Die düstere Zukunft der Steuervorbereitungsindustrie
Bestatter und Bestattungs- und Bestattungsunternehmen können sich immer auf einen stetigen Kundenstrom verlassen. Und weil Steuern natürlich das andere unausweichliche Element des Lebens sind, genießen Einkommensteuerberater in den letzten Jahrzehnten ein ähnliches Maß an Arbeitsplatzsicherheit. Veränderungen in der Demografie sowohl der Branche als auch ihrer Kunden haben jedoch zu Unsicherheiten hinsichtlich der Zukunft dieses Berufs geführt. Steuerzahler haben jetzt mehr Möglichkeiten als je zuvor, ihre Steuererklärungen einzureichen, und die Ersteller waren gezwungen, eine immer breitere Palette von Produkten und Dienstleistungen anzubieten, um ihr Geschäft aufrechtzuerhalten.
Ein sich verändernder Marktplatz
Im Jahr 2017 wurden in Amerika rund 152 Millionen Einzelretouren eingereicht. Und trotz aller jüngsten Änderungen haben die Steuerzahler bei der Einreichung immer noch drei grundlegende Möglichkeiten zur Auswahl. Etwa die Hälfte der Antragsteller ging zu einem Wirtschaftsprüfer (CPA) oder einem Steuerberatungsunternehmen wie H & R Block oder Jackson Hewitt, um ihre Steuern vorbereiten zu lassen. Filer mit komplexen Renditen, wie diejenigen, die geschäftsrelevante Einkommen oder haben Abzüge von Kapitalgesellschaften, Personengesellschaften oder Daytrader, die Basis Berechnungen kompliziert werden erfordert weiterhin ausgebildete Fachkräfte nutzen, um ihre Rückkehr vorzubereiten. Die Mehrheit der Filer mit einfacheren Rückgaben erhält jedoch immer mehr Optionen, die es ihnen ermöglichen, diese Aufgabe selbst zu erledigen. Natürlich sind diese Softwareprogramme seit Jahren verfügbar, damit auch diejenigen mit mäßig schwierigen Rückgaben, wie z. B. jemand, der ein Nebengeschäft von zu Hause aus betreibt und Abzüge auflistet, ihre Rückgaben elektronisch einreichen können.
Der Markt ist mit billigeren webbasierten Programmen wie TaxAct und TaxSlayer, die jetzt über dasIRS Free File-Programm verfügbar sind, noch wettbewerbsfähiger geworden. Die kürzlich eingeführte kostenlose elektronische Einreichung staatlicher Steuererklärungen über staatliche Steuerwebsites bietet vielen Antragstellern eine kostenlose Alternative für die staatliche Einreichung, die in der Regel auch bei IRS Free File-Programmen kostenpflichtig ist . Der Niedergang der Erstattung Erwartung Darlehen (RAL) hat auch die deutlich verminderte unteren Linien vieler kleineren Vorbereiter, sowie den wichtigsten Franchises. Vorbereiter, die kleine Unternehmen besitzen oder für diese arbeiten, die zuvor von den Gebühren für die Vorbereitung der Rückgabe als Haupteinnahmequelle abhängig waren, konnten aufgrund dieser Änderung ihre Einkommen erheblich senken.
Das digitale Zeitalter
Der Steuervorbereitungsprozess selbst ist stetig schneller und effizienter geworden, da immer mehr Informationen in digitaler Form verfügbar sind. Eine wachsende Anzahl von Erstellern kann jetzt einen Großteil oder alle ihrer Kundendaten von persönlichen Finanzwebsites wie Mint.com oder Buchhaltungsprogrammen wie Quicken mit einem einzigen Klick direkt in ihre Steuererklärungen importieren, anstatt alle diese Zahlen manuell einzugeben. Und elektronische Signaturen, die mit der mündlichen Erlaubnis des Kunden eingegeben werden, machen es für Kunden häufig unnötig, physisch im Büro des Erstellers zu erscheinen. Mit mobilen Apps können Steuerzahler, die Kurzformulare einreichen, die Computervorbereitung jetzt vollständig umgehen.
Mehrwertdienste
Intelligente Steuerberater wissen, dass die Erstellung der Steuererklärung eines Kunden auch eine äußerst effektive Form der Prospektion für andere Arten von Unternehmen ist. Einer der Hauptgründe dafür ist, dass die meisten Kunden ihre Vorbereiter nicht als Verkäufer, sondern als Fachleute oder Berater betrachten. Dieser strategische Vorteil ermöglicht es denjenigen mit der richtigen Ausbildung, Lizenzierung und Erfahrung, schnell die finanzielle Gesamtsituation eines Kunden zu ermitteln und Versicherungs- oder Anlageprodukte oder andere Dienstleistungen anzubieten, die möglicherweise benötigt werden, wie z. B. Wirtschaftsprüfung, Buchhaltung oder sogar umfassende Finanzpläne. Die zusätzlichen Einnahmen, die mit diesem Ansatz erzielt werden können, können in vielen Fällen erheblich sein.
Zum Beispiel könnte ein Vorbereiter, der eine Lebens- und Krankenversicherungslizenz besitzt, eine Standardrendite von 150 USD für einen Kunden erzielen, der in den Ruhestand geht und die 200.000 USD, die er in seinem betrieblichen Altersversorgungsplan angesammelt hat, überschreiten muss. Der Ersteller könnte dieses Geld in eine indexierte Rente umwandeln und zusätzliche 10.000 USD ernten, wenn der verwendete Spediteur eine Bruttoprovision von 5% zahlt. Der Kunde hat einen wichtigen zusätzlichen Vorteil ohne zusätzliche Auslagen erzielt, und der Ersteller hat zusätzliche Einnahmen erhalten, die andernfalls die Vorbereitung von ungefähr weiteren 67 Retouren zu diesen Kosten vor Steuern erfordern würden. Praktiker, die ihr Steuergeschäft erfolgreich in andere Aspekte der Finanzplanung integrieren können, können einen Vorteil erzielen, indem sie Kunden, die ihre profitableren Dienstleistungen in Anspruch nehmen, kostenlose oder ermäßigte Renditen anbieten.
Das Gesetz über erschwingliche Pflege bietet den Vorbereitungen eine weitere Möglichkeit, ihren Kunden zusätzliche Dienstleistungen anzubieten. Jackson Hewitt und H & R Block haben die Registrierung in Obamacare direkt in den Interviewprozess integriert, und kleinere Vorbereiter könnten bald in der Lage sein, diesem Beispiel zu folgen. Dies kann den Registrierungsprozess für Kunden erheblich vereinfachen, indem sie den Erlös aus ihren Steuererklärungen zur Bezahlung der Krankenversicherung verwenden können. Andere Steueranbieter wie TaxAct gestatten es auch Antragstellern, die entweder für sich selbst oder für ihre Angehörigen Bildungskosten zahlen müssen, die Informationen in ihren Steuererklärungen zu verwenden, um ein FAFSA Formular zu erstellen.
Das Fazit
Obwohl die Steuervorbereitungsbranche wahrscheinlich überleben und vielleicht auf absehbare Zeit sogar gedeihen wird, können die Ersteller sowohl großer als auch kleiner Unternehmen mit einer Zunahme ihres Wettbewerbs rechnen und müssen weiterhin Wege finden, sich von ihren Mitbewerbern abzuheben, um dies zu erreichen Rentabilität erhalten. Den Kunden wird eine immer größere Auswahl an Vorbereitungsmöglichkeiten geboten, nicht nur in Bezug auf die Art und Weise, wie sie Unterlagen einreichen können, sondern auch in Bezug auf zusätzliche Finanz- und Buchhaltungsdienstleistungen, die sie möglicherweise benötigen. Weitere Informationen zur Zukunft der Steuervorbereitung erhalten Sie von Ihrem Steuerberater oder Finanzberater.