Wie man ein anspruchsvoller Investor wird
Ah, wie beneiden wir diese Klasse von Leuten, die als hoch entwickelte Investoren bekannt sind – diejenigen, die in Investmentgeschäfte einsteigen können, die wir Sterblichen aufgrund ihres Nettovermögens oder Einkommens nie sehen.
Aber verwechseln Sie nicht „anspruchsvoll“ mit „klug“ – Bildung ist entscheidend. Es gibt unzählige Fälle, in denen anspruchsvolle Anleger in die Irre geführt werden. Fragen Sie einfach diejenigen, die 2007 in eine von Goldman Sachs ( synthetische Collateralized Debt Obligation (CDO) investiert haben – und insgesamt etwa 1 Milliarde US-Dollar verloren haben, als der Subprime-Zusammenbruch eintrat.
Obwohl Goldman später zugab, einige wichtige Informationen über die Investition nicht veröffentlicht zu haben (wie die Tatsache, dass der große Hedgefonds, der bei der Auswahl der Wertpapiere half, eine Short-Position dagegen einnahm ), ist es wahrscheinlich, dass viele derjenigen, die sich eingekauft haben, dies nicht taten verstehe es sowieso wirklich.
Aus diesem Grund sind finanzielle Bildung und Wissen wahrscheinlich die effektivsten Instrumente zur Steigerung der Rendite und zur Senkung des Risikos. Und sie sind unerlässlich, um katastrophale Verluste zu vermeiden. Hier erfahren Sie, wie Sie ein anspruchsvoller Investor werden können, nicht im offiziellen Sinne, dass Sie Investitionen auf unbestimmte Zeit halten oder einen Totalverlust des Anlagekapitals erleiden können, sondern im Sinne des Lernens, wie Sie das Beste aus Ihrem Geld und der Investmentbranche herausholen können ist von grundlegender Bedeutung.
Was ist ein „anspruchsvoller Investor“?
Im hier verwendeten Sinne meinen wir jemanden, der über ausreichende Anlageerfahrung und direkt relevantes Wissen verfügt, um die potenziellen Risiken und Vorteile einer Anlagemöglichkeit abzuwägen. Mit anderen Worten, die Person versteht wirklich, was sie braucht und will und was sie vom Verkäufer erhält.
Diese Anleger werden zumindest sicherstellen, dass ihre Portfolios ausreichend diversifiziert sind, regelmäßig überwacht werden und dass der Kauf bei relativ niedrigen Märkten und der Verkauf bei hohen Märkten erfolgt. Anleger, die diese drei Grundprinzipien nicht beachten, sind nicht anspruchsvoll.
Gute Möglichkeiten, Ihre Raffinesse zu steigern
Beachten Sie, dass die von der Branche bereitgestellten Informationen oft schwer zu verstehen sind und manchmal absichtlich. Der Fall Goldman Sachs hat gezeigt, wie real diese Gefahr durch Informationsasymmetrie sein kann. Ein wenig Finanzwissen kann eine gefährliche Sache sein. Nehmen Sie sich also die Zeit, alle Dokumente und Verträge gründlich zu lesen. Wenn sie zu lang und komplex sind, bitten Sie den Verkäufer um eine klare Zusammenfassung oder bezahlen Sie sogar einen Anwalt, um sie für Sie zu überprüfen. Es kann am besten sein, einige Produkte einfach aufgrund ihrer Komplexität und Opazität zu vermeiden.
Seien Sie diszipliniert und widmen Sie eine gewisse Zeit nicht nur der Verwaltung Ihres Geldes, sondern auch der Aktualisierung der aktuellen Entwicklungen. Mindestens einmal pro Woche sollten Sie sich die Finanzseiten einer Zeitung oder des Internets ansehen. Sie können auch verschiedene Newsletter und Magazine abonnieren. Priorisieren Sie sorgfältig. Entscheiden Sie, was Sie überfliegen, was Sie im Detail lesen und was Sie für die Zukunft aufbewahren möchten.
Gehen Sie interdisziplinär und vielfältig vor, um sich weiterzubilden. Nutzen Sie so viele der verfügbaren Ressourcen wie möglich. Verlassen Sie sich nicht nur auf das Internet, sondern nutzen Sie Bücher, Zeitschriften, Zeitungen, Radio, Fernsehen und persönliche Kontakte. Denken Sie auch daran, dass sich das Anlageuniversum auf viele Bereiche erstreckt, darunter Politik, Psychologie, Soziologie, Umwelt und Recht.
Seien Sie sich Ihrer eigenen Einschränkungen bewusst
Dies gilt für Ihre bisherige Ausbildung und Erfahrung, Zeit, Interesse und Motivation. Es kommen immer neue Dinge auf den Markt, so dass die Zeit und das Engagement weitergehen. Seien Sie ehrlich zu sich selbst in Bezug auf alle oben genannten Faktoren.
Wenn Sie andere Personen haben, die Ihr Geld verwalten, stellen Sie daher sicher, dass Sie sich regelmäßig mit ihnen treffen und genügend Zeit haben, um sinnvoll und bilateral mit ihnen zu kommunizieren. Selbst anspruchsvolle Anleger benötigen gute und produktive Beziehungen an der Schnittstelle zwischen Mensch und Geld. Dies ist in der Tat ein guter Grund, bei Internetinvestitionen nicht über Bord zu gehen.
Delegieren Sie alle geeigneten Aktivitäten an die richtigen Personen. Ironischerweise ist es eines der wichtigsten Elemente der Anlagekompetenz, zu wissen, was Sie nicht wissen.
Das Fazit
Es gibt viele Missverständnisse darüber, wer wirklich ein anspruchsvoller Investor ist. Wahre Raffinesse beinhaltet eine Mischung aus Wissen, Verständnis und Erfahrung. Dies verringert jedoch nicht die Verantwortung der Verkäufer, klar zu machen, was sie versprechen, und genau das zu tun.
Darüber hinaus entwickelt sich die Welt des Geldes ständig weiter, sodass Ihr Wissen ständig aktualisiert werden muss. Zusammenfassend lässt sich sagen, dass der Trick einer echten Raffinesse darin besteht, Ihren gesamten Anlageprozess optimal zu verwalten, anstatt zu versuchen, alles zu wissen.