Heuristik
Was sind Heuristiken?
Eine Heuristik oder eine heuristische Technik ist ein Ansatz zur Problemlösung, bei dem eine praktische Methode oder verschiedene Verknüpfungen verwendet werden, um Lösungen zu erstellen, die möglicherweise nicht optimal sind, aber bei einem begrenzten Zeitrahmen oder einer begrenzten Frist ausreichend sind. Heuristische Methoden sollen flexibel sein und werden für schnelle Entscheidungen verwendet, insbesondere wenn das Finden einer optimalen Lösung entweder unmöglich oder unpraktisch ist und wenn mit komplexen Daten gearbeitet wird.
Die zentralen Thesen
- Heuristiken sind Methoden zur schnellen Lösung von Problemen, die ein Ergebnis liefern, das ausreicht, um bei zeitlichen Einschränkungen nützlich zu sein.
- Investoren und Finanzfachleute verwenden einen heuristischen Ansatz, um Analysen und Anlageentscheidungen zu beschleunigen.
- Heuristiken können zu einer schlechten Entscheidungsfindung auf der Grundlage eines begrenzten Datensatzes führen, aber die Geschwindigkeit der Entscheidungen kann manchmal die Nachteile ausgleichen.
Heuristiken verstehen
Die verschiedenen Fortschritte und Innovationen der digitalen Technologie haben Aspekte vieler verschiedener Branchen, einschließlich Finanzen, Einzelhandel, Medien und Transportwesen, gestört. Einige tägliche Aktivitäten sind veraltet; Beispielsweise werden Schecks auf Bankkonten hinterlegt, ohne eine lokale Niederlassung zu besuchen, Produkte und Dienstleistungen werden online gekauft, und Lebensmittel zum Mitnehmen werden über Food-Service-Liefer-Apps geliefert. All diese neuen Technologien erzeugen Daten, die zunehmend von mehreren Branchen und Sektoren gemeinsam genutzt werden. Ein Fachmann in jeder Branche arbeitet möglicherweise mit einer Vielzahl komplexer Daten, um ein Problem zu lösen. Heuristische Methoden können eingesetzt werden, um die Datenkomplexität bei begrenzter Zeit und begrenzten Ressourcen zu verbessern.
Vor- und Nachteile der Verwendung von Heuristiken
Heuristiken erleichtern zeitnahe Entscheidungen. Analysten in jeder Branche verwenden Faustregeln wie intelligentes Rätselraten, Versuch und Irrtum, den Eliminierungsprozess, frühere Formeln und die Analyse historischer Daten, um ein Problem zu lösen. Heuristische Methoden vereinfachen und beschleunigen die Entscheidungsfindung durch Abkürzungen und ausreichend gute Berechnungen.
Es gibt Kompromisse bei der Verwendung von Heuristiken, die den Ansatz anfällig für Verzerrungen und Beurteilungsfehler machen. Die endgültige Entscheidung des Benutzers ist möglicherweise nicht die optimale oder beste Lösung, die getroffene Entscheidung ist möglicherweise ungenau und die ausgewählten Daten sind möglicherweise unzureichend (was zu einer ungenauen Lösung eines Problems führt). Beispielsweise ahmen Nachahmer häufig das Anlagemuster erfolgreicher Anlageverwalter nach, um zu vermeiden, dass Wertpapiere und die damit verbundenen quantitativen und qualitativen Informationen selbst recherchiert werden .
Nachahmer-Investoren hoffen, dass die von diesen Managern verwendeten Formeln ihnen kontinuierlich Gewinne bringen, aber dies ist nicht immer der Fall. Zum Beispiel war der Absturz von Valeant Pharmaceutical International ein Schock für die Anleger. Das Unternehmen verzeichnete von 2015 bis 2016 einen Kursrückgang von 90%. Valeant war eine Aktie, die in den Portfolios vieler Hedgefonds Manager und der von ihnen kopierten Anleger gehalten wurde.
Beispiel für Heuristik
Eine beliebte Abkürzungsmethode bei der Problemlösung ist die Repräsentativitätsheuristik. Repräsentativität verwendet mentale Abkürzungen, um Entscheidungen auf der Grundlage vergangener Ereignisse oder Merkmale zu treffen, die für die aktuelle Situation repräsentativ oder ähnlich sind. Nehmen wir zum Beispiel an, Fast Food ABC hat seine Aktivitäten auf Indien ausgeweitet und der Aktienkurs ist gestiegen. Ein Analyst stellte fest, dass Indien ein profitables Unternehmen für alle Fast-Food-Ketten ist. Als Fast Food XYZ seinen Plan bekannt gab, den indischen Markt im folgenden Jahr zu erkunden, verschwendete der Analyst keine Zeit damit, XYZ eine Kaufempfehlung zu geben.
Obwohl sein Shortcut-Ansatz die Überprüfung von Daten für beide Unternehmen ersparte, war dies möglicherweise nicht die beste Entscheidung. Fast Food XYZ hat möglicherweise Lebensmittel, die für indische Verbraucher nicht attraktiv sind, was Untersuchungen ergeben hätten.
Verankerung und Anpassung ist ein weiterer gängiger heuristischer Ansatz. Bei der Verankerung und Anpassung beginnt eine Person mit einer bestimmten Zielnummer oder einem bestimmten Zielwert – dem so genannten Anker – und passt diese Nummer anschließend an, bis im Laufe der Zeit ein akzeptabler Wert erreicht ist. Das Hauptproblem bei dieser Methode besteht darin, dass, wenn der Wert des anfänglichen Ankers nicht der wahre Wert ist, alle nachfolgenden Anpassungen systematisch in Richtung des Ankers und vom wahren Wert weg vorgespannt werden.
Ein Beispiel für Verankerung und Anpassung ist, dass ein Verkäufer Verhandlungen mit einem sehr hohen Preis beginnt (der wohl weit über dem beizulegenden Zeitwert liegt ). Da der hohe Preis ein Anker ist, ist der Endpreis tendenziell höher als wenn der Autoverkäufer einen fairen oder niedrigen Startpreis angeboten hätte.