Einstieg in Aktien Stock
Historisch gesehen hat sich die Anlage in Aktien langfristig deutlich besser entwickelt als die Anlage in Anleihen, Schatzanweisungen, Gold oder Bargeld. Kurzfristig können ein oder mehrere andere Vermögenswerte Aktien übertreffen, aber insgesamt waren Aktien in der Vergangenheit der Gewinnerpfad.
Es gibt jedoch so viele Möglichkeiten, in Aktien zu investieren. Bei der Auswahl zwischen Einzelaktien, Investmentfonds, Indexfonds oder ETFs – im In- oder Ausland – fühlen sich Anleger möglicherweise von den vielen verschiedenen Auswahlmöglichkeiten überfordert.
Die zentralen Thesen
- Aktienanlagen haben sich in der Vergangenheit besser entwickelt als andere Arten von Anlagen, beispielsweise in Anleihen, Bargeld, Gold oder Schatzanweisungen.
- Es ist wichtig, Ihre Risikotoleranz zu beurteilen, bevor Sie sich für eine Anlage in Aktien entscheiden.
- Sie sollten sicherstellen, dass Sie genügend Zeit haben, um Ihre Bestände richtig zu verwalten und zu überwachen.
- Diversifikation kann eine hervorragende Möglichkeit sein, das Risiko Ihrer Aktienanlagen zu reduzieren.
- Wenn Sie Hilfe bei Ihren Investitionen benötigen, wenden Sie sich entweder online oder in einem lokalen Büro an einen Broker.
Risikofreudig sein
Sie sind vielleicht begierig darauf anzufangen, damit auch Sie positive Renditen erzielen können, aber stellen Sie sich einige einfache Fragen: Was für ein Mensch sind Sie? Sind Sie risikofreudig, bereit, Geld auf eine Chance zu werfen, um viel Geld zu verdienen, oder bevorzugen Sie eine „sicherere“ Sache? Was wäre Ihre wahrscheinliche Reaktion auf einen Rückgang einer einzelnen Aktie um 10 % an einem Tag oder um 35 % innerhalb weniger Wochen? Würden Sie alles in Panik verkaufen?
Die Antworten auf diese und ähnliche Fragen können dazu führen, dass verschiedene Arten von Aktienanlagen in Betracht gezogen werden, beispielsweise Investment- oder Indexfonds im Vergleich zu Einzelaktien. Wenn Sie kein Risiko eingehen möchten, aber dennoch in Aktien investieren möchten, sind Investmentfonds oder Indexfonds die beste Wahl – beide sind gut diversifiziert und enthalten eine Vielzahl von Aktien. Dies reduziert das Risiko und erfordert keine individuelle Aktienrecherche.
Es ist wichtig, sich sowohl Ihrer persönlichen Risikoneigung als auch der unterschiedlichen Anlagestile bewusst zu sein, bevor Sie wichtige Anlageentscheidungen treffen.
Die Zeitverpflichtung
Sollten Sie in Fonds, Aktien oder beides investieren? Die Antwort hängt davon ab, wie viel Zeit Sie aufwenden können. Durch eine sorgfältige Auswahl von Investment- oder Indexfonds können Sie Ihr Geld anlegen und die harte Arbeit der Aktienauswahl den Fondsmanagern überlassen. Indexfonds sind noch einfacher, da sie sich je nach Indextyp, den sie nachbilden sollen, nach oben oder unten bewegen.
Individuelle Aktieninvestitionen sind am zeitaufwendigsten, da Sie Entscheidungen über Management, Erträge und Zukunftsaussichten treffen müssen. Als Anleger versuchen Sie, zwischen gewinnbringenden Aktien und einer finanziellen Katastrophe zu unterscheiden. Sie müssen wissen, was sie tun, wie sie ihr Geld verdienen, welche Risiken, Zukunftsaussichten und mehr bestehen.
Stellen Sie sich daher die Frage, wie viel Zeit Sie für Investitionen aufwenden müssen. Sind Sie bereit, ein paar Stunden pro Woche oder mehr damit zu verbringen, über verschiedene Unternehmen zu lesen, oder ist Ihr Leben einfach zu beschäftigt, um sich diese Zeit zu nehmen? Die Investition in einzelne Aktien ist eine Fähigkeit, die wie jede andere Zeit braucht, um sich zu entwickeln.
Diversifizieren Sie Ihr Portfolio
Es ist am besten, eine Vielzahl von Anlagen oder Vermögenswerten zu besitzen, die als Diversifikation bezeichnet wird. Legen Sie zum Beispiel nicht Ihr gesamtes Geld in kleine Biotech-Unternehmen. Ja, der potenzielle Gewinn kann hoch sein, aber was passiert, wenn diese Aktien schnell einbrechen, wenn die Food and Drug Administration (FDA) einen höheren Prozentsatz neuer Medikamente ablehnt? Ihr gesamtes Portfolio wäre negativ betroffen.
Es ist besser, über mehrere verschiedene Sektoren wie Immobilien (ein Immobilienfonds ist eine Möglichkeit), Konsumgüter, Rohstoffe, Versicherungen usw. zu diversifizieren, anstatt sich auf einen oder zwei zu konzentrieren. Ziehen Sie auch eine Diversifizierung über die Anlageklassen in Betracht, indem Sie etwas Geld in Anleihen und Bargeld halten, anstatt zu 100 % in Aktien zu investieren. Wie viel Sie in diesen verschiedenen Sektoren und Klassen haben, liegt bei Ihnen, aber breiter angelegt zu sein verringert das Risiko, alles auf einmal zu verlieren.
Portfolio für Anfänger
Wenn Sie gerade erst anfangen, sollten Sie ernsthaft darüber nachdenken, den größten Teil Ihres Geldes in ein paar Indexfonds zu investieren, z. B. einen, der den breiten Markt abbildet, wie den S&P 500, und einen, der ein gewisses internationales Engagement bietet. Die Aufnahme eines weiteren Indexfonds, der kleine Unternehmen abbildet, wie der Russell 2000, würde die Renditen steigern, aber das Risiko erhöhen.
Ein Portfolio aus verschiedenen Indexfonds würde die Diversifikation bieten, die eine stabilere Wertentwicklung großer Unternehmen und Aufwärtspotenzial sowohl bei internationalen Unternehmen als auch bei Small Caps bietet.
Aufbau eines Aktienportfolios
Wenn Sie in einzelne Aktien investieren, bietet Ihnen ein Portfolio von 12 bis 20 gut ausgewählten Aktien eine ausreichende Diversifikation, ohne Sie mit zu vielen Unternehmen zu überfordern, die Sie verfolgen und recherchieren müssen. Sie müssen jedoch sicherstellen, dass Sie jedes Unternehmen vollständig verstehen, von seinen Geschäften bis hin zu seinen Risiken. Wenn Sie nur in Aktien investieren möchten, verteilen Sie die Mittel auf verschiedene Sektoren wie Gesundheitswesen, Technologie, Small-Cap und Large-Cap.
Wenn Sie keine Zeit oder Lust haben, eine Reihe von Aktien auszuwählen, sollten Sie in eine Mischung aus Indexfonds und Einzeltiteln investieren. Eine weitere Überlegung, insbesondere wenn Sie mit begrenzten Mitteln beginnen, ist, dass eine Investition in 12 bis 20 Aktien möglicherweise nicht möglich ist. Daher würde der Großteil Ihres Geldes in Fonds die stabilen Renditen liefern, die sie normalerweise erzielen.
Finden Sie einen Makler
Sobald Sie die Form Ihres Portfolios festgelegt haben, ist es Zeit zu investieren. Finden Sie einen Broker, mit dem Sie sich wohl fühlen, entweder online oder mit einem lokalen Büro. Rufen Sie bei Bedarf an und sprechen Sie mit dieser Person. Füllen Sie dann die Unterlagen aus, zahlen Sie etwas Geld ein und eröffnen Sie ein Konto.
Nachdem Sie sich entschieden haben, was Sie kaufen möchten – kaufen Sie nicht alles auf einmal – gehen Sie langsam über die Dollar-Kosten-Mittelung (DCA) ein. Was wäre, wenn Sie Ihr gesamtes Geld kurz vor einem Marktabschwung investieren würden? So schnell rote Zahlen zu schreiben, würde nicht viel für Ihr Selbstvertrauen tun. Planen Sie mehrere Monate ein, um Ihr gesamtes Geld zu investieren, um jegliches Market-Timing Risiko zu minimieren. Denken Sie schließlich daran, sich jede Woche Zeit zu nehmen, um die Nachrichten für Ihre Investitionen zu überprüfen oder sich über diese zu informieren.
Vor- und Nachteile der Verwendung eines Roboadvisors
Eine der neuesten Innovationen, die es normalen Privatpersonen ermöglicht, in Aktien zu investieren, ist das Aufkommen sogenannter “ Roboadvisors „. Dabei handelt es sich um digitale Plattformen, die Portfolio- und Handelsentscheidungen im Auftrag der Nutzer über eine mobile App oder ein Webinterface automatisieren. Durch die Befolgung etablierter Formeln wie der Modern Portfolio Theory (MPT) optimieren die Algorithmen von Roboadvisors die Portfolioallokation basierend auf dem Zeithorizont und der Risikotoleranz, sodass die Benutzer es einfach einstellen und vergessen können. Diese Automatisierung führt nicht nur zu einer optimalen Anlagestrategie, sondern auch zu Kosteneinsparungen: Viele Roboadvisor verlangen weit weniger als ein menschlicher Berater und haben oft sehr geringe Mindestanlagebeträge, um loszulegen.
Natürlich bedeutet Automatisierung auch, die Kontrolle über die Portfolioentscheidungen aufzugeben und kann den menschlichen Kontakt oder die persönliche Note minimieren, die mit einer Person verbunden ist, die Ihr Geld verwaltet. Wenn Sie Aktien einer heißen Aktie oder einen Börsengang kaufen, eine Aktie leerverkaufen oder Call-Optionen gegen eine bestimmte Position verkaufen möchten, wird Ihnen ein Roboadvisor dies nicht erlauben. Für die meisten neuen Anleger sind diese spekulativen oder risikoreicheren Strategien jedoch möglicherweise nicht geeignet, sodass ein Roboadvisor, der sich an eine indexierte Anlagestrategie hält, die bessere Wahl sein könnte.
Vorteile
- Niedrige Kosten und niedrige Mindestbeträge für den Einstieg
- Folgt normalerweise Indexierungsstrategien, die für die meisten langfristigen Anleger am besten geeignet sind
- Automatisierung eliminiert menschliche Fehler und kann Portfolios kontinuierlich überwachen
- Erweiterung der Auswahlmöglichkeiten, z. B. ESG-fokussierte Portfolios
Nachteile
- Reduzierte persönliche Note oder menschliche Interaktion
- Sehr geringe Kontrolle über Portfolio- oder Handelsentscheidungen
- Begrenzte Anlagemöglichkeiten; kann nicht handeln was du willst
Nehmen Sie regelmäßig Portfolioanpassungen vor
Mit zunehmender Erfahrung werden sich Ihre Entscheidungen zur Vermögensallokation wahrscheinlich ändern. Sie könnten Ihr Portfolio regelmäßig anpassen, zum Beispiel jedes Jahr oder so – indem Sie einen Teil einer Anlage verkaufen und mehr von einer anderen kaufen. Sie können Ihr Portfolio auch anpassen, indem Sie den Bereichen, in denen Sie Ihr Engagement erhöhen möchten, zusätzliche Mittel hinzufügen.
Diese zusätzlichen Mittel können verwendet werden, um die Anzahl der von Ihnen gehaltenen Wertpapiere zu erhöhen, oder können zu bestehenden Beständen hinzugefügt werden. Tun Sie dies regelmäßig und bevor Sie es merken, haben Sie ein beträchtliches Portfolio, das Ihnen hilft, Ihren Ruhestand zu finanzieren, ein zweites Zuhause zu bezahlen oder alle finanziellen Ziele zu erreichen, die Sie sich zu Beginn Ihrer Investitionsreise gesetzt haben.
Häufig gestellte Fragen
Wie viel Geld benötige ich, um mit dem Investieren zu beginnen?
Heute können die meisten Privatanleger mit sehr wenig anfangen. Viele Finanzexperten raten zu einem frühen Beginn, insbesondere bei langfristigen Investitionen für Ziele wie College-Ersparnisse oder den Ruhestand. Das Hinzufügen von wöchentlichen oder monatlichen Beiträgen zu Ihrem Portfolio kann helfen, einen kleineren Samen, der früh gepflanzt wird, zu einem mächtigen Baum zu entwickeln.
Wie beginnt man mit wenig Geld in Aktien zu investieren?
Heute können normale Einzelpersonen mit buchstäblich 1 USD investieren. Online-Broker wie Robinhood oder E-Trade bieten provisionsfreien Handel und gebrochene Aktien, was bedeutet, dass der Stückpreis einer Aktie kein begrenzender Faktor mehr ist. In ähnlicher Weise sind Roboadvisors, die langfristige Anlageportfolios automatisieren, kostengünstig und viele benötigen nur 5 bis 100 US-Dollar oder weniger, um loszulegen, je nachdem, welchen Anbieter Sie wählen. Bei beiden Optionen müssen Sie ein Konto online eröffnen und Geld von Ihrer Bank überweisen, was mit wenigen Klicks erledigt werden kann.
Wie kann ich mit Pennystocks anfangen?
Penny Stocks sind hochriskante Aktien von manchmal fragwürdigen Unternehmen mit Aktienkursen unter 5 USD und oft unter 1 USD. Im Allgemeinen werden Penny Stocks auf den sogenannten Pink Sheets oder dem OTC Bulletin Board ( OTCBB ) gehandelt. Pennystocks sollten mit äußerster Vorsicht angegangen werden. Dies gilt insbesondere für die Pink Sheets, da die darauf gehandelten Unternehmen im Gegensatz zu OTCBB-Aktien nicht bei der SEC eingereicht werden müssen. Einige Online-Broker schränken den Handel mit Penny Stocks ein.
Was ist die CAN SLIM-Methode, um in Aktien zu investieren?
CAN SLIM, erstellt von Investor’s Business Daily William J. O’Neil, ist ein aggressives System zur Auswahl von Wachstumsaktien unter Verwendung einer Kombination aus fundamentalen und technischen Analysetechniken . Er richtet sich an Anleger mit hoher Risikobereitschaft und relativ kurzen Zeithorizonten.
Die Quintessenz
Bevor Sie in den Aktienmarkt einsteigen, überlegen Sie, was Sie erreichen möchten und wie Sie dies erreichen möchten, während Sie Ihre Risikotoleranz einhalten. Bedenken Sie auch, wie viel Zeit Sie für die Investition aufwenden müssen. Wenn Sie dies tun, bevor Sie die ersten Dollars investieren, können Sie sich vor der emotionalen Achterbahn des Investierens schützen.
Sorgfältiges Nachdenken vor und während Ihrer Anlagekarriere wird mehr zu Ihren Ergebnissen beitragen, als zu versuchen, die neuesten heißen Aktien zu verfolgen. Schließlich ist es Ihr Geld, was bedeutet, dass Sie wissen sollten, was Sie damit machen und warum.