So werden Sie ein erfahrener Investor
Ah, wie beneiden wir diese Klasse von Leuten, die als anspruchsvolle Investoren bekannt sind – diejenigen, die aufgrund ihres Nettovermögens oder Einkommens an Anlagegeschäften teilnehmen können, die wir Normalsterblichen nie zu Gesicht bekommen.
Aber verwechseln Sie nicht „schick“ mit „smart“ – Bildung ist entscheidend. Es gibt unzählige Fälle, in denen erfahrene Anleger in die Irre geführt werden. Fragen Sie einfach diejenigen, die 2007 in eine von Goldman Sachs ( synthetische Collateralized Debt Obligation (CDO) investiert haben – und insgesamt etwa 1 Milliarde US-Dollar verloren haben, als der Subprime-Zusammenbruch eintrat.
Obwohl Goldman später zugab, einige wichtige Informationen über die Investition nicht offengelegt zu haben (wie die Tatsache, dass der große Hedgefonds, der bei der Auswahl der Wertpapiere half, eine Short-Position einging), ist es wahrscheinlich, dass viele derjenigen, die sich einkauften, dies nicht getan haben verstehe es auf jeden fall wirklich.
Aus diesem Grund sind finanzielle Bildung und Kenntnisse wahrscheinlich die effektivsten Instrumente, um Renditen zu steigern und Risiken zu senken. Und sie sind unabdingbar, um katastrophale Verluste zu vermeiden. So werden Sie ein anspruchsvoller Investor, nicht im offiziellen Sinne, Investitionen auf unbestimmte Zeit halten zu können oder einen Totalverlust des Anlagekapitals zu erleiden, sondern im Sinne des Lernens, wie Sie das Beste aus Ihrem Geld und der Investmentbranche herausholen können, ist grundlegend.
Was ist ein „anspruchsvoller Investor“?
Im hier verwendeten Sinne meinen wir jemanden, der über ausreichende Anlageerfahrung und unmittelbar relevante Kenntnisse verfügt, um die potenziellen Risiken und Vorteile einer Anlagemöglichkeit abzuwägen. Mit anderen Worten, die Person versteht wirklich, was sie braucht und will und was sie vom Verkäufer bekommt.
Diese Anleger werden zumindest sicherstellen, dass ihre Portfolios ausreichend diversifiziert sind, regelmäßig überwacht werden und dass bei relativ niedrigen Märkten gekauft und bei hohen Märkten verkauft wird. Anleger, die diese drei Grundprinzipien nicht beachten, sind nicht anspruchsvoll.
Gute Möglichkeiten, Ihre Raffinesse zu steigern
Beachten Sie, dass die von der Industrie bereitgestellten Informationen oft schwer verständlich sind, und manchmal auch bewusst. Der Fall Goldman Sachs hat gezeigt, wie real diese Gefahr durch Informationsasymmetrie sein kann. Ein wenig Finanzwissen kann gefährlich sein, nehmen Sie sich also die Zeit, alle Dokumente und Verträge gründlich zu lesen. Wenn sie zu lang und komplex sind, bitten Sie den Verkäufer um eine klare Zusammenfassung oder bezahlen Sie sogar einen Anwalt, um sie für Sie zu überprüfen. Es kann am besten sein, einige Produkte einfach aufgrund ihrer Komplexität und Opazität zu vermeiden.
Seien Sie diszipliniert und widmen Sie sich nicht nur der Verwaltung Ihres Geldes, sondern auch der aktuellen Entwicklung eine gewisse Zeit. Mindestens einmal pro Woche sollten Sie einen Blick in die Finanzseiten einer Zeitung oder des Internets werfen. Sie können auch verschiedene Newsletter und Zeitschriften abonnieren. Priorisieren Sie sorgfältig. Entscheiden Sie, was Sie überfliegen, was Sie im Detail lesen und was Sie für die Zukunft behalten möchten.
Übernehmen Sie einen interdisziplinären und vielseitigen Ansatz, um sich weiterzubilden. Nutzen Sie möglichst viele der vielen verfügbaren Ressourcen. Verlassen Sie sich nicht nur auf das Internet, sondern nutzen Sie Bücher, Zeitschriften, Zeitungen, Radio, TV und persönliche Kontakte. Bedenken Sie auch, dass das Anlageuniversum viele Bereiche umfasst, darunter Politik, Psychologie, Soziologie, Umwelt und Recht.
Seien Sie sich Ihrer eigenen Grenzen bewusst
Dies betrifft Ihre bisherige Ausbildung und Erfahrung, Zeit, Interesse und Motivation. Es kommen ständig neue Dinge auf den Markt, daher sind die Zeit und das Engagement kontinuierlich. Seien Sie in Bezug auf alle oben genannten Faktoren ehrlich zu sich selbst.
Wenn Sie also andere Personen haben, die Ihr Geld verwalten, stellen Sie sicher, dass Sie sich regelmäßig mit ihnen treffen und genügend Zeit haben, um mit ihnen sinnvoll und bilateral zu kommunizieren. Auch anspruchsvolle Anleger brauchen gute und produktive Beziehungen an der Schnittstelle Mensch/Geld. Dies ist in der Tat ein guter Grund, nicht mit Internetinvestitionen zu übertreiben.
Delegieren Sie alle geeigneten Aktivitäten an die richtigen Personen. Ironischerweise ist eines der wichtigsten Elemente der Anlagekompetenz zu wissen, was man nicht weiß.
Die Quintessenz
Es gibt viele Missverständnisse darüber, wer wirklich ein anspruchsvoller Investor ist. Wahre Raffinesse beinhaltet eine Mischung aus Wissen, Verständnis und Erfahrung. Aber es schmälert nicht die Verantwortung der Verkäufer, klar zu machen, was sie versprechen und genau das zu tun.
Darüber hinaus entwickelt sich die Welt des Geldes ständig weiter, sodass Ihr Wissen ständig aktualisiert werden muss. Zusammenfassend lässt sich sagen, dass der Trick wirklicher Raffinesse darin besteht, Ihren gesamten Anlageprozess optimal zu verwalten, anstatt zu versuchen, alles zu wissen.