außer der Buchung von Zinsen keine Aktivität hatte, ist ebenfalls ein potenzieller Fall von nicht beanspruchtem Eigentum. Bei ruhenden Konten gilt in der Regel keine Verjährungsfrist, sodass Gelder jederzeit vom Eigentümer oder Begünstigten geltend gemacht werden können. Finanzinstitute sind nach bundesstaatlichen Gesetzen verpflichtet, Ressourcen auf ruhenden Konten an die Staatskasse zu übertragen, nachdem die Konten für einen bestimmten Zeitraum, der je nach Staat unterschiedlich ist, ruhend waren.
Der Staat New York hat im Jahr 2013 700 Millionen US-Dollar an Einnahmen aus nicht beanspruchtem Eigentum gesammelt. Während diese Zahl über dem Durchschnitt liegt, belaufen sich die Einnahmen der Staaten aus fehlplatzierten Konten auf landesweit mehr als 62 Milliarden US-Dollar. Die Daten zeigen, dass 50 % der nicht beanspruchten Konten weniger als 100 $ besitzen, aber die Kontogröße ist unbegrenzt.
Im Jahr 2014 gab Texas mehr als 200 Millionen US-Dollar an Eigentümer von zuvor nicht beanspruchtem Eigentum zurück, mit einer durchschnittlichen Forderungssumme von 1.000 US-Dollar. Laut einem Artikel von Press Connects aus dem Jahr 2017 sind viele Forderungen viel höher, aber wahrscheinlich entsprechen nicht viele den 32,8 Millionen US-Dollar, die ein Einwohner von Connecticut im Jahr 2012 für den Verkauf von Aktien beansprucht hat.
Nicht beanspruchtes Eigentum wird nicht besteuert, solange es als nicht beansprucht eingereicht wird. wenn es jedoch zurückgefordert wird, kann das Vermögen offiziell als steuerpflichtiges Einkommen anerkannt werden. Einige nicht beanspruchte Gelder wie Investitionen aus einem 401 (k) oder einem IRA können steuerfrei zurückgefordert werden.