Heuristiken
Was sind Heuristiken?
Eine Heuristik oder eine heuristische Technik ist jeder Ansatz zur Problemlösung, der eine praktische Methode oder verschiedene Abkürzungen verwendet, um Lösungen zu produzieren, die möglicherweise nicht optimal sind, aber angesichts eines begrenzten Zeitrahmens oder einer begrenzten Frist ausreichend sind. Heuristische Methoden sollen flexibel sein und werden für schnelle Entscheidungen eingesetzt, insbesondere wenn eine optimale Lösung unmöglich oder nicht praktikabel ist und wenn mit komplexen Daten gearbeitet wird.
Die zentralen Thesen
- Heuristiken sind Methoden zur schnellen Lösung von Problemen, die ein Ergebnis liefern, das ausreicht, um bei zeitlichen Einschränkungen nützlich zu sein.
- Investoren und Finanzexperten verwenden einen heuristischen Ansatz, um Analysen und Anlageentscheidungen zu beschleunigen.
- Heuristiken können aufgrund eines begrenzten Datensatzes zu einer schlechten Entscheidungsfindung führen, aber die Geschwindigkeit der Entscheidungen kann manchmal die Nachteile ausgleichen.
Heuristiken verstehen
Die verschiedenen Aufkommen und Innovationen der digitalen Technologie haben Aspekte vieler verschiedener Branchen verändert, darunter Finanzen, Einzelhandel, Medien und Transport. Einige tägliche Aktivitäten sind obsolet geworden; So werden zum Beispiel Schecks auf Bankkonten eingezahlt, ohne eine lokale Filiale zu besuchen, Produkte und Dienstleistungen werden online gekauft und Speisen zum Mitnehmen werden von Food-Service-Liefer-Apps geliefert. All diese neue Technologie erzeugt Daten, die zunehmend über mehrere Branchen und Sektoren hinweg geteilt werden. Ein Fachmann in jeder Branche kann mit einer Menge komplexer Daten arbeiten, um ein Problem zu lösen. Heuristische Methoden können eingesetzt werden, um bei begrenzter Zeit und Ressourcen bei der Datenkomplexität zu helfen.
Vor- und Nachteile der Verwendung von Heuristiken
Heuristiken erleichtern zeitnahe Entscheidungen. Analysten in jeder Branche verwenden Faustregeln wie intelligentes Raten, Versuch und Irrtum, den Ausschlussprozess, vergangene Formeln und die Analyse historischer Daten, um ein Problem zu lösen. Heuristische Methoden vereinfachen und beschleunigen die Entscheidungsfindung durch Abkürzungen und ausreichend gute Berechnungen.
Es gibt Kompromisse bei der Verwendung von Heuristiken, die den Ansatz anfällig für Verzerrungen und Beurteilungsfehler machen. Die endgültige Entscheidung des Benutzers kann nicht die optimale oder beste Lösung sein, die getroffene Entscheidung kann ungenau sein und die ausgewählten Daten können unzureichend sein (was zu einer ungenauen Lösung eines Problems führt). Nachahmer-Investoren ahmen beispielsweise oft das Anlagemuster erfolgreicher Investmentmanager nach, um nicht selbst nach Wertpapieren und den damit verbundenen quantitativen und qualitativen Informationen zu recherchieren .
Nachahmer-Investoren hoffen, dass die von diesen Managern verwendeten Formeln ihnen kontinuierlich Gewinne bringen, aber dies ist nicht immer der Fall. Der Crash von Valeant Pharmaceutical International beispielsweise war ein Schock für die Anleger; Das Unternehmen verzeichnete von 2015 bis 2016 einen Kursverlust von 90 %. Valeant war eine Aktie, die in den Portfolios vieler Hedgefonds Manager und der Anleger, die sie kopierten, gehalten wurde.
Beispiel für Heuristiken
Eine beliebte Abkürzungsmethode bei der Problemlösung heißt Repräsentativitätsheuristik. Repräsentativität verwendet mentale Abkürzungen, um Entscheidungen basierend auf vergangenen Ereignissen oder Merkmalen zu treffen, die für die aktuelle Situation repräsentativ oder ihr ähnlich sind. Sagen wir zum Beispiel, Fast Food ABC weitete seine Aktivitäten auf Indien aus und der Aktienkurs stieg in die Höhe. Ein Analyst stellte fest, dass Indien ein profitables Unternehmen für alle Fast-Food-Ketten ist. Als Fast Food XYZ seinen Plan bekannt gab, den indischen Markt im folgenden Jahr zu erkunden, verschwendete der Analyst keine Zeit damit, XYZ eine Kaufempfehlung zu geben.
Obwohl sein Shortcut-Ansatz beiden Unternehmen die Überprüfung der Daten ersparte, war dies möglicherweise nicht die beste Entscheidung. Fast Food XYZ hat möglicherweise Lebensmittel, die für indische Verbraucher nicht attraktiv sind, was Untersuchungen ergeben hätten.
Verankerung und Anpassung sind ein weiterer vorherrschender heuristischer Ansatz. Beim Ankern und Anpassen beginnt eine Person mit einer bestimmten Zielzahl oder einem bestimmten Zielwert – dem sogenannten Anker – und passt diese Zahl anschließend an, bis im Laufe der Zeit ein akzeptabler Wert erreicht wird. Das Hauptproblem bei dieser Methode besteht darin, dass, wenn der Wert des anfänglichen Ankers nicht der wahre Wert ist, alle nachfolgenden Anpassungen systematisch in Richtung des Ankers und weg vom wahren Wert verzerrt werden.
Ein Beispiel für die Verankerung und Anpassung ist, dass ein Verkäufer Verhandlungen mit einem sehr hohen Preis (der wohl deutlich über dem fairen Wert liegt ) beginnt . Da der hohe Preis ein Anker ist, wird der Endpreis tendenziell höher sein, als wenn der Autoverkäufer zu Beginn einen fairen oder niedrigen Preis angeboten hätte.