So werden Sie Investmentbank-Analyst
Die Wall Street hat sich nach der Großen Rezession von 2008 und 2009 verändert, und das hat die Rolle des Investmentbanking Analysten verändert. Wie jeder angehende Analytiker weiß, ist der Job sehr anspruchsvoll und die Verantwortlichkeiten sind umfangreich. Hier ist ein Blick auf die Grundlagen.
Die zentralen Thesen
- Investment Banking ist ein gefragter Karriereweg für diejenigen, die einen Finanzjob suchen, der mit einer hohen Vergütung verbunden sein kann.
- Die Einstiegsposition in den meisten Banken ist die eines Analysten, und diese Stellenangebote sind hart umkämpft.
- Banken suchen nach intelligenten, qualifizierten und gut ausgebildeten Kandidaten, die bereits fundierte Kenntnisse in Finanzmodellierung und quantitativen Fähigkeiten haben.
Was Banken suchen
Banken, Maklerfirmen und andere Finanzdienstleistungsunternehmen bevorzugen Bewerber, die die folgenden „Must-Have“-Eigenschaften an den Verhandlungstisch bringen:
- Tiefe Einblicke in die sich ändernde Demografie der Finanzkonsumenten, einschließlich Millennial Investoren, die 30 Billionen US-Dollar von ihren Baby Boomer Eltern erben werden, und ausländische Investoren, die aus der Mittelschicht aussteigen und in den Status eines wohlhabenden Investors aufsteigen.
- Ein perfektes Verständnis des Anlagerisikos und der Wertpapieranalyse.
- Ein klarer, präzise und überzeugend Griff auf das neue Bankgeschäftsmodell, die Vorsicht über aggressive Risikobereitschaft betont.
- Umfangreiche Erfahrung in Statistik, quantitativer Analyse und Informationsmodellierung.
Lebensfähige Kandidaten verfügen über einen Abschluss in Finanzen oder Wirtschaft und möglicherweise über einen Master-Abschluss in Master of Business Administration (MBA) für Pflaumen-Investmentbanking-Analysten, obwohl Finanzdienstleistungsunternehmen Finanz- und Business-Studenten von High-End-Schulen für Analysten-Einstiegspositionen einstellen.
Neue Analysten können mit langen Arbeitswochen rechnen – 80 Stunden sind nicht ungewöhnlich – und werden eng mit den Geschäftsführern von Unternehmen zusammenarbeiten, um die von diesen Geschäftsführern bevorzugten Anlagestrategien „auszufüllen“.
Typische Aufgaben eines Investmentbanking-Analysten
Erwarten Sie, dass Sie die meiste Zeit mit den folgenden Aufgaben verbringen:
Untersuchung der Industrieforschung
Investmentbanking-Analysten sind in der Regel branchenspezifischen Kategorien wie Finanzen, Gesundheitswesen, Fertigung oder Schwellenländern zugeordnet. Sie werden mit Führungskräften und Investoren von Unternehmen sprechen und versuchen, Argumente für oder gegen Investitionen in bestimmte Unternehmen oder Branchen zu entwickeln.
Erstellen Sie finanzielle Bewertungsmodelle
Eine scharfe Einrichtung mit Online-Tabellen und Anlagemodellen ist für einen Anlageanalysten von entscheidender Bedeutung. Das Verfolgen von Finanztrends, das Isolieren von Geschäfts- und Umsatzzyklen und das Messen der Leistung in zunehmend wettbewerbsintensiven globalen Märkten werden für neue Analysten auf der Speisekarte stehen – und das in großen Mengen.
Erstellen Sie Online- und Offline-Präsentationsmaterialien für Investitionen
Von neuen Investmentbanking-Analysten wird erwartet, dass sie gute Kommunikatoren sowohl für das Privatkunden- als auch für das institutionelle Investmentbanking-Publikum sind. Das Recherchieren, Schreiben und Bearbeiten von Forschungsberichten, Statusberichten, PowerPoint-Präsentationen, Briefing-Büchern und Pitching-Büchern für neue Börsengänge (und häufig das Verwalten ihrer Reisen durch die Redaktions- und Produktionspipeline) sind Schlüsselaufgaben für Bankanalysten. Plötzliche und scheinbar unangemessene Fristen für die Lieferung dieser Materialien gehören ebenfalls zum Alltag eines Investmentbanking-Analysten.
Der „schnelle Weg“ zum Bankanalysten
Die Kandidaten, die die besten Analystenjobs bei High-End-Investmentfirmen an der Wall Street ergattern, haben einige gemeinsame Merkmale, darunter:
- Ein Bachelor-Abschluss an einer erstklassigen Hochschule oder Universität;
- Eine hohe Studienbelastung im Grundstudium in Fächern wie Rechnungswesen, Finanzen, Statistik, Volkswirtschaftslehre und Betriebswirtschaftslehre;
- Ein MBA oder Master in Finance von einer High-End Business School;
- Eine hohe Klassenarbeit an der Graduate School in den Bereichen Anleihebewertungen, Optionshandel und -preise, Steuergesetze und Risikomanagement; und
- Einschlägige Berufserfahrung wie beispielsweise ein Sommerpraktikum bei einer großen Investmentbank.
Worauf Sie bei einem Vorstellungsgespräch achten sollten
Kandidaten für Bankanalysten sollten bereit sein, ihre Erfahrungen aus ihrem Studium oder ihrer Karriere zu präsentieren. Bereiten Sie sich darauf vor, Ihre analytischen und problemlösenden Fähigkeiten zu diskutieren. Interviewer werden Sie wahrscheinlich auch bitten, Ihre zwischenmenschlichen Fähigkeiten und Ihre Arbeitsmoral zu definieren und zu erläutern (diese 80-Stunden-Wochen können kommen oder auch nicht, aber bereiten Sie sich so vor, wie sie es wollen, und halten Sie eine gute Antwort bereit).
Wertpapierfirmen werden Kandidaten, die mehrere Sprachen sprechen (Chinesisch, Spanisch und Deutsch werden heutzutage sehr bevorzugt) und Kandidaten, die sich mit Technologie und sozialen Medien auskennen, einen Vorteil verschaffen.
Wenn Sie zum Verhandlungstisch kommen, sollten Sie wissen, dass das durchschnittliche Jahresgehalt für den Einstieg von Investmentanalysten 62.645 USD beträgt, während Auszahlungen variieren jedoch je nach Arbeitgeber erheblich.
Ein Bonus-Tipp: Während Sie Ihre Jobsuche für Bankanalysten an jedem beliebigen Datum im Kalender starten können, liefern Wall-Street-Firmen ihre jährlichen Boni in der Regel im Dezember, wonach einige Analysten entscheiden, das Schiff zu verlassen. Beginnen Sie daher Ihre Suche im November und intensivieren Sie sie im Dezember und Januar, während Personalverantwortliche einen Schritt unternehmen möchten.
Wenn Sie ein Hochschulabsolvent sind, der einen Einstieg sucht, bieten Wall-Street-Firmen oft Jobmessen, „Super Saturdays“ (Recruiting-Events, die am Samstag bei der Finanzinstitution abgehalten werden) und Networking-Socials an, um das Eis zu brechen – normalerweise in den Frühlingsmonaten. Erkundigen Sie sich bei Ihrem Hochschuljobs- und Karrierebüro für Details.
Die Quintessenz
Das Festhalten an einem Finanzanalystenjob kann ein Einstieg in eine lukrative Karriere an der Wall Street sein. Erwarten Sie, hart zu arbeiten und bereit zu sein, zuzuhören. Wenn Sie all das tun, erhöhen Sie Ihre Chancen, diesen Traumjob als Wall Street-Analyst zu bekommen, erheblich.