Sind FundDrise Reitreitungen für Sie?

Gebühren

Da Fundrise alle Investitionen direkt tätigt, spart es den Anlegern Geld für Makler- und Platzierungsgebühren. Es wird jedoch eine hohe Vermögensverwaltungsgebühr von 0,85% sowie eine Beratungsgebühr von 0,15% für nicht akkreditierte Anleger in Höhe von insgesamt 1% erhoben. Für jeweils 1.000 US-Dollar berechnet Fundrise den Anlegern 10 US-Dollar pro Jahr – 8,50 US-Dollar an Vermögensverwaltungsgebühren und 1,50 US-Dollar an Beratungsgebühren. Das Unternehmen verwendet die Gebühren für die Betriebskosten.

Obwohl der Fundrise eREIT eine vielversprechende Investition zu sein scheint, ist er sicherlich nicht jedermanns Sache. Hier sind drei wichtige Fragen, die Sie sich stellen sollten, wenn Sie feststellen möchten, ob eine Beteiligung an Fundrise’s eREIT in Ihrem Anlageportfolio sinnvoll ist oder nicht.

Haben Sie etwas dagegen, in einen illiquiden Vermögenswert zu investieren?

Einer der Hauptunterschiede zwischen dem eREIT von Fundrise und einem traditionellen REIT ist die Liquidität. Traditionelle REITs werden an einer Börse gehandelt und erhalten jede Minute eines Handelstages eine Mark-to-Market Bewertung (MTM). Dies gibt Anlegern die Möglichkeit, einen Teil oder alle ihrer REITs bei Bedarf innerhalb weniger Minuten zu verkaufen.

Der eREIT von Fundrise hingegen ist nicht an einer Börse notiert und gilt als illiquides Vermögen. Dies sind Anlageinstrumente, die ohne großen Wertverlust nicht einfach verkauft oder gegen Bargeld gehandelt werden können. Sie sind möglicherweise schwer zu verkaufen, da nicht genügend Anleger bereit sind, den Vermögenswert zu kaufen. Daher können Anteile nur am Ende eines jeden Quartals zurückgenommen werden. Dies kann dazu beitragen, einen Investor zu einer langfristigen Position zu zwingen. Es kann auch ein Problem sein, wenn ein Investor für einen Notfall sofortigen Zugang zu Bargeld benötigt.

Benötigen Sie das Einkommen?

Bundesgesetz verlangt,dass alle REITs verteilen nicht weniger als 90% ihres jährlichen Einkommens an ihre Anteilinhaber.10 Die eREITs von Fundrise sind von dieser Anforderung nicht ausgenommen. Infolgedessen beabsichtigt das Unternehmen, am Ende eines jeden Quartals eine hochrentierliche Barausschüttung vorzunehmen. Dies kann ideal für Anleger sein, die zusätzliche Einnahmequellen schaffen möchten. Die Angebote von Fundrise sind jedoch möglicherweise nicht ideal für Anleger, die keine sofortigen Kapitalerträge benötigen. Im Gegensatz zu Unternehmensdividenden, die mit einem niedrigen Steuersatz besteuert werden, werden REIT-Ausschüttungen mit dem normalen Einkommensteuersatz besteuert. Aus diesem Grund werden REITs häufig als steuerlich ineffiziente Anlagen bezeichnet.

In einigen Fällen kann ein Anleger höhere Nettorenditen und eine niedrigere Steuerbelastung erzielen, indem er in eine Aktie investiert, die den Großteil der Gewinne reinvestiert, anstatt sie an die Aktionäre auszuschütten.

Wie risikotolerant sind Sie?

Bevor Sie Ihr Geld anlegen, sollten Sie Ihr Risikoprofil entwickeln. Ihr Alter, Ihr Einkommen und Ihre Ziele bestimmen, wie viel Risiko Sie eingehen möchten. Fundrise verspricht zwar hohe Renditen, ist jedoch möglicherweise nicht für Ihr Anlageportfolio geeignet, wenn Sie Ihre Risikotoleranz als gering oder relativ moderat betrachten. Noch ein relativ neues Unternehmen – und trotz seiner Renditen – muss Fundrise noch etwas wachsen, bevor es sich etabliert.

Eine wichtige Sache, die Sie über das Unternehmen und seine Angebote beachten sollten. Das Unternehmen entstand nach der Finanzkrise und hat keine Erfahrung mit einem signifikanten Konjunkturabschwung, insbesondere in Bezug auf die Immobilien- und Immobilienmärkte. Es ist nicht abzusehen, wie Anleger auf negative Nachrichten reagieren können, wenn sie gleichzeitig versuchen, ihre Beteiligungen an dem Unternehmen einzulösen.